【正文】 銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。 作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。我查詢了他的存款在80萬元左右。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、多練，通過學習優(yōu)質(zhì)客戶識別引導流程能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。 一、加強學習，提高自身素質(zhì)。營銷理財金帳戶25個。在我的努力下，XX年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。為此，我不斷向領(lǐng)導和同事討教，時刻關(guān)注信箱，不停學習新業(yè)務(wù)新規(guī)定； 管控能力有待進一步提高，在實際工作中不斷積累經(jīng)驗，提高自己的管理監(jiān)督能力。 四、 取得的主要成績 業(yè)務(wù)差錯率有所降低，網(wǎng)點無重大和較大差錯，一般差錯比例較往年有所降低； 業(yè)務(wù)技能水平有所提高，通過上半年的不斷練習，年內(nèi)達標合格率100%，百分之九十以上達級。 二、 風險管控情況 對現(xiàn)金及重要空白憑證實時監(jiān)控，每周至少保證一次徹底盤庫；對授權(quán)業(yè)務(wù)進行嚴格監(jiān)督和； 對特殊業(yè)務(wù)、“屢查屢犯”業(yè)務(wù)進行重點監(jiān)控； 對員工進行不定期培訓，學習各項規(guī)章制度，對同業(yè)發(fā)生的經(jīng)典案例進行深入剖析、討論，吸取經(jīng)驗教訓。時間過得很快，在今年這一年時間里，我與派駐機構(gòu)一起進行了案件風險排查、客戶信息補錄、核心銀行業(yè)務(wù)知識的培訓學習、數(shù)據(jù)遷移、不規(guī)范數(shù)據(jù)清理、銀企對賬、反洗錢、運營印章及掛失業(yè)務(wù)動態(tài)自查等。近年來，隨著服務(wù)行業(yè)服務(wù)水平的不斷提高，大眾對服務(wù)的專業(yè)化、完美化要求越來越高。近期營銷的中國投資擔保有限公司與我行業(yè)務(wù)合作的前景十分廣闊，如果能夠突破現(xiàn)在文件束縛成功實現(xiàn)合作，將使我行在工程保函方面占領(lǐng)沈陽市場，樹立融匯支行服務(wù)品牌，實現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。我爭取至少營銷成功大中型客戶及小企業(yè)客戶各一個，新增業(yè)務(wù)品種一種。這里有全國百佳客戶經(jīng)理、有營銷能手、先進工作者，我要多向他們學習，借鑒他們的營銷方法。 20xx年工作設(shè)想 嶄新的20xx年已經(jīng)到來了，經(jīng)歷了近一年的工作磨合，我已經(jīng)基本適應(yīng)了融匯支行公司部的工作特點。 新，思維要創(chuàng)新，方法也要創(chuàng)新。 全，考慮周全，不要給客戶多增加麻煩，需要的資料一次要齊。 專，要學好文件、規(guī)章、制度，辦業(yè)務(wù)做到不走彎路，一遍成功。今后一定要嚴以律已在每一次考試及考核中爭取最好成績。誠然，公司業(yè)務(wù)有區(qū)別于其它部門的特點，在業(yè)務(wù)機會到來的時候，需要加班加點搶時間辦理業(yè)務(wù)，占用了考試學習時間。 在行里組織的考試中，我也第一次考了一個十分不理想的成績，這是我對支行組織的考試不重視的結(jié)果。今后一定要在客戶營銷中，提高效率。 總結(jié)出的經(jīng)驗及教訓 20xx年，在取得了很多個美好的第一次的同時，我也得到了一些不該有的“第一次”，如第一次被其它支行搶占客戶，應(yīng)深刻總結(jié)經(jīng)驗教訓。 在業(yè)務(wù)方面，要加強業(yè)務(wù)學習，減少、杜絕差錯的發(fā)生。在意識到上述缺點之后，我已經(jīng)進行了改正，今后將在這些方面繼續(xù)改進，以促進業(yè)務(wù)的開展。 在日常與領(lǐng)導、同事、其它部門的溝通中，存在說話過于直率、不注意方法的問題，容易引起誤解。因現(xiàn)在建行clpm流程設(shè)置問題，誰搶占了管戶權(quán)，誰將占有主動。這完全是由于全公司部以至全行各部門密切配合共同努力的結(jié)果，成績應(yīng)該歸功于集體，我為親身見證了這么多的“第一次”而感到榮幸。這些貸款每年可為建行帶來1000多萬元的利息收入及大量的相關(guān)業(yè)務(wù)收入。純新增貸款利息收入超千萬元。受這樣一種氛圍的感染，我也把全部精力投入到工作中，主動說服金基置業(yè)公司以100%保證金銀行承兌匯票方式支付工程款1600萬元，增加了我行存款及中間業(yè)務(wù)收入，也增加也企業(yè)的收入，實現(xiàn)了銀企“雙贏”。 接下來在融匯支行公司部的日子里，我最大的感受就是同事們的工作熱情和部門領(lǐng)導精通的業(yè)務(wù)指導能力，部門領(lǐng)導們都有著高人一籌的業(yè)務(wù)能力，遇到問題總能夠主動幫助分析解決，讓我這個以前在順通從來不服上級的所謂業(yè)務(wù)高手真的從心底佩服他們。 在剛到融匯支行的那段日子里，因為我是原順通支行公司業(yè)務(wù)部唯一到融匯支行的老客戶經(jīng)理，對順通支行的很多老貸款戶及結(jié)算戶比較了解，所以理所當然的承擔起了象各個部門介紹情況的額外工作及客戶的穩(wěn)定工作。響應(yīng)省行號召，融匯支行對順通支行兼并，我調(diào)到融匯支行作，這是自大學畢業(yè)十五年以來的第一次單位變動，我對能有幸加入到融匯支行這樣的先進集體而倍感鼓舞，同時也感受到了巨大的壓力。這些成績的取得，我的確經(jīng)歷了艱辛而近于痛苦的努力。成功實現(xiàn)前所未有的順通支行公司業(yè)務(wù)“開門紅”，其中金基置業(yè)公司單筆貸款1億元，是支行歷史上最大的一筆貸款，并一次性收取中間業(yè)務(wù)收入270萬元，其實對于很多支行而言，這些成績很微不足道，但對于公司業(yè)務(wù)多年來停滯不前的順通支行來說，是十分難能可貴的，這些成績也都是支行歷史上的第一次。這是我自1995年入建行工作以來的第一次單位搬家。這太多的“第一次“構(gòu)成了我的20xx年。為了更好的總結(jié)經(jīng)驗、教訓，繼續(xù)鼓足干勁做好20xx年的工作，特做如下總結(jié)： 這一年中取得的成績及進步 剛剛過去的20xx年，我經(jīng)歷了人生中很多個“第一次”：第一次單位搬遷、第一次工作單位變動、第一次赴浙江大學學習、第一次成功營銷單筆過億元貸款、第一次創(chuàng)造支行公司業(yè)務(wù)開門紅、第一次收取大額中間業(yè)務(wù)收入、第一次實現(xiàn)年新增日均存款約3000萬元、第一次成功營銷客戶采取100%保證金銀承方式結(jié)算、第一次聯(lián)動營銷個貸業(yè)務(wù)實現(xiàn)當年新增近5000萬元、第一次實現(xiàn)年新增利息收入過千萬、第一次在年終結(jié)算日12月31日發(fā)放貸款、第一次實現(xiàn)在取得審批部批復當日完成全部流程發(fā)放貸款。在支行領(lǐng)導班子的正確領(lǐng)導、各部門領(lǐng)導的親自帶動下及同志們的努力下，融匯支行取得了可喜的成績，我做為融匯支行公司業(yè)務(wù)部的一員，伴隨著支行公司業(yè)務(wù)的不斷突破，自身在工作業(yè)績和業(yè)務(wù)能力上也取得了一定的進步。 今天的xx行欣欣向榮，作為xx行的一員，我感到無比自豪，在新的一年工作中，我將更加勤奮地工作，刻苦學習，努力提高各方面的業(yè)務(wù)素質(zhì)技能，適應(yīng)農(nóng)商行的發(fā)展需要，踏實進取，克服不足，把工作推上新的臺階。保持一貫踏實的作風，克服性格上內(nèi)向的缺點，努力成長為一名優(yōu)秀的現(xiàn)代商業(yè)銀行客戶經(jīng)理。在進步的同時，隨著對目前工作的不斷理解和總結(jié)，我認識到自己還有許多不足： 業(yè)務(wù)技能不夠精細，雖然已從事記賬崗位兩年，但會出業(yè)務(wù)仍未精通。進入支行公司部3個月以來，我接觸到了全新的信貸業(yè)務(wù)，從第一天開始我就告誡自己需要盡快適應(yīng)從柜面人員到客戶經(jīng)理的角色轉(zhuǎn)變。 xx年8月，我有幸從分理處脫穎而出，進入支行公司業(yè)務(wù)部上掛學習，這對我來說是一次相當難得的機會。那段時間加班到11點是很正常的事，但我仍感覺有做不完的事，每天都被傳票所累。在20xx年x月末正式接手xx分理處會計崗位之前，我一直從事簡單的柜面操作，對會計方面的業(yè)務(wù)不熟悉，能否勝任它對我來說是個不小的挑戰(zhàn)。工作應(yīng)以穩(wěn)為本，在此基礎(chǔ)上不斷提高業(yè)務(wù)速度。兩年的柜面工作，我累計出錯過一次，當時是一位客戶來取款300元，我因為一時疏忽，把存取搞反，最后操作成存款300元，還好及時發(fā)現(xiàn)錯誤，通知客戶返回網(wǎng)點，在充分得到客戶的諒解后更正了出錯的款項。 二、進步 通過對以往缺點的改正，不斷完善自身?；仡櫼堰^去的xx年，我用3個詞來進行總結(jié)：珍惜、進步、成長。我相信在分行行長的正確領(lǐng)導下，在大家的熱心幫助下，我一定會更加堅定信心，克服困難，不斷進取，積極工作，為我行的健康發(fā)展，多做貢獻。 四、 明年的工作打算：XX年，經(jīng)過努力，雖然取得了一點成績，但是離一個合格客戶經(jīng)理的標準還有一定差距，工作中也存在很多不足之處，客戶規(guī)模還較小，業(yè)績不是很突出，銀企關(guān)系還需要進一步加強，工作經(jīng)驗還欠缺，業(yè)務(wù)水平還有待進一步提高，相關(guān)知識還需要繼續(xù)學習，防范業(yè)務(wù)風險的能力還需要不斷加強。這一切工作的扎實開展，可以在防范風險方面贏得先機，爭取主動。特別今年7月份以后，由于受全球金融危機的沖擊，我部門開發(fā)的授信客戶的業(yè)務(wù)，受到很大影響，業(yè)務(wù)大幅下滑，有的虧損嚴重。按照我行貸后管理辦法操作，按照部門領(lǐng)導的要求辦理業(yè)務(wù)，努力防范信貸風險，成了平時工作中的一項重要任務(wù)。 三、 加強管理，按章操作，嚴格防范信貸風險。在開發(fā)客戶的過程中，我也學到了很多業(yè)務(wù)知識，積累了很多工作經(jīng)驗。XX年下半年，本人在部門負責人的帶領(lǐng)下，不分節(jié)假日，不顧疲勞，不畏困難，在沒有經(jīng)費，自己出錢的情況下，經(jīng)常到各地市調(diào)查市場，搜尋客戶，通過各種途徑，利用一切關(guān)系，開發(fā)授信客戶。為下半年開拓市場奠定了基本的理論基礎(chǔ)和一定的工作經(jīng)驗。一方面刻苦學習業(yè)務(wù)理論知識，學習我行的信貸政策，一方面加強學習我國的有關(guān)法律法規(guī)。加上本人年齡較大，身體不好，所以認為自己沒有信心能夠干好對公業(yè)務(wù)工作，當時思想壓力很大，曾一度想放棄。 二、1月工作外思考——高校戶外營銷活動未獲獎反思 在XX年8月開始我參與了省行組織的第一屆xx九大高校新生季戶外營銷活動并擔任了華農(nóng)組組長，很遺憾在本月活動總結(jié)時和華工廣工一起沒能獲得任何獎項，在活動中既沒能為母校的三角市建行網(wǎng)點增添多少實際效益，也沒能為我所在的開發(fā)區(qū)分行獲獎增光，實在有愧，我對其中原因反思如下： （1）主觀原因：自身參與熱情不高，也沒有充分調(diào)動小組成員參與積極性，對該類活動更多停留在學生時代的策劃方面而缺乏實操經(jīng)驗，與對接網(wǎng)點的需求溝通不充分，自身對活動涉及的產(chǎn)品種類知識了解不深，主動學習不夠等； （2）客觀原因：由于活動是第一屆難免很多不足之處，如跨區(qū)域支行的人員安排導致溝通成本和活動參與成本過高，參與者力不從心，活動前的相關(guān)業(yè)務(wù)知識培訓及活動需求溝通不足等； （3）日后同類活動改進措施：先明確活動需求和其中關(guān)鍵點，通過各種渠道動員小組成員一齊進行相關(guān)產(chǎn)品業(yè)務(wù)知識的學習，充分調(diào)動小組成員參與積極性，與涉及的各個層級各個條線利益方進行充分溝通，對活動的策劃要多參考以往同類方案，創(chuàng)新之余更側(cè)重于可行性和投入產(chǎn)出的效益控制，做好結(jié)果導向； （4）活動體會：無可否認，在初涉職場就能有這種調(diào)動資源策劃活動的管理者機會是非常難得的，讓我們這群剛畢業(yè)的學生見識到了真實商業(yè)運作的精巧復雜和企業(yè)要求結(jié)果導向和投入產(chǎn)出效益比的嚴格控制，這是非常寶貴的職場第一課，感謝省行領(lǐng)導給我們提供這樣的機會，感謝母校三角市建行網(wǎng)點的林行對我們提出的寶貴建議和積極配合，感謝穗穗王堯潤歡何力這四位隊友一齊的辛勤付出，感謝支行和網(wǎng)點對我們參與活動的支持，人生每一段用心的經(jīng)歷都有其意義所在，我們或多或少都有成長，非常感謝大家！ 銀行業(yè)務(wù)部年終工作總結(jié) 一、 堅定信心，刻苦學習，努力提高業(yè)務(wù)技能。只有扎實做好柜員營銷的活動量管理這類基礎(chǔ)性工作，調(diào)動起網(wǎng)點的營銷氛圍和人員執(zhí)行力，才是提升整體保險營銷業(yè)績的長久之道。 因為網(wǎng)點柜員工作限制我們以接待客戶處理日常業(yè)務(wù)為主保險營銷為輔，所以柜員的活動量管理除了固定在早會參加相關(guān)保險知識培訓及話術(shù)場景演練，固定在處理日常業(yè)務(wù)中掌握保險產(chǎn)品特點和營銷話術(shù)后對潛力客戶察言觀色選擇時機推薦合適險種勤開口保持拜訪量交換聯(lián)系方式之外，就只能在下班后對當日的所有潛力客戶再通過電話或短信做一次接觸，對成交客戶進行后續(xù)維護說明，對未成交的潛力客戶拉入自己的儲備庫，盡量通過各種通訊工具建立長期關(guān)系，并填寫好本日的營銷日志對所有潛力客戶都進行客戶檔案管理，填寫完日志后在固定的時間計劃明天的工作和學習，建立起一套固定而持久的保險營銷工作模式：訓練——拜訪——維護——記錄——計劃——學習——總結(jié)——提升的循環(huán)。職場是一個修煉場，沒有捷徑可走，唯有依靠一步步實干與業(yè)績逐個層次踏實前行，那么，我作為一名正在網(wǎng)點鍛煉的小柜員，是如何將自己目前的最大優(yōu)勢定位為保險營銷并加以優(yōu)化提升的呢？ 就定位而言，無論出于增加收入、磨練自身或職場前景的角度，尋找自身營銷優(yōu)勢對網(wǎng)點柜員而言都是最直接的途徑，而基于我們豐樂路支行的網(wǎng)點優(yōu)勢（保險營銷傳統(tǒng)）和客戶結(jié)構(gòu)（存定期客戶居多）分析，保險營銷可謂是集天時地利人和于一身，加上支行對此的重視，因此我綜合選擇了將保險營銷作為我目前的最大優(yōu)勢； 就保險營銷技巧而言，在之前11月的總結(jié)中，我提煉了四點經(jīng)驗： （1）分析利用網(wǎng)點優(yōu)勢和客戶結(jié)構(gòu)； （2）掌握產(chǎn)品特點和營銷話術(shù)后對潛力客戶察言觀色勤開口，以基數(shù)換概率，同時自己也要不斷優(yōu)化營銷話術(shù)和配合技巧； （3）注重團隊配合——如前臺后臺加客戶經(jīng)理三者聯(lián)動營銷； （4）制作名片與客戶保持聯(lián)系，做好后期維護工作，與客戶建立長久聯(lián)系。萬事起頭難，銀行業(yè)起步確實不易，但有了一個強大的團隊做后盾，前進的心情和腳步也輕松了許多，再次感謝你們。除此之外，本月我的當日業(yè)務(wù)量最快達到xx筆，也通過了保險銷售從業(yè)人員資格考試，接下來即將備考證券基金和afp資格證，在年終考核中我的業(yè)績和品能加權(quán)總得分為x分，在新人中算是不錯的成績。但是，我們的工作中還存在有一定的差距，還學要我們在今后的工作中總結(jié)經(jīng)驗，虛心學習，不斷提高和創(chuàng)新，進一步發(fā)揮好工會的職能作用，在市分行工委和縣總工會的領(lǐng)導下，按照《工會法》賦予的職責和職權(quán)，積極開展好各項工作，把工會的職能作用發(fā)揮的更好，力爭把好事做實，把實事做好，真正為職工架起“橋梁”和“紐帶”，為農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)拓展、為**縣縣域經(jīng)濟的快速增長做出新的、更大的貢獻。職工有病時，工會干部必去探訪，帶去工會溫馨的問候和照顧；職工及親屬生日有工會送去的慰問和禮品；工作晚點需加班，工會就會送去飯菜和飲料，這點點滴滴體現(xiàn)了工會的價值，更體現(xiàn)了“職工之家”的溫暖，也得到了全體員工的交口稱贊。行