互聯(lián)網(wǎng)金融基礎(chǔ)知識(shí)(參考版)
2025-08-08 01:06本頁(yè)面
【正文】 P2P平臺(tái)不可以辦資金池，不能集擔(dān)保、借貸于一體?！绷笜?biāo)準(zhǔn)：數(shù)額，個(gè)人20萬(wàn)以上，單位100萬(wàn)以上；戶數(shù)，個(gè)人30戶以上，單位150戶以上；經(jīng)濟(jì)損失，個(gè)人10萬(wàn)，單位50萬(wàn)以上。是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；（三）非法發(fā)放貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)；（四）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。（9）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；（10）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資?！牙?，借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資?！殉Ｒ?jiàn)的是：以商品銷(xiāo)售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。⊙ 最近的變化： 利用地下錢(qián)莊進(jìn)行集資活動(dòng)?！炎钚碌淖兓牵和ㄟ^(guò)出售其份額并承諾售后返租、售后回購(gòu)、定期返利等方式進(jìn)行非法集資。通過(guò)會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資?！驯容^常見(jiàn)的是：以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。P2P三條紅線：非法集資、非法吸收公眾存款、詐騙1非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)安全問(wèn)題突出
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