【正文】 盟市金融辦（公章）年 月 日—20—。盟市金融辦（公章）年 月 日—18—（格式二）融資性擔(dān)保公司考核不合格通知書（）融資擔(dān)?？己俗諿 ]第 號(hào)：經(jīng)對(duì)你公司考核材料進(jìn)行審查核實(shí)，并根據(jù)上日常監(jiān)管情況綜合評(píng)分，你公司未達(dá)到60分，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司考核辦法（試行）》第 條規(guī)定，考核不合格。（印章）年月 日—16—附件4融資性擔(dān)保公司考核合格通知書（）融資擔(dān)?？己俗諿 ]第 號(hào)：經(jīng)對(duì)你公司考核材料進(jìn)行審查核實(shí)，并參照上日常監(jiān)管情況，你公司考核合格。□經(jīng)營報(bào)告書內(nèi)容不完整：。我辦將在15個(gè)工作日內(nèi)對(duì)考核材料進(jìn)行審查，請(qǐng)?jiān)?5個(gè)工作日后查詢審查情況。八、考核結(jié)果融資性擔(dān)保公司審查得分分，考核結(jié)果為合格（或不合格）?！?3—六、依法合規(guī)經(jīng)營情況按《考核辦法》第十四條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。四、公司治理和內(nèi)部控制執(zhí)行情況按《考核辦法》第十二條的要求進(jìn)行描述，并評(píng)價(jià)得分情況。二、融資性擔(dān)保公司基本情況 簡(jiǎn)單描述公司基本登記信息。附件： —12—附件1 關(guān)于對(duì)融資性擔(dān)保公司考核報(bào)告書自治區(qū)金融辦：根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司考核辦法（試行）》，我市組織對(duì)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行了考核。第二十六條 本辦法由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)解釋。第二十四條 本辦法中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)執(zhí)行《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)融資性擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)計(jì)工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2010〕80號(hào)）統(tǒng)計(jì)口徑?？己瞬缓细竦模瑘?bào)自治區(qū)金融辦注銷融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證，并及時(shí)將有關(guān)情況通報(bào)工商行政管理部門和金融機(jī)構(gòu)等。第二十二條 考核結(jié)果運(yùn)用。第二十一條 融資性擔(dān)保公司考核工作應(yīng)當(dāng)在每3月底前完成。第二十條考核得分為60分以下或發(fā)生“一票否決”類問題（本辦法第十六條所列）的為考核不合格。第十八條監(jiān)管部門自受理之日起15個(gè)工作日之內(nèi)完成對(duì)融資性擔(dān)保公司提交的考核材料有關(guān)內(nèi)容的審查。第四章 考核工作的實(shí)施第十七條融資性擔(dān)保公司提交的考核材料齊全、—10—內(nèi)容完整的，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)受理，并出具受理通知書。（一）有嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營行為的。(4分)（五）未接入全區(qū)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管系統(tǒng)的扣4分。(本項(xiàng)8分,累計(jì)超過8分的按8分計(jì)算)（三）融資性擔(dān)保公司不按規(guī)定進(jìn)行信息披露和重大事項(xiàng)報(bào)告的扣4分。（本項(xiàng)10分,累計(jì)超過10分的按實(shí)際分值扣減）第十五條接受監(jiān)管情況（25分）（一）未按時(shí)向各級(jí)金融辦報(bào)送各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告和資本金的運(yùn)用情況，數(shù)據(jù)和信息未達(dá)到真實(shí)、準(zhǔn)確和完整要求的，每發(fā)生一次扣2分。（4分）（六）資本金運(yùn)營控制。融資性擔(dān)保公司的年末融資擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10倍的，扣4分（4分）（五）準(zhǔn)備金計(jì)提。融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)10%，融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)15%，融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額超過凈資產(chǎn)的30%，每發(fā)生一項(xiàng)扣4分。融資性擔(dān)保公司為母公司或子公司提供融資性擔(dān)保的、為其它關(guān)聯(lián)企業(yè)擔(dān)保未在審計(jì)報(bào)告中單獨(dú)陳述的，每有一項(xiàng)扣5分。融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，違反國家和自治區(qū)的有關(guān)規(guī)定的，每筆扣1分。（三）業(yè)務(wù)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)防范措施（本項(xiàng)6分）累計(jì)融資性擔(dān)保代償率在2%以上，融資性擔(dān)保損失率在1%以上，每有一項(xiàng)扣3分。獲得融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證后，與銀行簽訂正式合作協(xié)議，但未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)扣12分。（二）內(nèi)控制度建立及執(zhí)行情況（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過5分的按5分計(jì)算）1．財(cái)務(wù)制度不健全，會(huì)計(jì)、統(tǒng)計(jì)和業(yè)務(wù)檔案管理不規(guī)范，未能真實(shí)、全面反映企業(yè)經(jīng)營狀況和業(yè)務(wù)情況的扣5分；2．各個(gè)部門和崗位沒有正式成文的崗位職責(zé)說明和清晰報(bào)告關(guān)系的扣1分；3．沒有規(guī)范項(xiàng)目受理、評(píng)審、審批、簽約承保、保后監(jiān)管、代償、追償?shù)热繕I(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的工作流程、操作標(biāo)準(zhǔn)和運(yùn)行規(guī)則的扣2分；4．公司沒有設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門的扣1分； 5．未建立有效的應(yīng)急管理機(jī)制，制定應(yīng)急管理預(yù)案，建立健全重大風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度和信息披露制度的扣1分。（二）人員情況（本項(xiàng)5分，累計(jì)扣分超過5分的按5分計(jì)算）1．公司人員配備不齊全扣2分；2．董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的資格不符合法律法規(guī)和主管部門有關(guān)規(guī)定的每有1人次扣1分。累計(jì)擔(dān)保額1069新增擔(dān)保額2650、在保責(zé)任余額2650，新增代償額500、代償余額400，準(zhǔn)備金提取情況按實(shí)際比例提取，擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)、融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)放大倍數(shù)，擔(dān)保代償率、代償回收率、擔(dān)保損失率、撥備覆蓋率等主要經(jīng)營指標(biāo)；扶持中小企業(yè)、涉農(nóng)涉牧企業(yè)、重點(diǎn)工業(yè)開發(fā)區(qū)(園區(qū))及開發(fā)區(qū)企業(yè)情況；享受各項(xiàng)優(yōu)惠和扶持政策情況。第九條 融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)參加考核，除應(yīng)提交本辦法第八條規(guī)定的材料外，還應(yīng)當(dāng)提交其所隸屬擔(dān)保公司已通過上考核的文件復(fù)印件。（五）由自治區(qū)金融辦負(fù)責(zé)考核的擔(dān)保公司，報(bào)自治區(qū)金融辦審查。第二章 考核程序及主要內(nèi)容第七條 考核程序：（一）融資性擔(dān)保公司開展考核自查，準(zhǔn)備相關(guān)材料；（二）融資性擔(dān)保公司向盟市金融辦提交考核材—3—料；（三）盟市金融辦審查融資性擔(dān)保公司考核材料, 并指派2名以上工作人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查。依法合規(guī)經(jīng)營情況（40分）；接受監(jiān)管情況(25分)，五項(xiàng)總分為100分。第六條 對(duì)融資性擔(dān)保公司考核實(shí)行量化評(píng)分管理方式，內(nèi)容包括：經(jīng)營場(chǎng)所和人員情況（10分）；公司治理和內(nèi)部控制執(zhí)行情況(10分)。第五條 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)于每年2月底前向所屬盟市金融辦提交考核材料。融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)由所在地盟市金融辦負(fù)責(zé)考核。第四條 各盟市金融辦是轄內(nèi)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)日常監(jiān)督管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)根據(jù)融資性擔(dān)保公司提交的考核材料