【正文】 二 、 現(xiàn)有資源 核心業(yè)務(wù)構(gòu)成 83 清欠收入 清欠費(fèi)用 凈清欠收入 2023年 2210 1170 1040 2023年 1350 470 880 2023年 2800 320 2480 總計 6360 1960 4400 20232023清欠 清欠 目標(biāo) : 2023－ 2023年清欠進(jìn)程及清欠費(fèi)用（單位 :萬元） 20232023年處置 、 經(jīng)營收入 ?？商幹庙椖?20個，金額 ；無法處理的或暫時保留的項目 20個，金額 。 2023年至 2023年預(yù)計收回 元。 01總體 信息公司 金橋公司2 0 0 6 年目標(biāo)2 0 0 6 年1 9 月單位：億元 82 ?目前清欠項目數(shù)量 38個，總金額 。 買斷 40% 委托 60% 2023年 19月完成目標(biāo)情況 2023年 19月清欠、不良投資項目收入 ，完成目標(biāo) 87%。 一 、 1999年至 2023年 9月總體工作情況 2023年并入信托公司后總體情況 2023年底資產(chǎn)管理部并入信托公司管理，2023年至 2023年 9月清回現(xiàn)金及資產(chǎn) 億元。 行業(yè) 項目 2023年 2023年 房地產(chǎn)行業(yè) 萬科股份 250000 222766 西安高科 50000 中海地產(chǎn) 50000 上海綠地 50000 電信行業(yè) 中國聯(lián)通 100000 中國電信 100000 資源型行業(yè) 山東兗礦 30000 大型企業(yè)集團(tuán) 中信集團(tuán) 20230 其他 － 100000 合計 － 750000 222766 項目構(gòu)成 單位：萬元 80 第一部分 20232023年戰(zhàn)略規(guī)劃 第二部分 2023年經(jīng)營計劃 第三部分 資產(chǎn)管理部戰(zhàn)略規(guī)劃與經(jīng)營方案 一、 1999年至 2023年 9月總體工作情況 二、現(xiàn)有資源 三、戰(zhàn)略目標(biāo) 四、機(jī)構(gòu)清理 第四部分 2023年財務(wù)預(yù)算 目 錄 81 信息60%金橋40%清欠總體情況 1999年至 2023年 9月共清回現(xiàn)金及資產(chǎn) (現(xiàn)金 )。 業(yè)務(wù)規(guī)模、收入 業(yè)務(wù)類型 規(guī)模 收入 存量 增量 年末數(shù) 存量 增量 合計 銀信合作 － 220230 220230 － 500 500 大額低風(fēng)險融資 222766 750000 972766 646 總計 － － 1192766 － － 78 （ 二 ） 業(yè)務(wù)開展計劃 ? 重點(diǎn)與國家開發(fā)銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行開展聯(lián)合貸款、信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、集合信托代理發(fā)行等業(yè)務(wù)合作，鞏固已建立的合作基礎(chǔ)，并尋求新的合作機(jī)會； ? 加強(qiáng)與交通銀行、中信銀行、北京銀行、興業(yè)銀行等銀行進(jìn)行銀信合作方面的溝通，及時把握合作機(jī)會，擴(kuò)大合作空間； ? 繼續(xù)與工、農(nóng)、中、建四大銀行保持聯(lián)系，尋求人民幣理財業(yè)務(wù)的合作機(jī)會。 業(yè)務(wù)規(guī)模、收入 2023年集團(tuán)業(yè)務(wù)經(jīng)營預(yù)算 收入 單位：萬元 07年 中化資金管理 20 中化單一信托 5 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 3 押匯貸款 16 中遠(yuǎn)資金管理 4 中遠(yuǎn)信托貸款 7 信托業(yè)務(wù)總計 55 自營貸款 合 計 規(guī)模 單位：億元 07年 中化資金管理 300 中化單一信托 150 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 90 押匯貸款 160 中遠(yuǎn)資金管理 160 中遠(yuǎn)信托貸款 140 信托業(yè)務(wù)總計 1000 自營貸款 合 計 75 （ 二 ） 業(yè)務(wù)發(fā)展計劃－重點(diǎn)發(fā)展的業(yè)務(wù) ? 集團(tuán)信托業(yè)務(wù)與單一指定信托業(yè)務(wù) ? 自營貸款業(yè)務(wù) ? 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù) ? 集團(tuán)客戶資金集中管理業(yè)務(wù) 自營業(yè)務(wù) 業(yè)務(wù)種類 日均規(guī)模 （萬元） 管理費(fèi)率 （％） 期限 （天） 預(yù)計收入 （萬元） 預(yù)計稅前利潤（萬元） 中化資金管理 202300 360 300 300 中化單一信托 50000 360 150 150 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 30000 360 90 90 押匯貸款 160000 360 160 160 中遠(yuǎn)資金管理 40000 360 160 160 中遠(yuǎn)信托貸款 70000 360 140 140 小計 550000 － － 1000 1000 信托業(yè)務(wù) 借款單位 借款金額（萬元） 利率 （％） 期限 （天） 預(yù)計收入 （萬元） 預(yù)計稅前利潤（萬元） 山東肥業(yè) 9600 180 青島生物 3500 90 江蘇天汁 500 360 凱晨置業(yè) 8000 360 方興地產(chǎn) 8000 181 中遠(yuǎn)地產(chǎn) 16000 240 小計 － － － 76 六、銀信合作業(yè)務(wù) （一）經(jīng)營目標(biāo) （二）業(yè)務(wù)開展計劃 （三）風(fēng)險管控措施 77 （ 一 ） 經(jīng)營目標(biāo) 2023年年末，公司銀信合作業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到 ，實(shí)現(xiàn)收入 。 73 五、集團(tuán)業(yè)務(wù) （一）經(jīng)營目標(biāo) （二）業(yè)務(wù)開展計劃 74 （ 一 ） 經(jīng)營目標(biāo) 2023年，公司集團(tuán)業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到 ，其中，自營業(yè)務(wù)規(guī)模 ，信托業(yè)務(wù)規(guī)模 55億元。 ? 融資型證券信托產(chǎn)品 以受益權(quán)分類結(jié)構(gòu)型信托產(chǎn)品為主，先行推出以公司為普通受益人的產(chǎn)品。 ? 理財型證券信托產(chǎn)品 以系列化新股申購理財產(chǎn)品為主；根據(jù)市場情況逐步推出保本、轉(zhuǎn)債、指數(shù)連接型的產(chǎn)品。 72 （ 二 ） 自營證券投資操作策略 （ 三 ） 證券類信托業(yè)務(wù)發(fā)展策略 ? 一級市場投資 利用 2023年較好的市場機(jī)會，加大投資新股的力度形成 2023年的收入儲備。 業(yè)務(wù)收入 業(yè)務(wù)規(guī)模 ? 自營證券投資 自營證券投資規(guī)模 2億元，其中，二級市場投資規(guī)模限制在 1億元以內(nèi)；一級市場申購新股占用資金根據(jù)實(shí)際發(fā)生情況單獨(dú)計算，全年平均約 1億元。 風(fēng)險管控措施 70 四、 證券業(yè)務(wù) （一）經(jīng)營目標(biāo) （二）自營證券投資操作策略 （三）證券類信托業(yè)務(wù)發(fā)展策略 71 （ 一 ） 經(jīng)營目標(biāo) 全年證券業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)收入 3500萬元。 房地產(chǎn)抵押擔(dān)保貸款業(yè)務(wù) 夾層融資業(yè)務(wù) 概念 介于優(yōu)先債權(quán)與普通股權(quán)之間的混合融資形式 融資模式 股權(quán) + 債權(quán) 股權(quán)收益模式 固定收益、浮動收益、固定 +浮動收益 股權(quán)退出模式 到期回購、第三方收購、公司清算 資金來源 主要以自有資金為主 業(yè)務(wù)開展 我司正在運(yùn)作的北京晨楓 及西安紫薇項目即是夾層融資 的嘗試，采取的是 “ 附回購股權(quán) + 股東借款 ” 的模式， 通過對公司章程的修改、派駐管理人員、監(jiān)控資金流向 等方式控制風(fēng)險 69 （ 三 ） 業(yè)務(wù)開展計劃風(fēng)險管控措施 投資方式 參股房地產(chǎn)項目開發(fā)公司；合作收購和開發(fā)住宅項目、商業(yè)地產(chǎn)；收購成熟物業(yè)，持有經(jīng)營 資金來源 初期主要以自有資金為主，也可通過信托方式募集 參股比例 初期嘗試參股比例較?。?10% 左右），然后逐步提高 管理方式 通過股東會、董事會等形式參與管理，積累投資項目管理經(jīng)驗(yàn) 人員委派 委派董事等高級經(jīng)營管理人員，培養(yǎng)和儲備投資管理人才 業(yè)務(wù)開展 我司目前正在運(yùn)作的“中體無錫項目” 屬真實(shí)股權(quán)投資業(yè)務(wù)，參股比例 10% 房地產(chǎn)投資業(yè)務(wù) 房地產(chǎn)投資管理基金等創(chuàng)新類業(yè)務(wù) 及時關(guān)注國家相關(guān)政策和市場動態(tài)，加強(qiáng)學(xué)習(xí)和研究；積極開展成熟物業(yè)融資，為開展房地產(chǎn)投資管理基金業(yè)務(wù)積累管理經(jīng)驗(yàn)和項目資源。 ?繼續(xù)鞏固現(xiàn)有的房地產(chǎn)抵押擔(dān)保融資業(yè)務(wù)，不斷增加業(yè)務(wù)規(guī)模； ?進(jìn)一步推進(jìn)夾層融資業(yè)務(wù)，使夾層融資業(yè)務(wù)占到自營業(yè)務(wù)規(guī)模的 30%以上； ?力爭在房地產(chǎn)股權(quán)投資及成熟物業(yè)投資方面取得實(shí)質(zhì)性突破； ?研究和探索房地產(chǎn)投資管理基金等創(chuàng)新類業(yè)務(wù)，并與大型地產(chǎn)商和金融機(jī)構(gòu)建立戰(zhàn)略合作聯(lián)盟。 2023年，公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)（自營）規(guī)模新增 億元。截至 2023年 9月底，中遠(yuǎn)資金管理業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到 ，累計實(shí)現(xiàn)收入 。 銀信合作業(yè)務(wù)向縱深拓展 2023年，公司積極開展銀信合作業(yè)務(wù)，與銀行實(shí)現(xiàn)了多領(lǐng)域、深層次的業(yè)務(wù)合作。截至 2023年 9月底，公司證券投資自營業(yè)務(wù)累計實(shí)現(xiàn)盈利 , 浮動盈利 ，實(shí)現(xiàn)盈利加浮動盈利合計 。 2023年，公司大規(guī)模、低成本融資業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)到 43億元，累計實(shí)現(xiàn)收入 861萬元。 62 （ 三 ） 、 2023年主要業(yè)務(wù)突破 2023年，公司創(chuàng)新開展大規(guī)模、低成本融資業(yè)務(wù)，通過嫁接銀行理財產(chǎn)品向行業(yè)優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供融資服務(wù)。 資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)基本達(dá)到預(yù)算進(jìn)度 2023年前三季度，資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)基本達(dá)到預(yù)算進(jìn)度。 2023年實(shí)現(xiàn) 預(yù)算 完成比例 一、營業(yè)收入 8, 12, % 其中：證券自營 1, 1, % 自營貸款 3, 5, % 融資租賃 ％ 集團(tuán)信托業(yè)務(wù) ％ 集團(tuán)外信托業(yè)務(wù) ％ 其他 ％ 二、責(zé)任稅前利潤 % 信托業(yè)務(wù) 2023年前三季度，資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入 ，完成全年預(yù)算 6932萬元的 %，責(zé)任稅前利潤 ，完成全年預(yù)算 %。 2023年前三季度，公司信托經(jīng)營業(yè)務(wù)與資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)合并實(shí)現(xiàn)正常營業(yè)收入，完成全年預(yù)算 19615萬元的 %；責(zé)任稅前利潤 ，完成全年預(yù)算 %。 信息技術(shù)保障 58 第一部分 20232023年戰(zhàn)略規(guī)劃 第二部分 2023年經(jīng)營計劃 一、 2023年經(jīng)營情況回顧 二、 2023年經(jīng)營計劃要點(diǎn) 三、房地產(chǎn)業(yè)務(wù) 四、證券業(yè)務(wù) 五、集團(tuán)業(yè)務(wù) 六、銀信合作業(yè)務(wù) 第三部分 資產(chǎn)管理部戰(zhàn)略規(guī)劃與經(jīng)營方案 第四部分 2023年財務(wù)預(yù)算 目 錄 59 一、 2023年經(jīng)營情況回顧 （一） 2023年預(yù)算完成情況 （二）經(jīng)營結(jié)果分析 （三）主要業(yè)務(wù)突破 60 （ 一 ） 、 2023年預(yù)算完成情況 截至三季度末，公司稅前利潤超額完成了預(yù)算進(jìn)度。 ，以 CPCD計劃為工具，盤點(diǎn)員工隊伍，培育、引進(jìn)、保留與能力體系要求相符合的核心人才。 52 備注：以上數(shù)據(jù)不含財務(wù)人員 外貿(mào)信托崗位分析18 74701721120252816051015202530助理職能專員/業(yè)務(wù)主管職能主管/業(yè)務(wù)經(jīng)理職能經(jīng)理/高級業(yè)務(wù)經(jīng)理高級經(jīng)理/業(yè)務(wù)專家層級人數(shù)職能業(yè)務(wù)全部全公司人員崗位分析 高級經(jīng)理 /專家 7 職能經(jīng)理 /高級業(yè)務(wù)經(jīng)理 16 職能主管 /業(yè)務(wù)經(jīng)理 28 職能專員 /業(yè)務(wù)主管 25 助理 1 業(yè)務(wù)經(jīng)理 21 職能人員崗位分析 高級經(jīng)理 7 經(jīng)理 4 主管 7 專員 8 助理 1 理想崗位分布圖 高級經(jīng)理 /專家 職能經(jīng)理 /高級業(yè)務(wù)經(jīng)理 職能主管 /業(yè)務(wù)經(jīng)理 職能專員 /業(yè)務(wù)主管 助理 業(yè)務(wù)人員崗位分析 專家 0 高級業(yè)務(wù)經(jīng)理 12 業(yè)務(wù)主管 17 助理 0 人力資源保障 盤點(diǎn) 53 保持行業(yè)領(lǐng)先地位 ,為優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)化金融服務(wù) 培育組織持續(xù)競爭能力 建設(shè)專業(yè)規(guī)范的人力資源管理體系 培育達(dá)成企業(yè)經(jīng)營目標(biāo)所需的能力體系 投資決策能力 項目管理能力 資產(chǎn)運(yùn)營能力 資產(chǎn)監(jiān)管能力 風(fēng)險識別能力 風(fēng)險管控能力 公司 戰(zhàn)略 H R 戰(zhàn)略 H R 保障 提高員工專業(yè)化勝任能力， 進(jìn)一步實(shí)施員工激勵措施。 ? C/C+P對比分析 : 0406年員工隊伍狀況對比分析 外貿(mào)信托0 4 －0 6 年人員專業(yè)背景分析21%17%5%25%32%20%15%3%25%37%22%16%4%29% 29%0%10%20%30%40%財政金融 會計 法律 經(jīng)濟(jì)管理 其他2023年2023年2023年外貿(mào)信托0 6 年員工隊伍年齡分析3 1 －4 0 歲40%4 1 －5 0 歲31%3 0 歲以下27%5 1 歲以上2%外貿(mào)信托0 4 －0 6 年學(xué)歷分析29%