銀行員工年度工作總結(jié)匯總【6篇】-文庫吧資料
2025-04-05 04:17本頁面
【正文】 行日常維護(hù)，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當(dāng)我明確了目的，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。剛開始時(shí)，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責(zé)任相對比較重大。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。 ?dān)任經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。在工作中，我把所學(xué)到的理論知識(shí)和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。2019年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加 afp認(rèn)證考試資格，并于2019年7月順利通過了afp認(rèn)證考試?，F(xiàn)將我本人在2019年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下： 2019 年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境?！ ∑模恒y行理財(cái)經(jīng)理年度總結(jié) 我于2019年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行經(jīng)理。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。答了，怕市場變幻判斷錯(cuò)誤?！ ‘?dāng)客戶問：我可以買了嗎? “我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。這一點(diǎn)對于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢? 首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這時(shí)，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)! 因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’” 的心理。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生?！ ≡S多人在很長的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。我們需要思考得問題多了起來… 雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。對于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題?！ ∑恒y行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié) 未到XX時(shí)我們無數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。二是只滿足自身任務(wù)的完成，工作開拓不夠大膽，在管理方面經(jīng)驗(yàn)尚淺。在總行開發(fā)的新業(yè)務(wù)中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、研究相關(guān)文件，梳理流程，積極與公司業(yè)務(wù)部門領(lǐng)導(dǎo)探討修正現(xiàn)有流程的欠缺，得到了公司業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)的肯定?！ ∪?積極主動(dòng)，完成總行下發(fā)任務(wù)。從資產(chǎn)負(fù)債情況的計(jì)算、產(chǎn)銷量和利潤的分析到經(jīng)營項(xiàng)目現(xiàn)金凈流量的研究、貸款風(fēng)險(xiǎn)度的測定，直至提出貸與不貸的理由，每一個(gè)環(huán)節(jié)
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