【正文】 （或質(zhì)物清單），確認(rèn)最新質(zhì)押貨物明細(xì)。《庫(kù)存質(zhì)押貨物最低價(jià)值通知書》交業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并加蓋預(yù)留印鑒，完成《庫(kù)存質(zhì)押貨物最低價(jià)值通知書》的簽發(fā)，下調(diào)質(zhì)押貨物最低價(jià)值。②質(zhì)押貨物的價(jià)值等于或低于我行要求的最低價(jià)值的情況 ，并追加或補(bǔ)充保證金。出質(zhì)人在規(guī)定的期限內(nèi)補(bǔ)充相應(yīng)價(jià)值的質(zhì)押貨物至最低價(jià)值；— —16 ，須由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及出質(zhì)人聯(lián)合向監(jiān)管方發(fā)出相關(guān)出質(zhì)通知書，將新質(zhì)押貨物及設(shè)立質(zhì)押的事實(shí)通知監(jiān)管方,監(jiān)管方驗(yàn)收追加質(zhì)押貨物及相關(guān)單據(jù)無(wú)誤后會(huì)同出質(zhì)人共同簽發(fā)更新的相關(guān)保管憑證（或質(zhì)物清單）?！?5— 附件2總量控制模式存貨質(zhì)押授信業(yè)務(wù)操作流程正式授信批復(fù)、相關(guān)合同簽訂、賬戶開(kāi)立后，正常的總量控制模式存貨質(zhì)押授信業(yè)務(wù)一般還包括出質(zhì)通知及出質(zhì)確認(rèn)、質(zhì)押貨物信息錄入、放款、質(zhì)物價(jià)格調(diào)整通知、質(zhì)押貨物提取和臵換、到期還款及解除質(zhì)押等后續(xù)流程，除了出質(zhì)通知及出質(zhì)確認(rèn)、質(zhì)物價(jià)格調(diào)整通知、質(zhì)押貨物提取和臵換環(huán)節(jié)的操作與靜態(tài)模式略有不同外，其它環(huán)節(jié)（質(zhì)押貨物信息錄入、放款、到期還款及解除質(zhì)押）的操作參照靜態(tài)模式：除了按照靜態(tài)模式在本環(huán)節(jié)的操作步驟外，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在本環(huán)節(jié)還須向監(jiān)管方出具初始的《質(zhì)物價(jià)格確定/調(diào)整通知書》以確定質(zhì)押貨物的價(jià)值，并同時(shí)出具《庫(kù)存質(zhì)押貨物最低價(jià)值通知書》，要求監(jiān)管方監(jiān)控下的質(zhì)押貨物價(jià)值始終不低于通知書列明的最低價(jià)值。（或解除質(zhì)押）申請(qǐng)書，債務(wù)人向我行指定賬戶存入保證金或提前歸還相應(yīng)授信，或由出質(zhì)人追加與提貨價(jià)值相當(dāng)?shù)呢浳镒鳛樾碌馁|(zhì)押貨物，追加新質(zhì)押貨物的程序參照質(zhì)押貨物入庫(kù)程序；，或者與監(jiān)管方確認(rèn)新質(zhì)押貨物已入庫(kù)，并取得《保證金入賬、凍結(jié)通知書》或新質(zhì)押貨物的相關(guān)保管憑證（或質(zhì)物清單）等；（或解除質(zhì)押）通知書交業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并加蓋預(yù)留印鑒，完成提貨（或解除質(zhì)押）通知書的簽發(fā)；（或解除質(zhì)押）通知書向監(jiān)管方提取質(zhì)押貨物；（或質(zhì)物清單），確認(rèn)最新質(zhì)押貨物明細(xì)。，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)要求出質(zhì)人在規(guī)定的期限內(nèi)補(bǔ)充相應(yīng)價(jià)值的質(zhì)押貨物或保證金；。質(zhì)押貨物入庫(kù)后，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在信貸系統(tǒng)中錄入質(zhì)押貨物的名稱、規(guī)格、數(shù)量、金額、監(jiān)管方（倉(cāng)庫(kù)）、對(duì)應(yīng)的授信合同編號(hào)等基本信息。第三十三條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。第三十二條 各分行依據(jù)本辦法、操作流程制定實(shí)施細(xì)則，并報(bào)備總行公司銀行部。第三十條 各部門及崗位應(yīng)認(rèn)真履行本辦法規(guī)定的相應(yīng)職責(zé)，嚴(yán)格遵照本辦法規(guī)定的業(yè)務(wù)流程執(zhí)行，對(duì)于因未能履行相關(guān)職責(zé)及違反業(yè)務(wù)流程對(duì)我行造成損失的，將根據(jù)我行相關(guān)規(guī)定對(duì)責(zé)任人實(shí)施問(wèn)責(zé)。重點(diǎn)檢查以下內(nèi)容：（一）監(jiān)管方履職情況；（二）運(yùn)輸單據(jù)、出入庫(kù)單等資料；— —10（三）質(zhì)押貨物生產(chǎn)廠家、種類、規(guī)格、包裝、質(zhì)量、數(shù)量、重量、價(jià)值等方面是否達(dá)到我行要求，對(duì)質(zhì)押貨物進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)數(shù)抽查，并將抽查情況與管理臺(tái)賬進(jìn)行核對(duì)。第二十八條 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)明確要求監(jiān)管方在我行享有質(zhì)權(quán)的質(zhì)押貨物存放處以醒目方式明確標(biāo)識(shí)其為我行質(zhì)押貨物的標(biāo)簽或指示，并將此要求明確寫入質(zhì)押監(jiān)管合同。跌價(jià)補(bǔ)償?shù)臈l款必須在我行與出質(zhì)人簽訂的動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押合同等有關(guān)擔(dān)保協(xié)議中進(jìn)行明確約定，并明確規(guī)定若出質(zhì)人不能按約定補(bǔ)償，我行有權(quán)宣布授信提前到期并行使質(zhì)權(quán)。價(jià)格跟蹤的頻率，一般不低于每周一次；在價(jià)格波動(dòng)劇烈的時(shí)期，應(yīng)進(jìn)行每日跟蹤。質(zhì)押貨物價(jià)值的確定遵循發(fā)票價(jià)值和當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)值孰低原則，具體由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)聯(lián)同分行信貸管理部進(jìn)行確定。質(zhì)押貨物出現(xiàn)保險(xiǎn)事故的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)通知保險(xiǎn)人進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘察，并及時(shí)向保險(xiǎn)人正式提出書面索賠申請(qǐng)。第五章 風(fēng)險(xiǎn)控制第二十三條 對(duì)質(zhì)押貨物在質(zhì)押期間原則上應(yīng)落實(shí)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)手續(xù)，保險(xiǎn)第一受益人為我行，相關(guān)費(fèi)用由債務(wù)人和/或出質(zhì)人承擔(dān)。授信到期日，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)將指定賬戶內(nèi)的款項(xiàng)用于清償我行授信。第二十一條 到期還款初始保證金賬戶及回款保證金賬戶內(nèi)的資金作為還款第一來(lái)源，債務(wù)人應(yīng)確保授信到期前指定工作日內(nèi)上述兩個(gè)保證金賬戶內(nèi)的款項(xiàng)總額能足額歸還我行授信。第二十條 放款相關(guān)合同簽訂、賬戶開(kāi)立及質(zhì)押貨物入庫(kù)后，授信申請(qǐng)人可在授信有效期及額度內(nèi)向我行申請(qǐng)融資。第十八條 賬戶開(kāi)立授信申請(qǐng)人應(yīng)在我行開(kāi)立一般存款賬戶（或基本存款賬戶）、初始保證金賬戶和回款保證金賬戶。第十六條 授信審查授信審查時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注下列內(nèi)容：（一）授信申請(qǐng)人主營(yíng)業(yè)務(wù)所在行業(yè)分析，產(chǎn)品市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力分析；（二）授信申請(qǐng)人持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力、現(xiàn)金流量和財(cái)務(wù)報(bào)表情況；（三）質(zhì)押貨物權(quán)屬及價(jià)格證明材料，如購(gòu)銷合同、增值稅發(fā)票、貨運(yùn)單等；（四）質(zhì)押貨物市場(chǎng)銷售、周轉(zhuǎn)速度、價(jià)格波動(dòng)情況等。第十四條 物流監(jiān)管方條件與我行合作的物流監(jiān)管方需具備的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)參見(jiàn)《中信銀行物流監(jiān)管企業(yè)管理辦法（試行）》，物流監(jiān)管方須按照該辦法規(guī)定的流程經(jīng)我行準(zhǔn)入審批后方可與我行開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)合作。第十三條 授信申請(qǐng)人和出質(zhì)人條件（一）授信申請(qǐng)人應(yīng)滿足如下條件：，銷售能力較強(qiáng)，銷售收入穩(wěn)定； ，經(jīng)營(yíng)正常，財(cái)務(wù)狀況良好；，無(wú)重大違約事項(xiàng)，未涉及任何未決爭(zhēng)議和債權(quán)債務(wù)糾紛。第十一條 授信經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的職責(zé)（一）負(fù)責(zé)收集授信申請(qǐng)人、出質(zhì)人及質(zhì)押貨物的相關(guān)資料，并對(duì)資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)；（二）負(fù)責(zé)對(duì)質(zhì)押貨物價(jià)值的初步確認(rèn)，并負(fù)責(zé)對(duì)質(zhì)押貨物價(jià)值進(jìn)行重估；（三）負(fù)責(zé)在信貸系統(tǒng)中錄入質(zhì)押貨物基本信息；（四）負(fù)責(zé)按規(guī)定對(duì)質(zhì)押貨物核保、辦理倉(cāng)單等單據(jù)的交接手續(xù)；（五）負(fù)責(zé)對(duì)質(zhì)押貨物的貸后檢查，包括對(duì)價(jià)值變化進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤、發(fā)現(xiàn)預(yù)警信息及時(shí)報(bào)告。第十條 會(huì)計(jì)部職責(zé)（一）總行會(huì)計(jì)部職責(zé)負(fù)責(zé)存貨質(zhì)押授信業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算的管理、督導(dǎo)和檢查工作。；。第八條 法律保全部職責(zé)（一）總行法律保全部職責(zé)、質(zhì)押貨物處臵和管理；，受理并解