【正文】 十 二 、備查文件目錄 借款人 — 廣州 市 萬得盛貿(mào)易有限公司 工商登記查詢資料 變更登記核準(zhǔn)通知書 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 及副本 復(fù)印件； 組織機(jī)構(gòu)代碼證 及副本 復(fù)印件； 稅務(wù)登記證 及副本 復(fù)印件 （國稅） ； 稅務(wù)登記證 及副本 復(fù)印件（地稅） 公司章程 開戶許可證復(fù)印件、 貸款卡及年檢登記卡 信貸登記查詢授權(quán)書 企業(yè)基本信用信息報告 1 公司法定代表人身份證復(fù)印件 及簽字樣本 ； 1 公司簡介 1 借款申請書 1 情況說明 1 對外擔(dān)保及未決訴訟申明書 1關(guān)聯(lián)交易情況說明 1 2021 年經(jīng)營計劃 1組織機(jī)構(gòu)圖 1銀行信用評級證明 驗(yàn)資報告 2 202 202 2021 年度審計報告 2 2021 年 11 月財務(wù)報表 新華信托 可行性研究報告 23 2企業(yè)賬戶 2021 年 11 月 銀行對賬單 2增值稅納稅申報表 擔(dān)保人 — 廣東燁龍集團(tuán)有限責(zé)任公司 2 工商登記查詢資料 2 核準(zhǔn)變更登記通知書 2 企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 及副本 復(fù)印件； 2 組織機(jī)構(gòu)代碼證 及副本 復(fù)印件； 2稅務(wù)登記證 及副本 復(fù)印件 （國稅） ； 稅務(wù)登記證 及副本 復(fù)印件（地 稅） 3 公司章程 復(fù)印件 3 開戶許可證、 貸款卡及年檢登記卡 復(fù)印件 3 信貸登記查詢授權(quán)書 3 企業(yè)基本信用信息報告 3 公司法定代表人 證明書、 身份證復(fù)印件 及簽字樣本 ； 3 林宏潤先生簡介 3 廣東燁龍集團(tuán) 公司簡介 3 同意擔(dān)保的董事會決議 3 對外擔(dān)保及未決訴訟申明書 驗(yàn)資報告 4 202 202 2021 年度審計報告 4 2021 年 10 月財務(wù)報表 抵押物資料 4海南宇中公司營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件 4法人代表身份證復(fù)印件及簽字樣本 4董事會決議 4國有土地使 用權(quán)證 4土地評估報告 4項(xiàng)目簡介和銷售計劃 。東華實(shí)業(yè)股權(quán)受益權(quán)買入返售集合資金信托計劃”、“新華信托新興曾任新華信托投資股份有限公司發(fā)行的 “新華房地產(chǎn)價值投資Ⅰ號”、 “新華信托 十 一 、信托經(jīng)理簡介 新華信托 可行性研究報告 22 閻穎 ,澳大利亞 BALLARAT 工商管理學(xué)院工商管理碩士。 實(shí)施該 項(xiàng)目還可為 我司獲得良好經(jīng)濟(jì)效益。 信用增級措施到位，抵押物足值，保證人擔(dān)保能力較強(qiáng)。融資額度合適。 十 、可研分析結(jié)論 綜上所述，我部認(rèn)為 ： 借款人 資信良好、 資產(chǎn)狀況、經(jīng)營狀況良好。（ 2） 廣東燁龍集團(tuán)有限責(zé)任公司提供 保證 擔(dān)保。 廣州萬得盛貿(mào)易有限公司 經(jīng)營狀況穩(wěn)定、盈利預(yù)期良好，具有可持續(xù)成長能力，公司內(nèi)在價值不斷 提升，具有良好的發(fā)展前景。 與廣州萬得盛 公司 以及 其母公司燁龍集團(tuán) 就發(fā)行信托計劃進(jìn)行多次洽談和商討，逐步形成了信托計劃方案設(shè)計。 九 、盡職調(diào)查情況 新華信托 可行性研究報告 21 我部與借款人接觸，為其公司經(jīng)營所需流動資金擬定初步信托計劃方案，經(jīng)過對該公司的盡職調(diào)查及業(yè)務(wù)往來溝通，我部對調(diào)查內(nèi)容進(jìn)行了審定，盡職調(diào)查主要工作包括但不限于： 與對廣州萬得盛的公司情況及資產(chǎn)狀況進(jìn)行了詳細(xì)的調(diào)查， 收集基礎(chǔ)資料，并予以核實(shí) ； 與廣州萬得盛的實(shí)際控制人就廣州萬得盛的歷史變革、以往業(yè)績及公司發(fā)展方向進(jìn)行了 詳盡的溝通； 對廣東燁龍集團(tuán)有限責(zé)任公司的資料進(jìn)行搜集、整理與審核。 （ 2）受托人違背本合同的約定管理、運(yùn)用、處分信托財產(chǎn)導(dǎo)致信托財產(chǎn)受到損失的，其損失部分由受托人負(fù)責(zé)賠償， 不足賠償時由投資者自擔(dān)。 盡管不可抗力因素非人力可避免與化解，但受托人將竭盡所能，積極加強(qiáng)對不可抗力因素的研究判斷分析能力，盡可能地向用款人、委托人報告不可抗力因素的出現(xiàn)可能，以便其采取相應(yīng)的對策。 B、對策：鋼鐵業(yè)經(jīng)受著原料高價位的壓迫 ， 產(chǎn)能過剩下市場成本定價，然而節(jié)能減排措施長效化機(jī)制的建立有可能使市場供求重建新平衡 ，我部將及時關(guān)注國家相關(guān)調(diào)控政策以便做出應(yīng)對措施，并 作好盡職調(diào)查，對借款企業(yè)和運(yùn)用項(xiàng)目嚴(yán)格審查，以確保借款人具備還本付息的能力 。定期公告用款人的財務(wù)狀況與經(jīng)營情況，加強(qiáng)與代收付銀行的聯(lián)系與合作，從而有效控制與化解管理風(fēng)險。 B、對策：信托受托人將以安全性為首要管理原則，嚴(yán)格限制信托資金按照規(guī)定的募集資金用途使用 。 受托人 將密切 關(guān)注抵押物的市場需求變化。 （ 2） 廣東燁龍集團(tuán)有限責(zé)任公司為信托貸款提供保證擔(dān)保，受托人將按季收集保證人的財務(wù)報表，密切關(guān)注保證人的現(xiàn)金流狀況 。按季收集借款人財務(wù)報表，密切關(guān)注借款人經(jīng)營情況 和現(xiàn)金流 的變化。 信用風(fēng)險及控制 A、風(fēng)險：因?yàn)楦鞣N主客觀原因，借款人不能按時償還貸款本息。 八 、風(fēng)險及風(fēng)險控制 本信托的經(jīng)營原則為：誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效 。 七 、 經(jīng)濟(jì)效益分析 新華信托在本資金信托中，按信托計劃實(shí)際發(fā)行額的 %收取信托報酬，信托報酬在信托貸款發(fā)放后收取，預(yù)計可實(shí)現(xiàn)的凈收入情況如下： 若本信托規(guī)模為 24,800 萬元： 信托報酬收入： 24,800 萬元 %= 萬 元。根據(jù)借款人提供的購銷合同等證明材料通過借款人賬戶支付給借款人的交易對手。 1 信托財產(chǎn)托管 ： 信托計劃發(fā)行成功以后，將委托 代理銷售 銀行托管。 1 信托收益支付 ： 貸款期限內(nèi)，借款人于貸款期限每滿一季度后的 3 個工作日內(nèi)支付信托收益。 新華信托 可行性研究報告 19 受益人轉(zhuǎn)讓（捐贈）、繼承和質(zhì)押信托受益權(quán)，轉(zhuǎn)、受讓各方應(yīng)當(dāng)分別按信托財產(chǎn)（受益權(quán)）的 ％比例向受托人繳納登記手續(xù)費(fèi)。 流動性安排 ： 本信托計劃存續(xù)期 間，信托計劃受益權(quán)可以轉(zhuǎn)讓（捐贈）、繼承。 信托銷售原則 ： 本信托銷售采用金額優(yōu)先、時間優(yōu)先的原則。 信托銷售推介時間 ： 預(yù)計銷售推介時間擬為 30 天，擬從 2021 年 1 月 10 日起至2021 年 2 月 10 日止。 由信托財產(chǎn)承擔(dān)。 保管費(fèi) %/年 ，信托計劃成立時收取。 此項(xiàng)費(fèi)用為募集資金的 %/年一次性計提，信托計劃成立時收取。 受托人年信托報酬率為 %， 信托計劃成立時收取。 受益人年收益率預(yù)計為 8%（暫定），由信托財產(chǎn)承擔(dān)，信托計劃到期或結(jié)束時分配。 具體起止時間以受托人與借款人簽訂的貸款合同為準(zhǔn)。 信托資金規(guī)模 ： 規(guī)模為 人民幣 24,800 萬元，在此規(guī)模范圍內(nèi)，以實(shí)際募集的資金為準(zhǔn)。 貸款期限 1 年 ，貸款利率 13%/年 。 新華信托 可行性研究報告 18 結(jié)論：保證人具有較強(qiáng)的 擔(dān)保 能力。 對外擔(dān)保、未決訴訟、關(guān)聯(lián)交易。 擔(dān)保人 2021 年 10 月的凈資產(chǎn) 128875 萬元， 是 貸 款金額的 倍 ，流動資產(chǎn) 73127 萬元，是貸款金額的 倍 。 具有較強(qiáng)的擔(dān)保能力。 截止 2021 年 10 月 31 日，借款人資產(chǎn)總額1,776,682, 元，負(fù)債總額 375,892, 元，資產(chǎn)負(fù)債率為 %處于合理區(qū)間，企業(yè)燁龍實(shí)業(yè)事業(yè)部 燁龍貿(mào)易事業(yè)部 燁龍服務(wù)業(yè)事業(yè)部 燁龍房地產(chǎn)事業(yè)部 廣東燁龍集團(tuán)鋼鐵有限公司 廣州市集寶田鋼鐵實(shí)業(yè)有限公司 佛山市順德區(qū)檀茗軒文化傳播有限公司 云南泰和茶葉有限公司 廣州市萬得盛貿(mào)易有限公司 廣東喬暉實(shí)業(yè)有限公司 廣東凱來登酒店管理有限公司 廣州市天信物業(yè)管理有限公司 廣東萬銀投資擔(dān)保有限公司 廣州市天迅信息開發(fā)有限公司 海南富地投資有限公司 燁 龍 集 團(tuán) 新華信托 可行性研究報告 17 的償債能力良好。所以未提供關(guān)聯(lián)交易說明和納稅記錄證明。 廣東燁龍集團(tuán)有限責(zé)任公司是【廣東省 9+2 經(jīng)貿(mào)團(tuán)】副團(tuán)級單位，是【廣東省光彩事業(yè)促進(jìn)會理事單位】，【全國重合同守信用企業(yè)】，集團(tuán)旗下的企業(yè)大部分通過國內(nèi)外有關(guān)新華信托 可行性研究報告 16 權(quán)威部門在環(huán)保、衛(wèi)生、質(zhì)量、管理等方面的認(rèn)證、榮 獲【 AAA 級中國質(zhì)量信用企業(yè)】和【重合同守信用企業(yè)】的稱號。房地產(chǎn)方面主要經(jīng)營商品房開發(fā)與銷售、商鋪投資與租賃。 集團(tuán)旗下鋼鐵產(chǎn)品有：高頻焊管、熱鍍鋅管、冷軋板和焦炭；普洱茶產(chǎn)品有：七子餅、沱茶、磚茶、速溶袋泡茶；化肥產(chǎn)品有：有機(jī)肥；焦炭產(chǎn)品有：化工焦、冶金焦。目前，集團(tuán)員工近 1600 人。 股東結(jié)構(gòu)：股東結(jié)構(gòu)見下表 股東名稱 出資方式 出資金額 持股比例 林宏潤 貨幣 14355 萬元 99% 楊俊權(quán) 貨幣 145 萬元 1% 集團(tuán)簡介 廣東燁龍集團(tuán)有限責(zé)任公司是集科、工、貿(mào)一體化，按照現(xiàn)代化規(guī)范管理的跨地區(qū)、跨行業(yè)的民營企業(yè)。 如果在信托期限內(nèi)產(chǎn)生解押需 求，受托人將要求借款人提供不低于該抵押物價值的新的抵押物對信托貸款提供抵押擔(dān)保。在信托期限內(nèi)，可能存在因?yàn)榉慨a(chǎn)銷售辦理房產(chǎn)證而需要對抵押物土地解押的情況。 抵押物特別說明：在抵押物土地上建設(shè)的 宏潤金熙別墅度假村 項(xiàng)目計劃于 2021 年開始銷售。） 抵押物周邊樓盤狀況如下： （ 1）香水灣 1 號別墅銷售單價為 6 萬元 /平方米（精裝修） （ 2）南海天闕別墅銷售均價為 15 萬元 /平米（精裝修） （ 3）富力灣別墅銷售單價為 6 萬元 /平方米，酒店式公寓樓銷售均價為 萬元 /平方米（精裝修