農(nóng)村商業(yè)銀行大、小額支付系統(tǒng)管理制度-文庫吧資料
2024-09-15 04:39本頁面
【正文】 管理，對收到退回申請當(dāng)日未應(yīng)答的機(jī)構(gòu)，第二日將不得辦理往賬賬務(wù)交易。 第二十八條 收款行收到退回申請，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日最遲下一個(gè)法定工作日上午發(fā)出退回應(yīng)答。 第二十六條 查詢查復(fù)應(yīng)使用查詢查復(fù)報(bào)文，并在當(dāng)日最遲下一個(gè)法定工作日上午發(fā)出查詢查復(fù)，否則第二日系統(tǒng)將不予辦理往賬交易。 第二十五條 借記回執(zhí)返回最長時(shí)間不得小于人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)時(shí)間，不得超過 5個(gè)法定工作日，省范圍付款行最小回執(zhí)期限大于等于 1天，省外付款行的最小回執(zhí)期限大于等于 2天。 第二十三條 小額支付系統(tǒng)貸記業(yè)務(wù)金額起點(diǎn)為 5 萬元以下。 第三章 小額支付 第二十二條 小額支付基本業(yè)務(wù)處理規(guī)則“ 24 小時(shí)連續(xù)運(yùn)行，逐筆發(fā)起，組包發(fā)送，實(shí)時(shí)傳輸，雙邊軋差，定時(shí)清算”。 第二十條 每日關(guān)機(jī)前記賬員應(yīng)查看“手工監(jiān)控”交易，確認(rèn)每項(xiàng)內(nèi)容均為零時(shí)方可簽退。 第十九條 每日業(yè)務(wù)日終結(jié)束后應(yīng)及時(shí)打印相關(guān)憑證、報(bào)表，并與原始憑證進(jìn)行總分核對，以防當(dāng)日傳票和科目日結(jié)單不符。 第十八條 在進(jìn)行查詢查復(fù)處理時(shí)應(yīng)做到“有疑必查、有查必復(fù)、復(fù)必詳盡、切實(shí)處理”。 第十六條 退匯復(fù)核時(shí)須經(jīng)會(huì)計(jì)主管對復(fù)核柜員進(jìn)行授權(quán)，打印退匯憑證。 第十四條 對已入客戶賬的來賬不得退匯，對已接收對方退回申請報(bào)文并進(jìn)行應(yīng)答確認(rèn)同意退回的不得入客戶賬
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