關于“兩個加強、兩個遏制”測試題(參考版)
2024-10-24 21:13本頁面
【正文】 上級機構督導下級機構的比例應不低于20%，上級機構現場抽查下級機構比例應不低于20%，下級機構少于8家的應全面覆蓋。上級機構督導下級機構的比例應不低于30%，上級機構現場抽查下級機構比例應不低于20%，下級機構少于8家的應全面覆蓋。上級機構督導下級機構的比例應不低于10%，上級機構現場抽查下級機構比例應不低于20%，下級機構少于8家的應全面覆蓋。，檢查、整改階段，檢查、整改情況匯總、報送階段，抽查階段您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”中業(yè)務經營領域“五假”問題是指下列哪一項？ A 、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠 、編外用工、虛掛保費、虛列費用、虛假理賠 、虛假退保、虛掛保費、虛列費用、編外資產、虛假退保、違規(guī)擔保、虛列費用、虛假理賠您了解到我公司“兩個加強、兩個遏制”中消費者權益保護領域重點下列哪一項？ C 您了解到“兩個加強、兩個遏制”中總公司對分公司領導小組的建設要求是下列哪一項？ C ，下設領導小組辦公室，統籌負責工作開展。此外，重點檢查信托公司通道業(yè)務進行的融資活動引發(fā)的各類風險以及是否存在監(jiān)管套利、風險隱匿和風險轉移等行為。其中，在信托公司固有業(yè)務方面，檢查長期股權投資是否限定為金融類公司的股權投資，是否有未經批準以固有財產進行實業(yè)投資情況。此外，存款業(yè)務重點檢查是否存在“存款失蹤”、非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異常異地大額存款等。簽訂“陰陽合同”或抽屜協議等為非保本理財提供保本承諾等情況。理財產品相互交易、調節(jié)收益。銀監(jiān)會要求重點檢查理財業(yè)務事業(yè)部改革，以及通過發(fā)行理財產品歸還貸款?！蹦彻煞菪腥耸勘硎尽！巴瑯I(yè)檢查主要為對應2014年發(fā)布的、規(guī)范同業(yè)業(yè)務的?127號文?和?140號文?，實際上同業(yè)業(yè)務經過這兩年的整頓已經相對規(guī)范。此外，要求銀行排查債務鏈、擔保圈、互聯網金融、民間融資等帶來的外部風險傳染。是否存在公章、印鑒、同業(yè)賬戶等出租、出借行為。檢查措施包括，開票、承兌、貼現等環(huán)節(jié)中貿易背景真實性審查、授信調查和統一授信管理是否到位，票據承兌保證金和貼現資金管理是否到位，票據轉貼現和買入返售、賣出回購業(yè)務環(huán)節(jié)中，是否存在為他行“做通道”、“消規(guī)?！钡刃袨椋欠衽c同業(yè)交易對手準入名單之外的機構開展票據回購業(yè)務，是否無背書開展票據買賣。2015年末以來，票據風險事件頻發(fā)，多家大行、股份行乃至農商行卷入其中。除檢查機構自查部分情況外，監(jiān)管檢查部分提及，特別注重加大對跨市場、跨機構、跨業(yè)務領域的檢查力度，加大對機構內控有效性的再檢查力度。轄內非法人機構中，各政策性銀行、國有大型銀行、股份制商業(yè)銀行和郵儲銀行抽查比例不低于30%。在監(jiān)管檢查部分，要求各銀監(jiān)局對部分檢查項目采取“雙隨機”抽查方式進行檢查。其中，針對目前有股份行、城商行股權被轉讓、質押等情況，特別提及檢查股東資質是否符合監(jiān)管規(guī)定，股權轉讓、質押等管理工作是否到位等。“上查下”中機構數量原則上不低于30%，業(yè)務量原則上不低于本級自查金額的30%。”某地方銀監(jiān)人士表示。銀行業(yè)金融機構于2016年10月底前完成機構自查，各銀監(jiān)局于2016年11月底前完成監(jiān)管檢查?！皟蓚€加強、兩個遏制”是銀監(jiān)會于2014年12月布置的“加強內部管控、加強外部監(jiān)督，遏制違規(guī)經營、遏制違法犯罪”專項檢查。內控有效性風險?？缡袌觥⒖鐓^(qū)域、跨行業(yè)傳遞的風險。1對檢查中發(fā)現的隱患和問題，實行“零容忍”，真正做到“四到位”，是指哪四項內容?整改措施、責任、時限和預案“四到位”省級分公司及以下機構重點排查的風險領域是什么?群體性事件風險和聲譽風險。保險機構依托互聯網跨界開展的業(yè)務。全覆蓋。1/3。省分公司督導抽查三級機構比例不低于()。第四階段：總結報告(2016年9月16日至9月30日)。第二階段：全面自查(2016年8月11日起至2016年8月31日)。省公司認為其它有必要開展重點抽查的。內部控制尤其是財務內控薄弱的。“兩兩”回頭
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