【正文】 各部室認真履行工作職責，結(jié)合本部室的實際情況，采 取靈活多樣的宣傳方式，面向全體員工、面向社會公眾廣泛 宣傳反洗錢法律知識。 8 月末組織了反洗錢知識考試(閉卷) ，大部 分員工考試成績優(yōu)異，對不合格員工制定了懲罰措施。 散發(fā)。 8 月 1 日起,兩網(wǎng)點通過 LED 顯示屏滾動播放反洗 錢宣傳標語。一、活動目的通過反洗錢宣傳月活動，提高全行各級管理人員和基層 員工對反洗錢工作重要性的認識，普及反洗錢專業(yè)知識，切 實提高我行反洗錢工作人員的專業(yè)技能和水平，有效防范和 打擊洗錢活動犯罪，維護社會和經(jīng)濟秩序穩(wěn)定，樹立郵儲銀 行反洗錢工作的良好形象。反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的 工作，在今后的工作中我們將嚴格按照人民銀行的要求，切 實履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全。三、組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，在 加強對外宣傳的同時，還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢 的操作程序，把握了可疑資金的識別和分析，學習了反洗錢 相關(guān)的法律法規(guī)，進一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗 錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活 動。二、組織轄網(wǎng)點工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活 動。一、在所轄各網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳周活動橫幅和張貼標 語。建立了反洗錢崗位責任 制，做到分工合理，責任到人，實行主要領(lǐng)導(dǎo)負總責，分管 領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負其 責的分級負責制， 確保反洗錢各項工作職責落實到位， 同時， 結(jié)合實際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細則。 同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責 此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu) 建了一個較為完善的反洗錢組織體系。一是精心構(gòu)建完善的組織體系。精心組織，確保反洗錢宣傳周活動的有序開展。有組織地開展業(yè)務(wù)培訓。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實預(yù)防洗錢風險。（二）完善反洗錢內(nèi)控機制，建立健全相應(yīng)的機構(gòu)和制度。今年以來，我聯(lián)社轄區(qū)內(nèi)沒有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶；沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。三、 從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。對反洗錢一線工作人員說明當前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時，了解反洗錢的操作技術(shù)與方法。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加 強了對反洗錢知識的學習。同時，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系?，F(xiàn)將我區(qū)農(nóng)村信用社二〇一四年反洗錢工作總結(jié)如下：一、 精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。第五篇：XX年反洗錢工作總結(jié)XX年反洗錢工作總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。反洗錢工作是一項長期而艱巨的任務(wù)，特別是反洗錢管理工作，將由過去的“規(guī)則為本，向風險為本”轉(zhuǎn)換，這對我行的反洗錢工作，提出了更高的要求，為保證此項工作正常有序開展，我行將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責，加大培訓力度，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力。三是規(guī)范了各類業(yè)務(wù)操作流程，完善了大額資金審批制度，加大了大額資金業(yè)務(wù)管理力度，客戶取現(xiàn)5萬以上需提前預(yù)約；2050萬以上轉(zhuǎn)賬由營業(yè)室負責人簽批，50萬以上由主管行領(lǐng)導(dǎo)簽批，能做到全面了解客戶資金去向和用途；嚴格執(zhí)行了大額轉(zhuǎn)賬查證制度，轉(zhuǎn)賬金額在 20 萬元以上有電話核實和記錄。目前來講，我行的客戶基礎(chǔ)比較單一，客戶拓展以員工互薦為主，客戶身份識別工作做到勤勉盡責，就能全面了解客戶群體結(jié)構(gòu)和資金使用特點。如今，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機銀行及第三方平臺全覆蓋式的多元化支付方式，在給結(jié)算支付帶來方便的同時，也給不法分子洗錢創(chuàng)造了便利。五、加強稽核檢查、促進反洗錢各項制度全面落實今年以來，我行在序時常規(guī)稽核工作中，逐步加大了對反洗錢工作的檢查指導(dǎo)，為全面落實反洗錢各項制度的執(zhí)行，投入更大的精力，并于XX年4月份對全行業(yè)務(wù)條線進行了專項檢查，重點檢查反洗錢及賬戶管理工作，對內(nèi)審?fù)獠橹邪l(fā)現(xiàn)的反洗錢問題進行跟蹤檢查，督促整改，并就反洗錢業(yè)務(wù)流程，對臨柜人員進行認真輔導(dǎo)，從目前運行情況來看，網(wǎng)點反洗錢工作操作比較規(guī)范，能夠按照相關(guān)制度要求辦理各項業(yè)務(wù)。四、切實做好反洗錢的宣傳工作開業(yè)以來，多次組織員工到網(wǎng)點周邊，懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，設(shè)點發(fā)放宣傳資料；節(jié)假日選擇主要街道路口、人口密集的商區(qū)，開展流動宣傳，累計分放宣傳單冊XX份，回答咨詢800人次；利用電子屏幕循環(huán)播放反洗錢宣傳標語，在營業(yè)大廳擺放反洗錢宣傳折頁，供客戶閱讀，進一步提高群眾反洗錢意識，營造反洗錢社會氛圍，宣傳活動在廣大市民中取得了良好反響。XX年，我行共舉辦反洗錢培訓15次，其中重點培訓4次，重點培訓以轉(zhuǎn)培訓為主，全面學習了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》等規(guī)章制度，并組織了閉卷考試，參訓員工全部考試及格。XX年6月份選派骨干參加xx組織的村鎮(zhèn)銀行反洗錢專題培訓，下半年參加xx組織的反洗錢專項培訓。客戶風險等級劃分及時，并能運用機構(gòu)信用代碼輔助開展客戶身份識別和風險等級劃分工作。同時明確反洗錢工作的“責任落實保障措施”，建立了定期報告和通報的制度，加強對反洗錢工作的檢查和督導(dǎo)，重點關(guān)注客戶身份識別的嚴密