金融穩(wěn)定及中央銀行的其他管理性業(yè)務(wù)(參考版)
2025-01-18 23:57本頁(yè)面
【正文】 2023/1/24 6:32:4606:32:4624 January 20231一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 24 一月 20236:32:46 上午 06:32:46一月 211最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 一月 2106:32:4606:32Jan2124Jan211越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023閱讀一切好書如同和過(guò)去最杰出的人談話。 2023/1/24 6:32:4606:32:4624 January 20231空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 。 一月 21一月 2106:32:4606:32:46January 24, 20231意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 一月 2106:32:4606:32Jan2124Jan211世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒(méi)有。 2023/1/24 6:32:4606:32:4624 January 20231做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 。 一月 21一月 2106:32:4606:32:46January 24, 20231他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 一月 2106:32:4606:32Jan2124Jan211故人江海別，幾度隔山川。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023雨中黃葉樹，燈下白頭人。評(píng)估經(jīng)濟(jì)體的金融部門對(duì)金融各領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則的執(zhí)行情況。主要用來(lái)衡量宏觀經(jīng)濟(jì)沖擊對(duì)金融穩(wěn)健指標(biāo)帶來(lái)的影響。主要用來(lái)分析和評(píng)價(jià)金融體系的實(shí)力和脆弱性。 在對(duì)上述三個(gè)層次進(jìn)行綜合評(píng)估的基礎(chǔ)上，形成對(duì)被評(píng)估經(jīng)濟(jì)體的 “金融穩(wěn)定報(bào)告 ”。中國(guó)已正式宣布加入。目的是為了防范金融風(fēng)險(xiǎn)，并使該國(guó)貨幣當(dāng)局和金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取對(duì)策進(jìn)行調(diào)整和變革。 反洗錢國(guó)際合作。 大額交易和可疑交易報(bào)告制度。二、反洗錢管理 （四）反洗錢的主要措施： 建立客戶身份識(shí)別制度。 二、反洗錢管理 （二）中央銀行的反洗錢職責(zé)： 按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行是我國(guó)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，其反洗錢的主要職責(zé)是： 組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作； 負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)； 制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定反洗錢規(guī)章； 監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況； 在職權(quán)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)； 履行法律或者國(guó)務(wù)院規(guī)定的反洗錢的其他職責(zé)。二、反洗錢管理 （一） “洗錢 ”和 “反洗錢 ”的含義： “洗錢 ”： 是指將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及產(chǎn)生的收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 是規(guī)范征信業(yè)市場(chǎng)運(yùn)行，維護(hù)被征信對(duì)象的合法權(quán)益，確保征信產(chǎn)品質(zhì)量的必要措施。一、征信管理 （二）征信管理的含義： 征信管理是指政府有關(guān)征信管理機(jī)構(gòu)，依據(jù)征信管理的有關(guān)法律法規(guī)，指導(dǎo)國(guó)家征信體系建設(shè)，管理和指導(dǎo)企業(yè)和個(gè)人信用信息數(shù)據(jù)庫(kù)的建設(shè)和信用信息的有序開放，管理社會(huì)征信服務(wù)機(jī)構(gòu)和征信市場(chǎng)建設(shè)等行為的總稱。具體是指專業(yè)機(jī)構(gòu)從事的企業(yè)資信調(diào)查或消費(fèi)者個(gè)人信用調(diào)查類的業(yè)務(wù)活動(dòng)，也包括企業(yè)信用管理人員為了解客戶信用狀況而進(jìn)行的資信調(diào)查。第五節(jié) 中央銀行的其他管理性業(yè)務(wù)n 一、征信管理n 二、反洗錢管理n 三、金融風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估與管理一、征信管理 （一）征信的含義： 征信（ credit investigation,credit reporting）： “征 ”是求證、調(diào)查、驗(yàn)證之意； “信 ”乃信用、資信之意，包括資質(zhì)、資金、信用和信譽(yù)。 城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄問(wèn)卷調(diào)查統(tǒng)計(jì)制度。 貨幣概覽 =匯總的貨幣當(dāng)局資產(chǎn)負(fù)債表 +匯總的存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表 銀行概覽 =貨幣概覽 +匯總的特定存款機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表 金融概覽 =銀行概覽 +匯總的其他金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債表 （二）信貸收支統(tǒng)計(jì)： （反映全國(guó)金融機(jī)構(gòu)信貸資金來(lái)源、性質(zhì)、規(guī)模、分布等） 四、金融統(tǒng)計(jì)的主要內(nèi)容四、金融統(tǒng)計(jì)的主要內(nèi)容 （三）金融市場(chǎng)統(tǒng)計(jì) 貨幣市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)； 資本市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)； 外匯市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)。四、金融統(tǒng)計(jì)的主要內(nèi)容 （一）貨幣統(tǒng)計(jì)： 包括貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)和基礎(chǔ)貨幣統(tǒng)計(jì) 貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)： 我國(guó)貨幣供應(yīng)量的口徑分三個(gè)層次： M0=流通中的現(xiàn)金； M1= M0+活期存款；
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