【正文】 戶已于 xx 年 x 月 xx 日銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。 （三） xx 銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號(hào)為 xxxxxx，科目開立無誤， xx 年至 xx 年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費(fèi)、銷戶，該賬戶已于 xx 年 x 月 x 日銷戶，手續(xù)合規(guī)、齊全。 （二） xx 市農(nóng)村信用 合作聯(lián)社，開立非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號(hào)為 xxxxxx，科目開立無誤， xx 年至 xx 年未發(fā)生業(yè)務(wù)。 二、檢查內(nèi)容 我支行 xx 年至 xx 年涉及的同業(yè)賬戶共有 13 個(gè)，現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報(bào)如下： （一） xx 銀行 xx 路支行，開立基本存款賬戶，賬號(hào)為 xxxxxx，科目開立無誤， xx年至 xx 年未發(fā)生業(yè)務(wù)。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)。 1 億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力 地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。到 9 月末，我行各項(xiàng)貸金余額達(dá)到 2。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng) 經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸金，等等。 堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加 大貸金力度。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。一是深入開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。通過改造，共增加營(yíng)業(yè)面積 260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口 6 個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。 加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。對(duì)這些問題，我行邊查邊改。 縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象 是對(duì)我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對(duì)我們的信任。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對(duì)部分企 業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行 22 個(gè)支行中居第 2 位。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。 開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年 9 月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。 銀行柜員自查報(bào)告 3 今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng) 議”活動(dòng)幾個(gè)月來，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見，歸納起來，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大，銀行柜員自查報(bào)告。向妄存僥幸心理的 39。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合 立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有 效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽等 11 個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新 。七是抓安全檢查。針對(duì)“ XXX案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問題， 56 月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班 (曠工 )或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的 重點(diǎn)人員 XX 人，仍有 XX 名員工在同一崗位工作超過 3 年以上未輪崗 ，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過 3 年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整 。 并對(duì)崗位輪換的 XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款 XXX筆，金額 XXXX 萬元 (其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款 XXX 筆，金額 XXX 萬元 )，被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場(chǎng)檢查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū) XX 個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì) 。各信用社按季將轄內(nèi)分社 (儲(chǔ)蓄所 )的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對(duì) XX 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書 XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自 20xx 年 6 月 25 日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社