【正文】 三是規(guī)定中國人民銀行設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)、避免因反洗錢信息分散而侵犯金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。二是對反洗錢信息的用途作出了嚴(yán)格限制。為了在反洗錢工作中合理、有效地保護(hù)金融機(jī)構(gòu)客戶信息，我國《反洗錢法》作出了明確規(guī)定：一是要求對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。因此，金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測和打擊洗錢活動(dòng)的第一道防線。洗錢行為的三階段特點(diǎn)表明，金融機(jī)構(gòu)作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運(yùn)用的中轉(zhuǎn)站和集散地，客觀上容易成為洗錢活動(dòng)的渠道。二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾，而金融機(jī)構(gòu)正是提供各種交易的服務(wù)機(jī)構(gòu)。同時(shí)，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門根據(jù)自己的職責(zé)負(fù)責(zé)某一方面的反洗錢監(jiān)督管理工作。所有舉報(bào)信息將被嚴(yán)格保密。勇于舉報(bào)洗錢活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)公平正義為了發(fā)揮社會(huì)公眾的積極性，動(dòng)員社會(huì)的力量與洗錢犯罪作斗爭，保護(hù)單位和個(gè)人舉報(bào)洗錢活動(dòng)的合法權(quán)利，我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)，同時(shí)規(guī)定接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。他人替您辦理業(yè)務(wù)時(shí),請出示他(她)和您的身份證件金融機(jī)構(gòu)工作人員需要核實(shí)交易主體的真實(shí)身份，當(dāng)他人代您辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對代理關(guān)系進(jìn)行合理的確認(rèn)。大額現(xiàn)金存取時(shí)，請出示身份證件凡是存入或取出5萬元以上人民幣或等值1萬美元以上外幣時(shí),金融機(jī)構(gòu)需核對您的有效身份證件或身份證明文件。為避免他人盜用您的名義竊取您的財(cái)富，或是盜用您的名義進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)，當(dāng)您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及以任何方式與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，需出示有效身份證件或身份證明文件?；卮鸾鹑跈C(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。如實(shí)填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會(huì)公害。選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)。為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙即使金融機(jī)構(gòu)將您的交易作為大額交易報(bào)告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財(cái)富信息不會(huì)為第三方所知悉，同時(shí)被報(bào)告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會(huì)僅憑交易金額就斷定洗錢活動(dòng)的存在。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個(gè)人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)，通過您的賬戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資活動(dòng)，因此不出租出借賬戶既是對您的權(quán)利保護(hù)，也是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。融資推動(dòng)，是開發(fā)銀行通過逐筆貸款、逐個(gè)項(xiàng)目為載體進(jìn)行融資推動(dòng)，是以優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)質(zhì)量和資金良性循環(huán)為基礎(chǔ)，能實(shí)現(xiàn)比以往貸款更大規(guī)模和更高效率的融資服務(wù)支持。規(guī)劃先行，是針對我國規(guī)劃水平和市場建設(shè)比較落后，易引發(fā)經(jīng)濟(jì)泡沫和重復(fù)建設(shè)，在更高層次將開發(fā)銀行業(yè)務(wù)優(yōu)勢和政府組織優(yōu)勢相結(jié)合，加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、區(qū)域規(guī)劃和城市規(guī)劃，包括制訂制度、設(shè)計(jì)融資框架、規(guī)劃區(qū)域產(chǎn)業(yè)比較優(yōu)勢、整合核心競爭力，推動(dòng)各地規(guī)劃先行，切實(shí)推進(jìn)“五個(gè)統(tǒng)籌”。政府熱點(diǎn)，是把經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展中的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題作為開發(fā)銀行工作重點(diǎn)，包括物質(zhì)瓶頸，也包括體制、社會(huì)和市場發(fā)展瓶頸制約。方針國家開發(fā)銀行的“二十字方針”，是開發(fā)性金融原理落實(shí)到開發(fā)銀行工作中的具體體現(xiàn)。任務(wù)國家開發(fā)銀行成立之初，按照國務(wù)院國發(fā)犤1994犦22號文件規(guī)定，其主要任務(wù)是集中資金支持基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)大中型基本建設(shè)、技術(shù)改造項(xiàng)目及其配套工程(“兩基一支”)建設(shè)，并對所投項(xiàng)目在資金總量和資金結(jié)構(gòu)配置上負(fù)有宏觀調(diào)控職責(zé)。配合國家“走出去”戰(zhàn)略，積極拓展國際合作業(yè)務(wù)。國家開發(fā)銀行成立于1994年，直屬國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)，以“增強(qiáng)國力，改善民生”國家開發(fā)銀行貫徹國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，籌集和引導(dǎo)社會(huì)資金，緩解經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的瓶頸制約，致力于以融資推動(dòng)市場建設(shè)和規(guī)劃先行，支持國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、支柱產(chǎn)業(yè)和高新技術(shù)等領(lǐng)域的發(fā)展和國家重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。拉吉(Virginia Raggi)上任僅三個(gè)月就因政績不佳遭質(zhì)疑，以致有傳言稱她可能被迫辭職。羅馬千年來首位女市長拉吉競選期間以整頓市容為號召，但羅馬街頭至今一樣臟亂。國際奧委會(huì)將于2017年9月選出2024年奧運(yùn)舉辦城市，如今羅馬決定退出，候選城市剩下洛杉磯、巴黎和布達(dá)佩斯。據(jù)外媒報(bào)道，意大利羅馬市長拉吉(Virginia Raggi)9月21日以經(jīng)濟(jì)因素為由，決定放棄羅馬爭取2024年奧運(yùn)舉辦權(quán)。國民近衛(wèi)軍還將擁有原屬內(nèi)務(wù)部的監(jiān)察武器流通及私人安保等職能。俄羅斯總統(tǒng)普京9月20日簽署總統(tǒng)令。另外，美國和英國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)指控德意志銀行操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率，對其開出25億美元罰單。2010年，德意志銀行承認(rèn)1996年至 2002年間協(xié)助美國富人逃稅。2014年6月，理由是后者為美國實(shí)施制裁的國家轉(zhuǎn)移資金，違反美國法律。今年4月，以了結(jié)相關(guān)訴訟。2014年7月，花旗集團(tuán)同意支付 70億美元了結(jié)類似訴訟。2008年金融危機(jī)發(fā)生后，包括財(cái)政部在內(nèi)的美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)近年來推出新的法律法規(guī)以加強(qiáng)監(jiān)管，并且對違規(guī)金融機(jī)構(gòu)深入調(diào)查，逐一進(jìn)行清算。德國財(cái)政部也沒有公開力挺自家銀行，只是希望德意志銀行能夠獲得一個(gè)“公正的結(jié)果”。最終，當(dāng)住房市場崩盤時(shí)，許多消費(fèi)者因這些機(jī)構(gòu)誤導(dǎo)而蒙受的損失以十億美元計(jì)，不少銀行因此倒閉，美國經(jīng)濟(jì)遭遇