融資性擔(dān)保公司的相關(guān)法律規(guī)定(參考版)
2024-10-25 02:48本頁面
【正文】 盟市金融辦（公章）年 月 日—19—（格式三）融資性擔(dān)保公司考核不合格通知書（）融資擔(dān)保考核字[ ]第 號：你公司未在規(guī)定時間內(nèi)參加考核，經(jīng)催辦后，仍未在規(guī)定期限內(nèi)上報考核材料，根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司考核辦法（試行）》第 條規(guī)定，考核不合格。盟市金融辦（公章）年 月 日附件5—17—（格式一）融資性擔(dān)保公司考核不合格通知書（）融資擔(dān)?？己俗諿 ]第 號：經(jīng)對你公司考核材料進行審查核實，發(fā)現(xiàn)你公司有如下嚴重違規(guī)問題：??根據(jù)《內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保公司考核辦法（試行）》 第十六條“一票否決”的規(guī)定，你公司考核不合格。請在此通知下達5個工作日內(nèi)（即 月 日前）提交齊全而且內(nèi)容完整的考核材料，逾期將承擔(dān)不按照規(guī)定接受考核的責(zé)任。（印章）****年**月**日—15—附件3考核材料不予受理通知書考核 不受字[ ]第 號：經(jīng)審查，你公司提交的考核材料存在以下問題，我辦決定不予受理： □ 材料不全，還缺：□融資性擔(dān)保公司經(jīng)營情況報告書 □融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證復(fù)印件 □融資性擔(dān)保公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件□《工商登記基本情況表》（含變更記錄表）□《注冊資本變更對照表》 □組織機構(gòu)代碼證副本復(fù)印件 □稅務(wù)登記證復(fù)印件□符合審計要求的審計報告 □從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明 □本資金使用情況報告□上一已通過考核的文件；□ 分支機構(gòu)所隸屬的企業(yè)通過本考核的文件 □。審核人簽字： 審核負責(zé)人簽字： 盟市金融辦蓋章： 年月日—14 —附件2考核材料受理通知書考核 受字[ ]第 號：經(jīng)審查，提交的考核材料齊全，內(nèi)容完整，我辦決定予以受理。七、接受監(jiān)管情況按《考核辦法》第十五條的要求進行描述，并評價得分情況。五、業(yè)務(wù)開展情況按《考核辦法》第十三條的要求進行描述，并評價得分情況。三、經(jīng)營場所和人員情況按《考核辦法》第十一條的要求進行描述，并評價得分情況。現(xiàn)將考核情況報告如下：一、考核的組織實施說明考核工作的具體組織實施情況。各盟市金融辦可制定具體實施細則，報自治區(qū)金融辦備案。第二十五條 本辦法自2012年1月1日起執(zhí)行?！?1—第五章 附 則第二十三條 公司制以外的融資性擔(dān)保機構(gòu)的考核，參照本辦法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。考核結(jié)果將作為融資性擔(dān)保公司增資擴股、擴展經(jīng)營范圍、設(shè)立分支機構(gòu)和向銀行業(yè)金融機構(gòu)推薦以及享受各項扶持政策等的主要依據(jù)。各盟市金融辦應(yīng)當(dāng)在考核工作結(jié)束后15日內(nèi)，向自治區(qū)金融辦提交工作報告，并附所有融資性擔(dān)保公司考核報告、評分表、考核結(jié)果通知書，以上材料膠訂成冊?？己瞬缓细竦挠擅耸薪鹑谵k出具考核不合格通知書。第十九條 考核得60分以上，視為考核合格，由盟市金融辦出具考核合格通知書。提交的考核材料不齊全或者內(nèi)容不完整的，監(jiān)管部門不予受理，并出具載明不予受理理由的不予受理通知書。包括吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資以及從事非法集資活動等；（二）融資性擔(dān)保公司虛假出資或抽逃注冊資本的；（三）拒不參加考核的；（四）拒絕接受金融辦日常監(jiān)管的；（五）領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后兩年內(nèi)未開展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的；（六）自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他情形。(4分)第十六條 凡是出現(xiàn)下列情形之一的融資性擔(dān)保公司，考核一律實行“一票否決”，視為考核不合格。（4分）（四）對金融辦責(zé)令整改的違規(guī)事項拒不改正的扣4分。（本項5分，累計扣分超過5分的，按5分計算）—9—（二）公司在變更名稱、股權(quán)、注冊資本、住所、組織形式、章程、高級管理人員以及發(fā)生分立、合并等方面事項未經(jīng)自治區(qū)金融辦審批核準(zhǔn)的每發(fā)生一項扣4分。融資性擔(dān)保公司短期借款、長期借款、其他應(yīng)收款、短期投資、長期投資、其他投資（除國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品外）總和超過凈資產(chǎn)20%的。不按規(guī)定比例提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金和擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金的，每發(fā)生一項扣2分。（12分）（四）擔(dān)保放大倍數(shù)控制。（本項5分，累計超 —8—過5分的按5分計算）（三）擔(dān)保集中度風(fēng)險控制。（本項5分，累計超過5分的按5分計算）（二）關(guān)聯(lián)交易的控制。第十四條依法合規(guī)經(jīng)營情況（40分）（一）擔(dān)保費的收取。（二）擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模（本項9分）1．已開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為1倍以下的，扣9分；3．已開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為1倍（含）以上2倍以下的，扣6分；4．已開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為2倍（含）以上3倍以下的，扣3分；5．已開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，年末融資性擔(dān)保放大倍數(shù)為3倍（含）以上的，不扣分。第十三條 業(yè)務(wù)開展情況（15分）（一）獲得融資性擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證后，未開展融資—7—擔(dān)保業(yè)務(wù)且未與銀行簽訂合作協(xié)議的扣15分。第十二條 公司治理和內(nèi)部控制情況（10分）（一）公司治理結(jié)構(gòu)（本項5分，累計扣分超過5分的按5分計算）1．公司章程內(nèi)容不完備，設(shè)計不合理的扣1分； 2．未能執(zhí)行《融資性擔(dān)保公司公司治理指引》（銀監(jiān)發(fā) —6—〔2010〕99號）要求，建立以股東會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層為主體的組織架構(gòu)，并對各主體之間相互制衡的責(zé)、權(quán)、利關(guān)系做出制度安排的扣2分；3．議事規(guī)則不完備，未完整保留相關(guān)會議紀要等資料的扣1分；4．未制定公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃扣1分；5．未建立合理的激勵和約束機制、制定績效評價標(biāo)準(zhǔn)或程序的扣1分。第三章 考核評分標(biāo)準(zhǔn)—5—第十一
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