合作銀行合規(guī)風險個人自查報告5篇(參考版)
2024-10-25 06:18本頁面
【正文】 自查人：XXX（需本人簽名）二O一一年六月三十日。三、原因分析對上述問題（風險）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。（三）違規(guī)事件舉報機制。二、存在問題（一）要求以合規(guī)為準繩，對自身崗位履行情況方面存在問題進行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風險隱患。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。加大內控制度檢查，做到不留死角。加強監(jiān)控體系建設。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機制。在今后的工作中，本社將嚴格執(zhí)行信用社的各項規(guī)章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。三、原因分析農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的源頭寬泛,嚴重的信息不對稱使信貸人員處于有心無力的狀態(tài)，往往使一筆有問題貸款得到關注時,通常已經(jīng)比較嚴重了，其結果必然使風險產(chǎn)生且加劇。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理；三是催收方式采用多種形成，對催收通知書難以送達的，采取公證催收，確保貸款的時效不喪失。信貸人員各崗位責任制明確，信貸調查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責任清收貸款實行包放包收包效益，負終身清收責任。嚴格按照《信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。從規(guī)避貸款的風險入手，強化科學決策，完善貸款審批程序和責任制度。（二）貸款內控制度實行貸款審批制度。信貸部門嚴格執(zhí)行呆賬核銷有的關規(guī)定，用規(guī)定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規(guī)定沖入呆賬準備。能做到及時調整貸款形態(tài)，準確反映信貸資產(chǎn)質量，無在其它資產(chǎn)科目中隱藏不良貸款現(xiàn)象。嚴格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對符合展期條件的借款進行展期。②擔保、抵押貸款方面，能嚴格按照《擔保法》和《貸款通則》的要求，認真辦理，并積極落實好有關手續(xù)。貸款方式。貸款用途。二、存在問題（一）貸款管理狀況及風險檢查貸款對象。在自己職責范圍內，對轄區(qū)內的貸戶進行了全面的調查，掌握了一手的貸戶資料，對外勤工作有了初步的了解。自查人：（簽字）年 月 日第四篇：原創(chuàng)：合規(guī)風險個人自查報告合規(guī)風險個人自查報告根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及聯(lián)社“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現(xiàn)將有關情況報告如下：一、基本
電大資料相關推薦
鄂ICP備17016276號-1