【正文】 （ A ）A、 每。D、應(yīng)停止該類交易。B、應(yīng)自行控制交易金額。25根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，對于某項(xiàng)持續(xù)性關(guān)聯(lián)交易，發(fā)起部門應(yīng)注意該類交易的累計(jì)金額不超過全年最高限額。C、 仍應(yīng)對該關(guān)聯(lián)交易是否符合一般商務(wù)條款進(jìn)行審查。A、必須放棄表決權(quán)的上市發(fā)行人股東B、不須放棄表決權(quán)的上市發(fā)行人股東C、持有1%以下份額表決權(quán)的上市發(fā)行人股東D、持有1%以上份額表決權(quán)的上市發(fā)行人股東25根據(jù)《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》及《中國銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，如某一關(guān)聯(lián)交易按照一般商務(wù)條款進(jìn)行且每項(xiàng)百分比率（盈利比率除外）%，則該項(xiàng)關(guān)聯(lián)交易因符合最低豁免水平而無須經(jīng)法律與合規(guī)部審批，但發(fā)起部門( C )A、仍應(yīng)將該關(guān)聯(lián)交易提交關(guān)聯(lián)交易控制委員會備案。A、參與表決不受限制B、不得參與表決C、如有反對意見就不得參與表決D、如要參與表決必須經(jīng)二分之一以上與會人士同意25《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易一般須予披露以及須經(jīng)（ B ）批準(zhǔn)。A、100% B、50% C、15% D、10%二、《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》25交易日期之前（ C ）內(nèi)曾任上市發(fā)行人董事的任何人士屬于《香港聯(lián)交所證券上市規(guī)則》中所稱的“關(guān)連人士”。A、其他上市公司的股權(quán)B、其他公司股權(quán)C、本行的股權(quán)D、其他商業(yè)銀行的股權(quán)25根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的（ A ）提供擔(dān)保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔(dān)保的除外。A、向商業(yè)銀行提供信用評估B、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)的買賣C、商業(yè)銀行向客戶提供貸款D、商業(yè)銀行為客戶敘做貿(mào)易融資24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的授信包括（ C ）。A、利潤 B、資產(chǎn)或負(fù)債 C、資金或人員 D、資源或義務(wù)24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與關(guān)聯(lián)方之間的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移包括（ B ）。A、5% B、10% C、15% D、20%24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人，但這里所指的“企業(yè)”不包括（ C ）。A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行總行的高級管理人員C、商業(yè)銀行分行的高級管理人員E、 商業(yè)銀行董事及高級管理人員的近親屬24銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱“近親屬”不包括（ C ）。A、日 B、月 C、季 D、年24根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行有以下（ A ）行為，逾期不改的，可以處十萬元以上三十萬元以下罰款。A、資本凈額 B、授信總額 C、資產(chǎn)總額 D、負(fù)債總額23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)每年至少對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行（ A ）專項(xiàng)審計(jì)。A、3人 B、30人 C、130人 D、300人23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（ C ）。E、 報(bào)中國人民銀行備案。B、報(bào)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會備案。A、1%，5% B、5%，1% C、15%，20% D、20%，15%23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當(dāng)（ B ）。A、% B、5% C、50% D、90%23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占該商業(yè)銀行資本凈額（ A ）以上的交易屬于重大關(guān)聯(lián)交易。A、等同于對非關(guān)聯(lián)方同類交易B、優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易C、不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易C、 不低于對非關(guān)聯(lián)方同類交易23根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，以下不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人的是（ B ）。A、法律、相關(guān)部門規(guī)章、國家統(tǒng)一的會計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定B、法律、行政法規(guī)、國際標(biāo)準(zhǔn)的會計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定C、法律、行政法規(guī)、國家統(tǒng)一的會計(jì)制度和有關(guān)的國際慣例。A、一律不予辦理B、應(yīng)核實(shí)真?zhèn)魏蠓娇赊k理C、應(yīng)慎重辦理D、應(yīng)報(bào)總行批準(zhǔn)后方可辦理關(guān)聯(lián)交易試題一、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》22根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合（ D ）及公允原則。A、要慎重開展業(yè)務(wù)B、一定要在得到總行授權(quán)的情況才能建立業(yè)務(wù)關(guān)系C、要建立業(yè)務(wù)發(fā)生逐筆申報(bào)制D、不得提供任何金融服務(wù)22根據(jù)我行《進(jìn)一步加強(qiáng)中國銀行反洗錢工作的若干要求》全行各級分支機(jī)構(gòu)一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國安理會有關(guān)制裁名單中機(jī)構(gòu)和個人的交易，應(yīng)（ A ）。 A、5次、5天 B、3次、3天 C、3次、5天 D、2次、3天22根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的，可以處以（ A ）罰款。A、居民個人在境外將外幣現(xiàn)金存入銀行卡的B、居民個人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬或提現(xiàn)的C、非居民個人要求銀行開旅行支票的D、企業(yè)外匯賬戶有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的22金融機(jī)構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起（ B ）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。A、給予開除處分 B、給予紀(jì)律處分 C、給予行政處分 D、追究刑事責(zé)任四、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》2以下外匯交易中，（ A ）屬于大額外匯資金交易。A、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)月月底B、業(yè)務(wù)發(fā)生日所在季度結(jié)束C、業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年年底D、業(yè)務(wù)發(fā)生日21中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向（ D ）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定的除外。A、真實(shí)性、完整性、時效性B、真實(shí)性、時效性、合法性C、時效性、完整性、合法性D、真實(shí)性、完整性、合法性21代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對，并登記（ C ）的身份證件上的姓名和號碼。 A、8個日歷日 B、10個營業(yè)日 C、8個營業(yè)日 D、10個日歷日21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》中要求: （ B ）由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報(bào)告。A、法人之間金額10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、個體工商戶之間10萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付C、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付D、個人銀行結(jié)算賬戶之間金額10萬元以上的款項(xiàng)劃付21《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定下列支付交易中，（ D ）屬于可疑支付交易。A、被判定異常交易的 B、只要有異常跡象的C、除正常交易外 D、不論是否異常2金融機(jī)構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢的主要職責(zé)包括：建章立制、落實(shí)反洗錢崗位責(zé)任制、（ C ）、保存外匯交易記錄、報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況等。 A、大額支付交易 B、可疑支付交易 C、特殊支付交易 D、支付交易20“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料，（ A ）其客戶的身份。A、中國人民銀行 B、國家銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、國家外匯管理局 D、財(cái)政部20中國人民銀行查詢可疑支付交易時，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時回復(fù)，并（ A ）。A、當(dāng)?shù)胤ㄔ? B、當(dāng)?shù)貦z察部門 C、當(dāng)?shù)毓膊块T D、當(dāng)?shù)卣鞴?0金融機(jī)構(gòu)未按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》建立反洗錢內(nèi)控制度，情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行可以取消其（ B ）的任職資格。A、5年 B、10年 C、50年 D、100年20中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》所稱洗錢，是指將（ A ）通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。 A、交易記錄 B、賬戶登記制度 C、賬戶調(diào)查 D、匯款交易附言200、（ C ）不屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢三大原則內(nèi)容。A、FATF B、FIU C、SAR D、AML二、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》19金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（ B ）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、FATF40條建議B、美國的銀行保密法C、《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》D、英國《1994年控制洗錢規(guī)則》19《中華人民共和國刑法》規(guī)定了洗錢罪最高可判處（ A ）。A、給予警告至撤職處分B、給予警告至記過處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同C、給予記過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重的，解除勞動合同D、解除勞動合同19根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，貪污、挪用、私分、侵占銀行資金或財(cái)產(chǎn)的，（ D ）。A、事故 B、重大事故 C、特大事故 D、巨大事故19根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，無正當(dāng)理由不服從調(diào)動或崗位交流的，（ A ）。A、禁止與被調(diào)查人見面B、應(yīng)與被調(diào)查人見面C、被調(diào)查人無權(quán)進(jìn)行申辯D、必須征得被調(diào)查人在上面簽名，否則不能作為處理依據(jù)190、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，員工對處理決定不服的，可在接到復(fù)審決定次日起（ A ）日內(nèi)向同級檢查稽核部門書面提出復(fù)審。A、有權(quán)提出復(fù)議意見B、有權(quán)撤銷原處理C、有權(quán)改動原處理D、無權(quán)提出任何意見18《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱“情節(jié)輕微”，是指（ D ）。A、警告 B、記過 C、記大過 D、撤職18《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》所稱（ A ）處分，是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)按上限處分。A、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）B、同本行境內(nèi)機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）C、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（含內(nèi)退員工）D、同本行境內(nèi)外機(jī)構(gòu)存在勞動關(guān)系的員工（不含內(nèi)退員工）18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工違規(guī)處理辦法》規(guī)定，處理違規(guī)員工必須堅(jiān)持事實(shí)清楚、證據(jù)充分、定性準(zhǔn)確、量紀(jì)恰當(dāng)、（ C ）的原則。A、撥打和接聽私人電話B、長時間或過于頻繁撥打和接聽私人電話C、撥打私人電話D、利用銀行電話接聽私人電話18根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工對于在業(yè)務(wù)中知悉的一切客戶信息資料都要予以保密，不得（ D ）。A、一律不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理B、除銀行另有規(guī)定外，不得以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理C、以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理D、除銀行另有規(guī)定外，以優(yōu)于一般客戶的特殊條件和程序予以辦理180、根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，如果上級的指示明顯違反國家規(guī)定和銀行規(guī)章制度，員工應(yīng)當(dāng)（ A ），否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。A、在不與銀行利益發(fā)生沖突的前提下，從事合法的投資活動B、占用工作時間進(jìn)行股票、基金、外匯等投資活動C、自己開辦公司、企業(yè)等營利性組織D、參與他人投資開辦公司、企業(yè)等營利性組織17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得（ B ）。A、二人以上同時在場B、經(jīng)請示批準(zhǔn)的C、關(guān)聯(lián)方提供的禮品、旅行安排、食宿招待等等值于1000元以下D、不影響正常履行職責(zé)且當(dāng)場拒絕會被視為失禮17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，除受銀行委派外，員工不得在（ C ）中兼職。A、對外或?qū)?nèi)泄露國家秘密和銀行秘密B、對外或?qū)︺y行內(nèi)部無關(guān)人員泄露國家秘密和銀行秘密C、對外泄露國家秘密，對內(nèi)泄露銀行秘密D、對內(nèi)泄露國家秘密，對外泄露銀行秘密17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，員工不得復(fù)印或以其他方式復(fù)制標(biāo)有下列密級字樣的資料，但不包括標(biāo)有（ D ）字樣的。A、避免在職責(zé)明確以前擅自作主B、及時向上級匯報(bào)請示C、先行予以合理處理，事后應(yīng)及時向上級匯報(bào)，不得以職責(zé)不明為由推諉D、立即要求有關(guān)部門澄清職責(zé)17根據(jù)《中國銀行股份有限公司員工守則》規(guī)定，員工不得利用職務(wù)便利為親屬、朋友（ A ）的公司、企業(yè)從事經(jīng)營活動提供商業(yè)機(jī)會和其他利益。A、愛行敬業(yè) B、客戶至上 C、誠實(shí)守信 D、艱苦奮斗170、《中國銀行股份有限公司員工守則》總則的二十字規(guī)范包括以下內(nèi)容（ A ）。A、充分性 B、正確方向 C、地域性 D、激烈程度四、《中國銀行股份有限公司員工守則》16《中國銀行股份有限公司員工守則》作為規(guī)范中國銀行員工行為的基本文件，（ C ）。A、依法合規(guī)也是銀行的價(jià)值增值活動B、依法合規(guī)是商業(yè)銀行經(jīng)營內(nèi)在規(guī)律的要求C、依法合規(guī)與改善公司治理機(jī)制、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理具有同樣的重要性和緊迫性D、依法合規(guī)是單純的成本負(fù)擔(dān)16依法合規(guī)也是商業(yè)銀行的一種（ A ）。A、置于公