風險告知書(參考版)
2024-10-15 13:38本頁面
【正文】 特此告知。開戶時要確定12名業(yè)務經(jīng)辦人和12名業(yè)務核實人，業(yè)務經(jīng)辦人員要保持穩(wěn)定，不得隨意更換；業(yè)務核實人必須是財務負責人或法定代表人(單位負責人)，以便于在賬戶發(fā)生異常支付等業(yè)務時，我行通過電話等方式進行核實?？蛻粢龊妹艽a保密工作，指定專人保管和使用。開戶后退交的開戶資料，包括印鑒卡，應妥善保管，不得由他人轉(zhuǎn)交。授權(quán)他人辦理，除出具被授權(quán)人本人身份證件外，還應出具法人或單位負責人的授權(quán)委托書及其身份證件。二、應遵守的規(guī)定客戶開立、使用銀行結(jié)算賬戶應當遵守《反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，不得利用銀行結(jié)算賬戶進行違法犯罪活動。忽視對賬風險。忽視付款核實風險。客戶密碼泄露風險。經(jīng)辦人操作風險。一、可能的風險經(jīng)辦人風險。還會導致無財產(chǎn)可供執(zhí)行風險。1一方?jīng)]有財產(chǎn)的訴訟風險。1一方下落不明的訴訟風險。申請法院調(diào)查收取證據(jù)的風險。開庭不按時出庭的風險。申請評估、鑒定的風險。向法院提供證據(jù)應當提供原件或原物，若證據(jù)系在境外（含港澳臺地區(qū)），還應履行相應的證明手續(xù)，否則將導致證據(jù)無效的后果。原告起訴或被告反訴，對自己提出的訴訟請求所依據(jù)的事實或反駁對方的訴訟請求所依據(jù)的事實有責任提供證據(jù)，沒有證據(jù)或證據(jù)不足的，由負有舉證責任的當事人承擔不利甚至敗訴的后果。超過舉證時限提供證據(jù)的，對方當事人不同意質(zhì)證的，舉證方應承擔所主張事實不能認定、甚至敗訴的后果。當事人自認訴訟時效未超期或時效中斷，可能因時效問題敗訴。因原告提供的被告地址不符或不詳導致法院無法送達起訴狀副本和法律文書，應當公告，原告拒絕支付公告費用的，原告將承擔不利、被視為撤訴甚至敗訴的風險。當事人如確定的訴訟標的金額過高，未得到支持的部分費用應自行承擔。不按時交納訴訟費用的風險。訴訟請求不完全，將導致未請求的部分得不到審理，訴訟請求過高的部分不予支持。司法鑒定收費遵循公開公平、誠實信用、平等有償和委托人付費的原則，鑒定費用最終由哪一方承擔，由辦案機關(guān)在辦理案件時一并決定，司法鑒定申請方存在為對己不利的鑒定意見出具鑒定費用的風險。當事人對鑒定意見有異議的，可以通過申請鑒定人出庭作證或者通過申請補充鑒定、重新鑒定等法定途徑解決。七、鑒定材料不真實或不合法的風險。六、對自行委托鑒定提出異議的風險。五、委托鑒定事項不當?shù)娘L險。根據(jù)《全國人大常委會關(guān)于司法鑒定管理問題的決定》，司法鑒定實行鑒定人負責制度。鑒定意見是司法鑒定人根據(jù)委托人（申請人）提供的鑒定材料，運用科學技術(shù)和專門知識以及鑒定經(jīng)驗對專門性問題作出鑒別判斷的一種傾向性意見。司法鑒定活動遵循合法、獨立、客觀、公正的原則，司法鑒定機構(gòu)和司法鑒定人處于中立地位，依法不受任何組織、個人的干涉，鑒定意見對委托人（申請人）可能有利，也可能對委托人（申請
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