【正文】 銀行卡（商務(wù)卡、信用卡、借記卡），目標(biāo)發(fā)行約 5000張銀行卡。 目標(biāo)客戶：支行現(xiàn)有的存款在 100萬元以下客戶。 東駿汽配城商戶，借款人只需提供身份、戶口、婚姻、收入、企業(yè)等基本資料就可得到貸款。公司上游最大的煤炭供應(yīng)商安徽金龍能源物資有限公司，公司每月向金龍公司采購煤炭款項(xiàng)高達(dá) 8000萬元左右，銀行根據(jù)聯(lián)合發(fā)電公司節(jié)約財(cái)務(wù)費(fèi)用的需求，向公司和煤炭供應(yīng)商金龍公司大力推薦買方付息票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，辦理首筆買方付息票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 8000萬元，通過此業(yè)務(wù)聯(lián)合發(fā)電公司節(jié)約了財(cái)務(wù)費(fèi)用，金龍公司仍獲得 8000萬元現(xiàn)金，而銀行既獲得了 4000萬元承兌保證金和近 2023萬元貼現(xiàn)資金的沉淀，又獲得了可觀的利息收入，取得了三方共贏的局面。公司在華夏銀行天津分行辦理的保兌倉額度為 2億元人民幣，首期辦理保兌倉額度 8， 500萬元人民幣，并授權(quán)董事長代表公司簽署有關(guān)合作協(xié)議。在 2023年北京奧運(yùn)會(huì)場館建設(shè)中，公司供應(yīng)了 90％以上的水泥產(chǎn)品。金隅股份是國家重點(diǎn)支持的十二家大型水泥企業(yè)之一，以產(chǎn)銷量計(jì)，公司（含聯(lián)營公司太行水泥及其附屬企業(yè)）是京津冀地區(qū)最大的水泥供應(yīng)商，同時(shí)也是北京市最大的水泥生產(chǎn)商，在北京總的市場和高標(biāo)號(hào)水泥市場分別占據(jù) 40％和 70％的份額。 ? 信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)在信托存續(xù)期間（ 2023年 7月 7日至 2023年 11月23日），累計(jì)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入 2,390,，其中，其他收入 2,388,元，存款利息收入 2,；發(fā)生營業(yè)費(fèi)用 500,，其中發(fā)行費(fèi)297,，律師費(fèi) 6,，保管費(fèi) 94,，差旅費(fèi) ，受托人報(bào)酬 99,、郵電費(fèi) 100元、其他費(fèi)用 。其中，實(shí)際天數(shù)為信托計(jì)劃成立之日起至宇通客車支付全部回購款及融資費(fèi)用之日止的實(shí)際歷經(jīng)天數(shù)。 ? 融資費(fèi)用＝計(jì)劃本金 %實(shí)際天數(shù)247。依照信托文件約定，受托人于信托計(jì)劃終止后 10個(gè)工作日內(nèi)將信托合同清算報(bào)告在公司營業(yè)場所或公司網(wǎng)站上對委托人和受益人進(jìn)行公告。 ? 信托計(jì)劃規(guī)模為人民幣 9400萬元。 2023年 11月 23日，鄭州宇通客車股份有限公司履行回購義務(wù)，支付全部回購款及融資費(fèi)用。目前，蘇江市城市建設(shè)投資發(fā)展有限責(zé)任公司其他應(yīng)收款達(dá) 65億元，這部分款項(xiàng)財(cái)政在今后年度撥款進(jìn)行核銷。 – 應(yīng)收帳款背景：多年來蘇江市城市建設(shè)投資發(fā)展有限責(zé)任公司累計(jì)投資建設(shè)項(xiàng)目約達(dá) 135億元，一批重點(diǎn)項(xiàng)目已建設(shè)完成并竣工驗(yàn)收。 認(rèn)購起點(diǎn)： 300萬元以上直接簽約。國家開發(fā)銀行承諾：貸款資金劃撥將及時(shí)到位，保障中冶置業(yè)的開發(fā)需要。 ? 中冶置業(yè)的南京下碼頭項(xiàng)目中《三邊合作協(xié)議》，南京市政府承諾：為項(xiàng)目提供一個(gè)準(zhǔn)擔(dān)保，確定購買承諾，保證保障性住房包銷，在中冶置業(yè)保障性住房全部完工后，保證購買。 北京新領(lǐng)混凝土有限公司希望通過融資租賃從北京新興建設(shè)機(jī)械租賃有限公司租賃國際知名的日立 60臺(tái)混凝土攪拌車、 7臺(tái)混凝土輸送泵車。裝載機(jī)產(chǎn)品：挖掘機(jī)產(chǎn)品 109 北京新興建設(shè)機(jī)械租賃有限公司 北京新興建設(shè)機(jī)械租賃有限公司為一家專業(yè)公車設(shè)備租賃公司，注冊資本 2023萬元，公司年?duì)I業(yè)額 3020萬元，公司租賃業(yè)務(wù)非常景氣，客戶需求量較大，因此資金緊張，希望能夠得到銀行融資。清遠(yuǎn)工程機(jī)械銷售模式：在全國有 30余家經(jīng)銷商，由經(jīng)銷商銷售給用車個(gè)體戶。主要產(chǎn)品有自行開發(fā)的 “ 清遠(yuǎn) ” 系列輪式裝載機(jī)、液壓挖掘機(jī)、振動(dòng)式壓路機(jī)等。 銀行 ——通過工程機(jī)械貸款業(yè)務(wù)，可以順產(chǎn)品鏈來 尋求廠商上下游客戶共同發(fā)展，互惠多贏，實(shí)現(xiàn)真 正意義上的公私業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)。 經(jīng)銷商 ——銷售了商品，獲得銷售利潤，并為下一步 售后服務(wù)贏得了客戶；借助銀行的管理，增強(qiáng)了經(jīng)銷 商的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。 機(jī)械設(shè)備： 指不需上牌照用于非流動(dòng)作業(yè)，主要指除工程車輛以外的建設(shè)系統(tǒng)工程所需的工程機(jī)械設(shè)備（如挖掘機(jī)、旋挖鉆機(jī)）。 姜建清：在工商銀行，對微小企業(yè)貸款將沒有貸款規(guī)模上限，如果規(guī)模不夠，可以壓縮其他業(yè)務(wù)規(guī)模。該公司在中國深圳設(shè)立了沃爾瑪（中國）投資有限公司，注冊資本 2億美元，公司在中國北京、上海、廣州、深圳、大連等大型城市開立有 30家大型連鎖超市，在中國年銷售額 300億元人民幣。 請?jiān)O(shè)計(jì)融資方案。 公司獲得政府 200臺(tái)電腦設(shè)備訂單。公司資產(chǎn)總額 ，全年實(shí)現(xiàn)銷售收入 。 利用應(yīng)收賬款 101 訂單融資 +保理融資 中宇物資經(jīng)營有限公司是民營企業(yè)，注冊資金人民幣 300萬元，公司現(xiàn)由全民所有制轉(zhuǎn)變?yōu)楣煞葜啤? 西安市龍新科技有限公司，西安市政府采購中標(biāo)企業(yè)，主要經(jīng)營辦公用品。 利用應(yīng)收賬款 100 政府供應(yīng)商擔(dān)保融資 西安市政府政府采購項(xiàng)下中小企業(yè)融資授信是指借款人在政府采購中中標(biāo)，在取得中標(biāo)通知書和將財(cái)政局付款賬戶托管給銀行，并承諾以該賬戶中的財(cái)政付款作為還款保證為前提，向銀行申請的授信。 深圳市財(cái)政局政府采購中心 深圳市育龍同方科技有限公司，深圳市政府采購中標(biāo)企業(yè)，為清華同方指定經(jīng)銷商。 三、政府供應(yīng)商金融服務(wù)方案 99 政府供應(yīng)商直接融資 政府采購項(xiàng)下中小企業(yè)融資授信是指借款人在政府采購中中標(biāo)，在取得中標(biāo)通知書和將財(cái)政局付款賬戶托管給銀行，并承諾以該賬戶中的財(cái)政付款作為還款保證為前提，向銀行申請的授信。 公司最主要付款是支付各類鐵礦石款、工程款、設(shè)計(jì)勘查費(fèi)用等。 97 2山西太新鋼鐵有限公司 —— 票據(jù)寶 山西太新鋼鐵有限公司為一家大型煤炭公司，注冊資本 ，公司年?duì)I業(yè)額 35億，煤炭行業(yè)非常景氣，市場需求量較大，因此資金資金充沛。 96 中國蘭天鋼鐵股份有限公司 ——供應(yīng)商融資解決方案 中國蘭天鋼鐵股份有限公司注冊資本 ，總資產(chǎn) 77億元，負(fù)債 61億元，銷售收入 95億元，利潤 。 上游客戶：鐵礦石供應(yīng)商、鐵精粉供應(yīng)商。 95 1廣東粵新鋼鐵有限公司 “ 廠供銀一票通 ” 廣東粵新鋼鐵有限公司為特大型國有企業(yè)，注冊資本6億元，總資產(chǎn) 267億元，主營業(yè)務(wù)收入 64億元，凈利潤 8億元。 94 1山東陽晉進(jìn)出口有限公司 ——焦炭出口融資 山東陽晉進(jìn)出口有限公司注冊資本 1億元，資產(chǎn)總額 8億元人民幣，年銷售收入超過 24億元人民幣，主要從事出口焦炭貿(mào)易、鋼鐵貿(mào)易等。 廠家的付款條件要求下游經(jīng)銷商廣東進(jìn)取鋼鐵實(shí)業(yè)有限公司提前一個(gè)月預(yù)付貨款，款到后才安排相關(guān)的生產(chǎn)。公司是武鋼、鞍鋼、本鋼、邯鋼、唐鋼一級代理商，歷年被武鋼集團(tuán)公司評為 “ 五星級代理商 ” 、 本鋼集團(tuán)公司 “ 金牌用戶 ” 。 倉儲(chǔ)人情況：廣東中外運(yùn)黃埔倉碼有限公司是廣東省第三方物流龍頭企業(yè)，擁有一個(gè)現(xiàn)代化物流基地，同時(shí)也是一家擁有雄厚競爭實(shí)力境外上市公司。公司在華南地區(qū)鋼鐵行業(yè)中的競爭能力較強(qiáng)，發(fā)展?fàn)顩r較好。目前生產(chǎn)的鋼絲和鋼絞線已成功進(jìn)入美國、日本和東南亞市場。 江西大地鋼鐵制造有限公司主要從事金屬材料的生產(chǎn)加工、國內(nèi)貿(mào)易及外經(jīng)貿(mào)部批準(zhǔn)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)。公司經(jīng)營模式具體為：廈門華銀鋼鐵貿(mào)易公司采購武鋼的高端鋼材直供到諸如美國貝卡爾特公司、香港申佳公司等國際、國內(nèi)知名的線材企業(yè)。 其供應(yīng)商上海申包物產(chǎn)金屬材料有限公司注冊資本為 1500萬元，總資產(chǎn) ，年銷售額近 20億元，公司是上海地區(qū)規(guī)模較大的鐵礦石供應(yīng)商。公司年度主營業(yè)務(wù)收入實(shí)現(xiàn) 812億元，凈利潤 ，全年主要產(chǎn)品產(chǎn)量鐵 萬噸，鋼 ，材 。 由于優(yōu)秀的產(chǎn)品質(zhì)量和良好的商業(yè)信譽(yù)，該公司與國內(nèi)寶鋼、鞍鋼等國內(nèi)著名企業(yè)建立了長期的戰(zhàn)略合作關(guān)系；還與美國 .公司，加拿大 , 等公司合作出口鋼管。自成立以來，公司以現(xiàn)代化企業(yè)為衡量標(biāo)準(zhǔn)，在對外經(jīng)營方面，公司本著 “ 以德興商 ” 的原則，誠信經(jīng)營。貼現(xiàn)人限定為新源鋼鐵股份有限公司的供應(yīng)商。隨著焦炭市場的走俏，供應(yīng)商紛紛要求改變支付方式。 87 1北京新源鋼鐵有限公司商業(yè)承兌匯票 北京新源鋼鐵有限公司為本地的大型鋼鐵制造廠商，年銷售額超過20億元，年采購焦炭超過 3億元。公司辦公地址位于大柏樹商圈范圍內(nèi)，周邊有著名的寶山鋼材交易市場、逸仙路鋼材交易市場、江灣鋼材交易市場等，地理位置優(yōu)越。 86 1上海西華鋼鐵貿(mào)易發(fā)展有限公司 ——應(yīng)收賬款融資 上海西華鋼鐵貿(mào)易發(fā)展有限公司是上海建筑鋼材知名經(jīng)銷商，多年在上海地區(qū)螺紋鋼、線材經(jīng)銷數(shù)量和金額排名靠前，公司注冊資金6600萬元。該公司擁有廣泛的鋼材資源，公司在河廣鐵路鋼材配送權(quán)招標(biāo)中在各家鋼材經(jīng)銷商中標(biāo)，取得了 15萬噸的鋼材配送權(quán)，合同總金額 32972萬元。公司是鋼鐵公司的一級代理經(jīng)銷單位之一。 公司在全國有 20余家二級經(jīng)銷商。 84 廣州恒大鋼鐵有限責(zé)任公司鋼材分銷網(wǎng)絡(luò)融資 廣州恒大鋼鐵有限責(zé)任公司是廣州地區(qū)生規(guī)模較大、實(shí)力較雄厚的大型鋼鐵經(jīng)銷企業(yè)之一，公司注冊資本 12800萬元人民幣，年銷售額超過 80億元。 短變長：從 1個(gè)月到 6個(gè)月。江蘇沙新市鋼鐵集團(tuán)為提高熱軋卷板經(jīng)銷商門檻，要求所有熱軋卷板經(jīng)銷商必須存入 460元 /噸 “信譽(yù)保證金 ”， 83 北京利源鋼鐵經(jīng)銷有限公司 “票易票 ” 北京利源鋼鐵經(jīng)銷有限公司為本地的二級成品油經(jīng)銷商，年銷售額超過 11億元，公司銷售回款大多是銀行承兌匯票。公司主打產(chǎn)品即為高品質(zhì)鍍鋅板。公司經(jīng)營范圍：主要從事金屬材料、煤炭、鋼胚、生鐵、鐵礦粉、建筑五金等業(yè)務(wù)。青島東方進(jìn)出口有限責(zé)任公司上游貨源穩(wěn)定，公司在澳大利亞、印度、巴西、俄羅斯等國家建立成熟的采購渠道；下游廠家要貨穩(wěn)定，訂單確定時(shí)間早，付款能力較好。 鐵礦砂是供不應(yīng)求的商品，國內(nèi)需求量巨大，產(chǎn)品質(zhì)量穩(wěn)定，不受環(huán)境變化影響，便于對外儲(chǔ)藏、銷售。 81 青島東方進(jìn)出口有限責(zé)任公司 ——鐵礦石進(jìn)口通 青島東方進(jìn)出口有限責(zé)任公司注冊資本 2023萬元，公司主要經(jīng)青島港、日照、煙臺(tái)、連云港等進(jìn)口鐵礦石 ,公司是國家商務(wù)部批準(zhǔn)為全國有資格經(jīng)營進(jìn)口鐵礦石的 118家企業(yè)之一。公司年銷售鋼材 187萬噸（含鐵礦砂、精礦粉、焦炭、生鐵），主營業(yè)務(wù)收入。 公司主要經(jīng)營金屬材料、非金屬材料、進(jìn)出口貿(mào)易、倉儲(chǔ)物流、加工配送、鋼材現(xiàn)貨市場運(yùn)營等。 票據(jù)套餐。公司主要銷售客戶包括本地的大型建筑公司及鋼鐵二級批發(fā)商等。 湖南涼水鋼鐵股份有限公司在衡陽投資建立了一個(gè)大型鋼鐵物流市場，市場管理方為湖南西涼鋼鐵市場管理有限公司，在市場內(nèi)聚集超過 20家湖南涼水鋼鐵股份有限公司的經(jīng)銷商。 78 湖南涼水鋼鐵股份有限公司 ——四方保兌倉融資方案 湖南涼水鋼鐵股份有限公司注冊資本 36億元，公司年度主營業(yè)務(wù)收入 312億元，凈利潤 。 進(jìn)行深加工，雖保證附加值提升，產(chǎn)品不屬于大宗商品，專用性太強(qiáng)，導(dǎo)致流轉(zhuǎn)速度下降。 77 常熟星島新興建材為什么不適合保兌倉 常熟星島新興建材有限公司臺(tái)商獨(dú)資企業(yè)，主要從事生產(chǎn)、加工彩涂鋼板、鍍鋅板、耐高腐蝕性鋁鋅合金板及其他相關(guān)產(chǎn)品，銷售自產(chǎn)產(chǎn)品。比如 6個(gè)月的銀行承兌匯票，最好能夠在 1個(gè)月內(nèi)填滿敞口，越快越好，快表現(xiàn)經(jīng)銷商經(jīng)營能力強(qiáng)大。 選擇實(shí)力強(qiáng)大的廠商是控制保兌倉風(fēng)險(xiǎn)的第一關(guān)鍵，經(jīng)銷商必須是成熟的流通型企業(yè)，在市場上歷練多年，有極強(qiáng)的市場應(yīng)對能力。該業(yè)務(wù)模式實(shí)際就是現(xiàn)在較為流行的保兌倉業(yè)務(wù)模式，銀行給經(jīng)銷商辦理銀行承兌匯票，定向用于向賣家的付款，如果銀行承兌匯票到期，經(jīng)銷商未能填滿銀行承兌匯票敞口，賣家退款兌付銀行承兌匯票。供應(yīng)商的包鋼股份無奈地在庭上確認(rèn)，愿意支付星島公司不能給付銀行的承兌匯票 。中國金屬旗下常熟星島新興建材公司等 5家公司的破產(chǎn)重組申請。 為經(jīng)銷商創(chuàng)造更好的融資環(huán)境，促進(jìn)本公司產(chǎn)品的銷售，以期獲得更大的市場份額。 公司為了爭奪內(nèi)蒙古市場，準(zhǔn)備對經(jīng)銷商進(jìn)行融資支持。 銀行設(shè)計(jì)供應(yīng)鏈融資方案，擴(kuò)大武漢新鐵采購能力。 70 澳柯瑪保兌倉 天宇朗通 山寨機(jī)的鼻祖 周轉(zhuǎn)為王 進(jìn)口信用證 大量占用二級經(jīng)銷商資金 71 二、鋼鐵供應(yīng)鏈融資方案 武鋼集團(tuán)歷來是武漢各商業(yè)銀行的兵家必爭之地，而武鋼集團(tuán)的鋼材產(chǎn)品通過代理經(jīng)銷商銷售的份額接近其總銷售額的 70％，按武鋼集團(tuán)實(shí)行的“從哪家銀行打來的汀貨資金就入哪家銀行的帳戶”原則，“得經(jīng)銷商者得武鋼”已成為業(yè)內(nèi)的共識(shí) 72 企業(yè)名稱 粗鋼產(chǎn)量 企業(yè)名稱 粗鋼產(chǎn)量 企業(yè)名稱 粗鋼產(chǎn)量1 寶鋼集團(tuán) 1 唐山建龍實(shí)業(yè)有限公司 1 邯鄲縱橫鋼鐵集團(tuán)有限公司 2 鞍本鋼鐵集團(tuán) 2 酒泉鋼鐵(集團(tuán))有限責(zé)任公司 2 江陰興澄特種鋼鐵有限公司 3 江蘇沙鋼集團(tuán)有限公司 3 攀枝花鋼鐵(集團(tuán))公司 3 邢臺(tái)鋼鐵有限責(zé)任公司 4 唐山鋼鐵集團(tuán)有限責(zé)任公司 4 北臺(tái)鋼鐵公司 4 河北敬業(yè)企業(yè)集團(tuán) 5 武漢鋼鐵(集團(tuán)