【正文】 44 四、投產(chǎn)意見 各部門需明確投產(chǎn)意見，業(yè)務(wù)主管部門需加蓋公章。 三、測試人員 1．測試負責(zé)人 寫明業(yè)務(wù)及技術(shù)負責(zé)人員及聯(lián)系方式。 存在的待以后版本解決的遺留問題。 二、測試情況分析與結(jié)論 1．測試開始和截止時間 測試開始時間： XXXX 年 XX 月 XX 日 測試截止時間： XXXX 年 XX 月 XX 日 2．測試情況統(tǒng)計分析 (1) 情況統(tǒng)計 共提交測試案例件。 七、時間資源及測試進度 1．測試方案、測試案例的完成時間 2．環(huán)境準(zhǔn)備（包括環(huán)境搭建、數(shù)據(jù)準(zhǔn)備： 各類賬戶、卡、客戶信息等等）時間 3．預(yù)估測試的進度，預(yù)計的測試時間及輪次安排 4．批量處理的計劃要求 5．測試要點、用戶手冊、測試驗收報告完成時間 八、測試風(fēng)險 通過分析已具備的測試資源、本項目的測試規(guī)模及難度、可預(yù)計的變動因素，提出完成本項目存在的風(fēng)險程度。 3．寫 明人員聯(lián)系電話， NOTES 郵箱。 五、測試組組成及人力資源要求 35 1． 本項目的系統(tǒng)測試人員姓名及分工，指定測試負責(zé)人。 2．軟件系統(tǒng)配置 各種操作系統(tǒng)、通訊系統(tǒng)、測試版本、外圍系統(tǒng)等。例如： ? 測試案例的功能覆蓋率達 100％ ? 測試案例的執(zhí)行率 100％ ? 遺留問題中無 嚴重問題 三、測試所需的軟硬件配置 描述本次測試所需的軟硬件配置情況，須注明已經(jīng)具備的和缺少的。 31 由技術(shù)部門提供該項目的技術(shù)可行性分析結(jié)論。 第二章 投資匡算 項目需要投資的匡算（包含設(shè)備、軟件開發(fā)、后期維護等費用。 項目要實現(xiàn)的具體功能。 析 對項目所帶來的效益進行分析。 28 附件 5： 項目編號： XXXXXXX 項 目 可 行 性 分 析 報 告 年 月 日 龍江銀行 29 目 錄 第一章 項目概述 第二章 投資匡算 第三章 結(jié)論 30 第一章 項目概述 對項目整體情況進行介紹。例如：監(jiān)控、災(zāi)備、網(wǎng)點撤并 /賬務(wù)上收處理、 24 小時支持、如涉及外聯(lián)單位是否需要提供模擬器、維護與管理、數(shù)據(jù)安全性要求 (是否需加密、有無特殊要求或計算方法 )等等。包括：數(shù)據(jù)存貯時間、數(shù)據(jù)存貯方式、數(shù)據(jù)下載的要求、歷史數(shù)據(jù)的清理周期和清理條件等。包括故障的定義、出現(xiàn)故障后采取 的應(yīng)急方式及各級行的處理要求等。 描述存量客戶、存量數(shù)據(jù)的移行要求。 其他賬務(wù)處理要求 描述以上處理以外的其他賬務(wù)要求，包括月終、年終、計息及特殊時間點賬務(wù)處理等要求。 26 對賬處理 描述對賬方面的具體要求，如對賬涉及的行級別、具體數(shù)據(jù)項等內(nèi)容。 清算處理 描述清算的基本模式和流程，包括清算涉及的行級別、各級行的基本職責(zé)及權(quán)限控制、處理模式、清算時間或周期、特殊情況的處理等。 后督 在此節(jié)應(yīng)明確后督的具體內(nèi)容。包括：輸出內(nèi)容或畫面、打印憑證 /憑條 /清單內(nèi)容等等，表樣在附錄中列明。 25 處理要求 描述本模塊對輸入的業(yè)務(wù)要素進行校驗和 系統(tǒng)處理的全過程，如輸入要素的檢查、賬戶合法性檢查、余額控制、系統(tǒng)處理過程、異常處理要求、提示信息等等。 輸入 畫面 輸入要素說明 對輸入要素進行說明，描述輸入要素的全稱、類型 (/輸入項 /選擇項 /自動顯示等 )、種類 (數(shù)字 /字母 /字符 /漢字等 )、長度、范圍、是否必輸項等內(nèi)容進行定義。 本模塊功能 用戶權(quán)限要求 與其他模塊的關(guān)系 交易渠道 介質(zhì) 注：此處的交易渠道和介質(zhì)是對每個交易的具體說明，在 節(jié)描述的交易渠道和介質(zhì)是概述性質(zhì)。 功能名稱 具體交易或子模塊的名稱。 另外，由于柜面、網(wǎng)銀和電話銀行等不同渠道發(fā)起的交易，在具體輸入輸出及處理上有一定差異，建議將網(wǎng)銀 /電話銀行方面的需求單獨進行描述。 第三章 功能詳述 用戶需求書的核心內(nèi)容，按第二章主要功能分設(shè) 章節(jié)進行描述，一個典型的業(yè)務(wù)系統(tǒng)可包含參數(shù)設(shè)置、用戶管理、聯(lián)機交易、清算及對賬處理、報表說明、非功能需求等若干章節(jié)，具體的取舍按業(yè)務(wù)需求確定。如對外服務(wù)時間是否為法定工作日 8： 30－ 17： 節(jié)假日的特殊處理要求、是否需要設(shè)置系統(tǒng)運行開關(guān)、運行的平臺等。 交易渠道和介質(zhì) 描述該項目向客戶提 供服務(wù)的交易渠道和可以使用的交易介質(zhì)，交易渠道一般劃分為柜面、 ATM、 POS、自助終端、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行、直聯(lián)渠道，交易介質(zhì)包括存折、借記卡、貸記卡等。 主要功能 以列表形式描述需求的主要功能，細化到每個交易或最小模塊，可以按交易或模塊的從屬關(guān)系設(shè)多級標(biāo)題，每個模塊說明中應(yīng)包含本模塊的功能說明及本模塊的實現(xiàn)優(yōu)先級。功能模塊包含賬戶管理、柜面聯(lián)機交易、參數(shù)設(shè)置、清算、后督、報表等。如果流程、角色較復(fù)雜，可繪制多張圖表描述。 業(yè)務(wù)流程圖 從客戶或銀行角度描述業(yè)務(wù)發(fā)起至結(jié)束的完整的業(yè)務(wù)處理流程，并繪制流程圖。 序號 術(shù)語名稱 解 釋 備 注 1. 2. 3. 4. 5. 業(yè)務(wù)規(guī)則 描述項目相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則和基本規(guī)定，如客戶協(xié)議、開銷戶控制、交易授權(quán)等。 術(shù)語定義 定義業(yè)務(wù)需求中涉及的業(yè)務(wù)術(shù)語及專有名詞的具體含義。如投產(chǎn)范圍為各級分支行，客戶為理財投資者，內(nèi)部柜員為 前臺運行管理人員。 描述該項目的業(yè)務(wù)定位，如該系統(tǒng)是推出一個新的金融產(chǎn)品或者是一個內(nèi)部管理系統(tǒng)。 業(yè)務(wù)目標(biāo)和意義 描述項目所要實現(xiàn)的基本目標(biāo)和意義，如推出某一新業(yè)務(wù)品種，開發(fā)一個內(nèi)部管理系統(tǒng)等。 18 目 錄 第一章 項目概述 ..................................................................................................... 21 項目背景 ........................................................................................................ 20 業(yè)務(wù)目標(biāo)和意義 ............................................................................................ 20 指導(dǎo)思想和基本原則 .................................................................................... 20 業(yè)務(wù)定位 ......................................................................................................... 20 投產(chǎn)范圍及用戶 ............................................................................................. 20 第二章 功能概述 ..................................................................................................... 20 術(shù)語定義 ........................................................................................................ 21 業(yè)務(wù)規(guī)則 ........................................................................................................ 21 總體結(jié)構(gòu) ........................................................................................................ 21 業(yè)務(wù)流程圖 .................................................................................................. 21 主要功能模塊 ............................................................................................... 21 賬戶體系 ......