農村商業(yè)銀行大、小額支付系統(tǒng)管理制度-文庫吧資料
2024-09-15 04:39本頁面
【正文】 管理，對收到退回申請當日未應答的機構，第二日將不得辦理往賬賬務交易。 第二十八條 收款行收到退回申請，應當在當日最遲下一個法定工作日上午發(fā)出退回應答。 第二十六條 查詢查復應使用查詢查復報文，并在當日最遲下一個法定工作日上午發(fā)出查詢查復，否則第二日系統(tǒng)將不予辦理往賬交易。 第二十五條 借記回執(zhí)返回最長時間不得小于人民銀行規(guī)定的基準時間，不得超過 5個法定工作日，省范圍付款行最小回執(zhí)期限大于等于 1天，省外付款行的最小回執(zhí)期限大于等于 2天。 第二十三條 小額支付系統(tǒng)貸記業(yè)務金額起點為 5 萬元以下。 第三章 小額支付 第二十二條 小額支付基本業(yè)務處理規(guī)則“ 24 小時連續(xù)運行，逐筆發(fā)起，組包發(fā)送，實時傳輸，雙邊軋差，定時清算”。 第二十條 每日關機前記賬員應查看“手工監(jiān)控”交易，確認每項內容均為零時方可簽退。 第十九條 每日業(yè)務日終結束后應及時打印相關憑證、報表，并與原始憑證進行總分核對，以防當日傳票和科目日結單不符。 第十八條 在進行查詢查復處理時應做到“有疑必查、有查必復、復必詳盡、切實處理”。 第十六條 退匯復核時須經會計主管對復核柜員進行授權，打印退匯憑證。 第十四條 對已入客戶賬的來賬不得退匯，對已接收對方退回申請報文并進行應答確認同意退回的不得入客戶賬
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