【正文】 同時(shí)繼續(xù)推進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查工作在我社深入開展，確保檢查落到實(shí)處。我社的檢查存在不夠深入的問題，對(duì)以前的業(yè)務(wù)沒有逐項(xiàng)對(duì)照資料檢查，僅進(jìn)行了抽查。由于時(shí)間緊，我社更多的是采取自學(xué)的方式，要求員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，沒有深入淺出的進(jìn)行專題培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，所以造成部分員工認(rèn)識(shí)不透徹。四、整改措施我社采取邊查邊改、不斷規(guī)范的方式，一方面充分暴露存在問題，一方面加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)、抓好業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平。反洗錢方面。（1）銀行卡申請(qǐng)表上有信用社及經(jīng)辦人員蓋章，但是未在發(fā)卡機(jī)構(gòu)意見欄簽署意見。（6）賬戶管理不規(guī)范，未做到分類專夾管理，開戶資料有過期失效現(xiàn)象。（4）現(xiàn)金庫(kù)存能夠?qū)嵭邢揞~管理，因客戶下班前大額存現(xiàn)導(dǎo)致個(gè)別天數(shù)有超庫(kù)存現(xiàn)象，但是都已向聯(lián)社相關(guān)部門上報(bào)了情況說明。（2）由于我社營(yíng)業(yè)室人員配備不足，且同時(shí)辦理兩個(gè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)，故存在一卡多號(hào)、一人多崗現(xiàn)象。能夠遵照金融法律法規(guī)及聯(lián)社相關(guān)制度執(zhí)行，建立了內(nèi)勤崗位職責(zé)及分工，但是在操作規(guī)范性上仍存在一些問題。（6）客戶經(jīng)理未建貸款管理臺(tái)賬、抵質(zhì)押貸款臺(tái)賬。（4）客戶經(jīng)理撰寫的調(diào)查報(bào)告、貸后檢查記錄過于簡(jiǎn)單。（2）存在借款人年齡不符合客戶準(zhǔn)入條件問題，但是有貸款備案表。但是仍存在不規(guī)范現(xiàn)象。通過檢查發(fā)現(xiàn)：授信及資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面。止2011年底，我社共有一個(gè)營(yíng)業(yè)室，在崗人員12人。全社實(shí)現(xiàn)收入 萬元，總支出 萬元，收入支出相抵賬面盈余 萬元。組長(zhǎng)由主任擔(dān)任，負(fù)責(zé)安排部署本次檢查，合理進(jìn)行人員分工，協(xié)調(diào)檢查中遇到的各種問題，副組長(zhǎng)由副主任、會(huì)計(jì)主管擔(dān)任，分別負(fù)責(zé)對(duì)信貸類業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)類業(yè)務(wù)的檢查，成員為信用社全體職工。第五篇：依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查報(bào)告根據(jù)聯(lián)社工作安排及《關(guān)于**聯(lián)社等信用社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查的專項(xiàng)稽核通報(bào)》文件要求，為進(jìn)一步促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)規(guī)范化，不斷提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)程度，我社自2011年12月起對(duì)截止2011年底的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展了一次全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)我社班子成員對(duì)此次依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查工作非常重視，于 月 日組織全體職工召開會(huì)議，傳達(dá)了聯(lián)社文件精神，進(jìn)一步要求全員加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，積極開展依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)自查。1信貸人員在工作中必須維護(hù)郵儲(chǔ)銀行良好的企業(yè)形象，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)守“八不準(zhǔn)”原則，其中規(guī)定不準(zhǔn)代替客戶簽名、（違規(guī)代替客戶）辦理貸款手續(xù)；不準(zhǔn)向客戶承諾（未經(jīng)審批）的貸款。在A角不在時(shí)，可指定儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的綜合柜員擔(dān)任記賬崗B角，在A角不在時(shí)放款。1信貸管理人員在工作中必須以身作則，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)守“三嚴(yán)禁”原則：嚴(yán)禁濫用職權(quán)、（授意、指使或強(qiáng)迫）員工違規(guī)辦理小額貸款。1個(gè)人綜合消費(fèi)貸款的用途只能用于借款人及其配偶、父母、子女購(gòu)買自用車，（支付住房裝修、支付高等教育學(xué)雜費(fèi)）等合法消費(fèi)支出，禁止用于購(gòu)買住房、及經(jīng)營(yíng)類車輛。1“七不準(zhǔn)”禁止性規(guī)定：不準(zhǔn)以貸轉(zhuǎn)存、（不準(zhǔn)存貸掛鉤）、不準(zhǔn)以貸收費(fèi)、不準(zhǔn)浮利分費(fèi)、不準(zhǔn)借貸搭售、不準(zhǔn)一浮到頂、不準(zhǔn)轉(zhuǎn)嫁成本。堅(jiān)持黨的民主集中制，關(guān)系生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和企業(yè)改革的重大決策、重要干部任免、重要建設(shè)項(xiàng)目安排和大額度資金的重大事項(xiàng)進(jìn)行集體討論研究決定1黨委中心組學(xué)習(xí)內(nèi)（不少于4次）；年內(nèi)聽取紀(jì)委反腐倡廉工作專題匯報(bào)（不少于2次）。企業(yè)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)構(gòu)不履行監(jiān)督監(jiān)察和報(bào)告職責(zé)，造成國(guó)有企業(yè)違反“三重一大”決策制度的，追究企業(yè)（紀(jì)委書記）的責(zé)任。、領(lǐng)導(dǎo)干部取消當(dāng)年（考核評(píng)優(yōu)和評(píng)選各類先進(jìn)的資格）。，要把黨風(fēng)廉政建設(shè)作為黨的建設(shè)和政權(quán)建設(shè)的主要內(nèi)容，納入領(lǐng)導(dǎo)班子、領(lǐng)導(dǎo)干部目標(biāo)管理，與經(jīng)濟(jì)建設(shè)、政治建設(shè)、文化建設(shè)、社會(huì)建設(shè)以及生態(tài)文明建設(shè)和業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合，（一起部署，一起落實(shí)，一起檢查，一起考核）。3．國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員違反《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定(試行)》受到（撤職）以上紀(jì)律處分的，五年內(nèi)不得擔(dān)任國(guó)有企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。商業(yè)銀行在加強(qiáng)賬戶管理方面，對(duì)新開戶或出賬業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的“三個(gè)了解”原則是指（BCD）（KYS）（KYB）（KYC）（KYD）三、填空題（將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，每題1分，共計(jì)20分）（授意、指使、強(qiáng)令）財(cái)會(huì)人員從事違反財(cái)經(jīng)制度的活動(dòng)。，為空頭支票。，也可以轉(zhuǎn)賬，用于轉(zhuǎn)賬時(shí)，應(yīng)當(dāng)在支票正面注明。 1關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說法不正確的是(ABC).A．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對(duì)保密B．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對(duì)外提供C．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供D．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)提供1存款人開立（ACD）實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶登記證。1商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則有（ACD） B、約束性 C、流動(dòng)性 D、效益性1關(guān)于《反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要內(nèi)容下列說法不正確的有（CD）。D、是否存在違反規(guī)定辦理借新還舊及處臵不良貸款行為。B、是否存在超越權(quán)限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為。A、固定資產(chǎn)類物質(zhì)采購(gòu) B、庫(kù)存類物質(zhì)采購(gòu) C、工程類中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行支行高管合規(guī)履職監(jiān)察要點(diǎn)包括（ABCD）。A、紀(jì)律處分 B、經(jīng)濟(jì)處罰 C、經(jīng)濟(jì)賠償 D、職業(yè)禁入5．下列哪些行為屬于利用職務(wù)上的影響謀取不正當(dāng)利益的行為？（ABCD）A．接受服務(wù)對(duì)象送的價(jià)值1000元的健身卡B．在公務(wù)活動(dòng)中接受有價(jià)證券、支付憑證D．長(zhǎng)期借用服務(wù)對(duì)象車輛供自己使用 6．某分行領(lǐng)導(dǎo)張某在國(guó)慶節(jié)期間參加大學(xué)同學(xué)酒店聚會(huì)，費(fèi)用2萬余元均由張某用公務(wù)卡支付，事后以接待費(fèi)名義向單位報(bào)銷。A、重大經(jīng)營(yíng)決策 B、重要人事任免 C、重大項(xiàng)目安排 D、大額度資金運(yùn)作2．下列有關(guān)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行員工守則》的表述正確的是（ABCD）A、嚴(yán)格按照國(guó)家法律和國(guó)家有關(guān)規(guī)定，行內(nèi)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)，從事經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，嚴(yán)禁違規(guī)經(jīng)營(yíng) B、貫徹流程銀行的理念，遵守