【正文】 還剛剛起步，在發(fā)展中還存在著一些亟待解決的基本問題，主要有以下幾個方面： (一 )風(fēng)險識別和評估能力不健全。至 2021 年 9 月末，我擔(dān)保公司資產(chǎn) 萬元，其中：流動資產(chǎn) 萬元 (含存入銀行業(yè)務(wù)保證金 752 萬元 )；固定資產(chǎn) 61萬元；公司沒有對外股權(quán)或債權(quán)投資活動。與上年相比 ,可以概括為 十二個字 ，那就是 開局順、速度快、質(zhì)量好、效益高 。 業(yè)務(wù)開展情況 2021 年 110 月份，共為 31 家中小企業(yè)融資擔(dān)保 3509 萬元， 37 家中小企業(yè)實現(xiàn)工業(yè)增加值 億元，上繳國家各項稅金 469 萬元；同時我擔(dān)保公司實現(xiàn)擔(dān)保收入 萬元，利潤 萬元。經(jīng)各合作銀行對我公司的評價，認(rèn)為我擔(dān)保公司誠信狀況良好，無不良信用記錄，經(jīng)營管理水平較高。寧國市田園投資擔(dān)保有限責(zé)任公司在安徽寧國農(nóng)村合作銀行開設(shè)一般存款賬戶。公司的經(jīng)營宗旨是：按照 誠實信用，合作共贏 的原則和 誠信第一，客戶至上 的經(jīng)營理念，積極幫助符合國家產(chǎn)業(yè)政策和具有發(fā)展?jié)摿κ袌銮熬昂玫拿駹I企業(yè)、中小企業(yè)開展融資擔(dān)保。副總經(jīng)理，湯炳軍，男， 1976年 1 月出生，畢業(yè)于寧國市河歷中學(xué)。高層管理人員簡要介紹：公司總經(jīng)理，宮維營，男， 1962 年 4 月出生，畢業(yè)于寧國市中學(xué)。下設(shè) 業(yè)務(wù)經(jīng)營部、風(fēng)險管理部、計劃財務(wù)部和辦公室。公司不設(shè)監(jiān)事會，設(shè)執(zhí)行監(jiān)事一人。 公司組織機(jī)構(gòu)及人員構(gòu)成情況根據(jù)《公司法》和《公司章程》規(guī)定，公司設(shè)股東大會、不設(shè)董事會，設(shè)執(zhí)行董事一人。公司始建注冊資本金 1000 萬元，后 3 次追加注冊資本金，目前注冊資本金為 5000 萬元，為實繳貨幣資本 5000 萬元。 二、公司基本情況 成立概況公司成立于 2021 年 3 月 10 日，經(jīng)寧國市工商行政管理局批準(zhǔn)備案登記?，F(xiàn)將公司自查自糾整改情況報告如下： 一、申報審查公司對照標(biāo)準(zhǔn)文件和規(guī)范整頓要求，進(jìn)行自我審查，確實符合申報條件，自愿接受各級金融工作辦公室的申報輔導(dǎo)。加強(qiáng)學(xué)校內(nèi)部監(jiān)督，完善領(lǐng)導(dǎo)班子決策制度，實施校務(wù)公開等監(jiān)督辦法，強(qiáng)化制約機(jī)制，實行財務(wù)公開。結(jié)合教育改革的實際，堅持用改革的創(chuàng)新方法，從機(jī)制、制度和基礎(chǔ)入手，加強(qiáng)用改革創(chuàng)新的方法，從機(jī)制、制度和基礎(chǔ)入手，加強(qiáng)對策研究，建立健全、落實管理制度和監(jiān)督制約機(jī)制，加強(qiáng)對收費(fèi)、財務(wù)支出、學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)、財務(wù)人員等重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員的制度建設(shè)，用制度管事、用制度管人、用制度規(guī)范行為。通過各種形式宣傳法制，使廣大教育工作人員充分了罪與非罪的界限，掌握基礎(chǔ)的法律法規(guī)， 增強(qiáng)自我約束和自我保護(hù)的意識。這種報銷程序模式，從根本上杜絕了 **、不記賬和 *自費(fèi)等問題。經(jīng)總務(wù)處核實以后，由總務(wù)主任簽字 。 每學(xué)期開學(xué)收費(fèi)時，都由上級財政部門 派專人到校收費(fèi)，學(xué)校提供場地和人員配合。 三、處罰情況 XX 分行 給予相關(guān)人員處罰如下 :XXX 各罰款 100 元。對于“對 2021 年 11 月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對并留存復(fù)印件。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。三是行政處分。檢查工作的落實，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行 :對于問題責(zé)任人，一是通報。突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。下一步工作中會計管理工作要求 :一是檢查突出重點(diǎn) 。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范， (五 )提高會計管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會計業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督針對“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴(yán)重”、“大額及對賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。 近期財會部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會計管理工作的通知》對風(fēng)險監(jiān)測信息回復(fù)要求、會計管理、業(yè)務(wù)操作提出 了要求。全面規(guī)范本單位的各項會計工作。對此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會計內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定。會計主管將新一版的崗位職責(zé)表報送財會部，財會部對職責(zé)表進(jìn)行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進(jìn)行會計監(jiān)督檢查。會計人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對所做的每項業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問題，及時解決。 (三 )建立健全崗位責(zé)任制，明晰會計崗位職責(zé) “會計檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。此次人員調(diào)整是為了充實 XX 營業(yè)部會計人員隊 伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。 E 支行錄用的會計主管在對公柜臺擔(dān)任會計經(jīng)辦工作。具體是，第一步，由 B 行二級主辦 c 接替 zx 擔(dān)任 B 支行會計主管。 各機(jī)構(gòu)定期向財會部報告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財會部根據(jù)報送的記錄抽查錄像，跟蹤員工學(xué)習(xí)的動態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì) 量、會計檢查等，落實學(xué)習(xí)效果。 財會部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會計操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示》的學(xué)習(xí)，參加人員為各級會計管理人員、 XX行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員?！钡那闆r，我行加強(qiáng)了會計人員風(fēng)險意識、合規(guī)意識培訓(xùn)，利用晨會、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進(jìn)行追蹤檢查。并及時登記增加，減少變動情況。以便以后財產(chǎn)進(jìn)行核對，丟失損壞科室照價賠償。 五、加強(qiáng)固定資產(chǎn)管理。 四、嚴(yán)格執(zhí)行物價政策，成立物價管理領(lǐng)導(dǎo)小組，基藥嚴(yán)格實行零利潤銷售。堅決控制“三公經(jīng)費(fèi)”下降比例。建立了以 ***為組長， ***為副組長， ***、 ***、 ***、 ***等同志組成的“三公經(jīng)費(fèi)”管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確責(zé)任，具體分工，各負(fù)其責(zé)，堅決貫徹執(zhí)行衛(wèi)生計生局下發(fā)的關(guān)于嚴(yán)格控制“三公經(jīng)費(fèi)”的管理制度，特別是對業(yè)務(wù)招待費(fèi)的控制。迅速組織院委會及相關(guān)人員召開了專題會議，認(rèn)真吸取通報總結(jié)的各兄弟單位好的經(jīng)驗，好的做法，以半年工作檢查作為一面鏡子認(rèn)真查找我院在財務(wù)管理中存在的問題和漏洞，總結(jié)經(jīng)驗找差距，并對檢查通報中存在的問題統(tǒng)一進(jìn)行及時整改 一 、加強(qiáng)專項資金管理，及時補(bǔ)發(fā)所撥村室專項資金，所有撥發(fā)村室專項資金已全部發(fā)放到位，不挪用，擠占專用資金，真正做到?？顚Ｓ?。 在今后 的工作中，我們將會進(jìn)一步完善相關(guān)財務(wù)制度，全面分析和總結(jié)財務(wù)管理中存在的問題，并認(rèn)真做好整改，力爭做到清理工作不留死角，進(jìn)一步規(guī)范財務(wù)管理，完善財務(wù)工作。在自查、自糾活動中，我們也發(fā)現(xiàn)，為了方便各學(xué)校報帳，在沒有違反大原則地前提下，對于較小額帳目，我們偶爾開綠燈，沒有嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行，造成財務(wù)管理上的不夠規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)。 對照要求，自查自糾 對照區(qū)教育局工作文件精神及“財務(wù)規(guī)范化檢查”中的 10 項內(nèi)容，積極開展自查自糾活動。通過廣泛地宣傳，全體教師對財務(wù)規(guī)范化的目的、意義有了全面地認(rèn)識，廉潔從教的行為得到增強(qiáng)。 廣泛宣傳，形成氛圍。 成立武湖農(nóng)場教育總支財務(wù)規(guī)范自查自糾專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組： 組長：劉斌 成員：陳啟業(yè) 陳代千 馮漢文 占