大學(xué)生畢業(yè)銀行實習(xí)總結(jié)--文庫吧資料
2025-04-12 22:08本頁面
【正文】 交易、納稅、借款、還款的情況都記錄在案，作為考核信用的基礎(chǔ)。（二）如何實行儲蓄存款實名制以現(xiàn)有的個人身份證號碼為基礎(chǔ)，建立儲蓄存款實名制。特別是活期儲蓄，銀行只認(rèn)存折不認(rèn)人，只要取款人提供存折出示印鑒或輸對密碼銀行即按折付款。我國建國五十年來，儲蓄存款制度一直實行的是記名儲蓄制度。（一）儲蓄存款實名制的含義儲蓄存款實名制是指居民在金融機(jī)構(gòu)開戶和辦理儲蓄業(yè)務(wù)時，必須出示有效身份證明，銀行員工有義務(wù)給予記錄，并要求存款人在存單上留下自己姓名的制度。二、關(guān)于儲蓄業(yè)務(wù)實行實名制的現(xiàn)實思考今年3月20日，郵政儲蓄銀行[4]在北京正式掛牌，這意味著它將以第五大銀行的身份開始新的歷程。當(dāng)發(fā)現(xiàn)了重大風(fēng)險時必須及時通知稽查人員，由稽查人員進(jìn)行現(xiàn)場稽查。監(jiān)督大額可疑支付及反洗錢系統(tǒng)的操作運用儲匯電子風(fēng)險預(yù)警及稽查系統(tǒng)進(jìn)行實時監(jiān)控為確保建立有效的非現(xiàn)場監(jiān)控和稽查管理，達(dá)到及時有效地控制儲匯業(yè)務(wù)操作和現(xiàn)金流轉(zhuǎn)過程中的風(fēng)險，從而提高非現(xiàn)場稽查的控制力度和威懾力，防范和化解各類儲匯業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險。先按每日營業(yè)軋帳單上登記的各類基本業(yè)務(wù)的交易總筆數(shù)、總金額分別與原始憑證進(jìn)行校對，確認(rèn)無誤后，接著按照原始憑證的任意順序，逐筆輸入憑證打印的交易流水號和客戶填寫的交易金額，系統(tǒng)自動核對兩項內(nèi)容，回顯交易流水中的其他內(nèi)容。充分運用日常交易預(yù)警系統(tǒng)，可以及時發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險并盡快排除風(fēng)險。事后監(jiān)督是對營業(yè)處及個網(wǎng)點的交易進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，是一項繁瑣的校對工作，它意義重大尤其體現(xiàn)在對潛在風(fēng)險（如大額支付、可疑支付等）進(jìn)行全面地、系統(tǒng)地監(jiān)督。與電信方財會人員當(dāng)面清點款項金額，對方確認(rèn)、加蓋印章，并撕下
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