ndf產(chǎn)品簡介(客戶版)-文庫吧資料
2025-05-18 19:07本頁面
【正文】 點(diǎn)貿(mào)易 +NDF 定義： Non Deliverable future 無本金交割遠(yuǎn)期 外匯協(xié)議 背景 : 境內(nèi)公司有對外付匯的需求 條件： 境內(nèi)公司在境外有關(guān)聯(lián)公司 ? 獲利原理：存款利率 貸款利率 NDF價格 ? 種類： 進(jìn)口 NDF 出口 NDF 進(jìn)口 NDF 企業(yè)需求：企業(yè)需要對外付款，結(jié)算方式不限，可以是匯出匯款、托 收或信用證付款 流程： ，存期一年，招行按一年期的利率給客戶計(jì)算利息 ，期限一年，并收取貸款利息，企業(yè)用這筆款對外支付 NDF，期限一年，匯率定價日和貸款到期日一致 ，廣州公司辦理購匯還貸款，香港公司辦理 NDF交割 實(shí)例分析 實(shí)例分析 :(以 2021年 4月 16日的價格為例 ) 價格：美元即期售匯價 一年期 NDF價格 一年期 LIBOR 一年期存款利率 ％ 假設(shè) 2021年 4月 16日美元中間價 貸款利率： LIBOR+220BP 企業(yè)需求：當(dāng)天對外支付 100萬美元 ? 傳統(tǒng)做法：企業(yè)用 684萬人民幣到銀行購匯成 100萬美元對外支付 ? 銀行建議：企業(yè)在我行申請對外支付的同時配套敘做 NDF ? 收益計(jì)算： ? （ 684+684*) ? 2. 美元貸款本息 萬美元 （ 100+100**365/360/100) ? （ **） ? 萬元 *（ ） ? 實(shí)際收益： +＝ ? 和單純購匯付出相比，企業(yè)額外獲得 實(shí)例分析 實(shí)例分析 :(以 2021年 4月 16日的價格為例 ) 價格：美元即期售匯價 一年期 NDF價格 一年期 LIBOR 一年期存款利率 ％ 假設(shè) 2021年 4月 16
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