【正文】 產(chǎn)品財產(chǎn)清算賬冊及文件由產(chǎn)品托管人保存 15年以上。 產(chǎn)品財產(chǎn)按下列順序清償： （1）支付清算費用； （2）交納所欠稅款； （3）清償產(chǎn)品債務； （4）按產(chǎn)品份額持有人持有的產(chǎn)品份額比例進行分配。 （1） 產(chǎn)品終止后，由產(chǎn)品管理人、境外投資管理人和托管人共同組成財產(chǎn)清算24 / 26組； （2） 產(chǎn)品財產(chǎn)清算組根據(jù)產(chǎn)品財產(chǎn)的情況確定清算期限，清算最長期限不得超過二十個工作日，除非由于不可抗力原因導致清算無法進行； （3） 產(chǎn)品財產(chǎn)清算組對產(chǎn)品財產(chǎn)進行清理和確認； （4） 對產(chǎn)品財產(chǎn)進行評估和變現(xiàn)； （5） 公布產(chǎn)品清算公告； （6） 對產(chǎn)品財產(chǎn)進行分配。 產(chǎn)品的終止與產(chǎn)品財產(chǎn)的清算 （一）產(chǎn)品的終止 5億元人民幣時，管理人有權宣布終止本產(chǎn)品； 。差錯處理 本產(chǎn)品運作過程中，如果由于產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人、注冊登記機構、銷售機構或投資人自身的過錯造成差錯，導致其它當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該差錯遭受損失的當事人給予賠償。此外，由于本產(chǎn)品為單位投資組合管理基金，倘本產(chǎn)品于短通知期內被迫套現(xiàn)其所有資產(chǎn)，若干資產(chǎn)可能未必實時能變現(xiàn)，而境外投資管理人可酌情按比例向單位持有人分派此等資產(chǎn)，并尋求以同等方式對待所有單位持有人。（7）流動性風險－本產(chǎn)品可投資于大量持有場外工具（例如遠期及掉期合約及非交易所買賣期權）的相關基金。此外，本產(chǎn)品于新興國家的法院可能難以取得及強制執(zhí)行判決。本產(chǎn)品可直接或間接投資的個別國家，經(jīng)濟可能在國內生產(chǎn)總值增長、通脹率、貨幣貶值、資本再投資、本身資源充足與否及往來帳等方面與經(jīng)濟較為發(fā)達國家更佳或更差而有別。若證券或貨幣市場的動向與境外投資管理人所預測相符或相違，則對本產(chǎn)品造成結果可能比未使用該等工具更好或更壞。但并無保證該對沖方法將會達到預期效果。（3）匯率風險──以貨幣價格變動引起的投資價值的變化將使投資者蒙受匯率風險。（2）利率風險──本產(chǎn)品資產(chǎn)所投資的國家的利率有可能波動。 風險揭示 （1）市場風險－本產(chǎn)品的投資承受所有證券的固有風險，即投資價值可升亦可跌。 （四）信息披露文件的存放與查閱 本產(chǎn)品產(chǎn)品說明書、年度報告、半年度報告、產(chǎn)品資產(chǎn)凈值公告、臨時公告等公告文本存放于產(chǎn)品管理人或/及產(chǎn)品托管人或/及產(chǎn)品銷售機構的辦公場所，投資人在支付工本費后，可在合理時間內取得上述公告文本的復印件。 （1）終止產(chǎn)品； （2）轉換產(chǎn)品運作方式；22 / 26（3）更換產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人；（4）產(chǎn)品募集期延長；（5）涉及產(chǎn)品管理業(yè)務、產(chǎn)品財產(chǎn)、產(chǎn)品托管業(yè)務的重大訴訟；（6）產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人受到監(jiān)管部門的調查；（7）產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人產(chǎn)品托管部門的主要業(yè)務人員在一年內變動超過百分的三十；（8）產(chǎn)品收益分配事項； （9）管理費、投資管理費、托管費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；（10）產(chǎn)品份額凈值計價錯誤達產(chǎn)品份額凈值百分之零點五；（11）變更產(chǎn)品份額發(fā)售機構；（12）產(chǎn)品更換注冊登記機構；（13）產(chǎn)品開始辦理申購、贖回； （14）產(chǎn)品申購、贖回費率及其收費方式發(fā)生變更；（15）產(chǎn)品發(fā)生巨額贖回并延期支付；（16）產(chǎn)品連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請；（17）產(chǎn)品暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回； （18）產(chǎn)品暫停估值（19）其它應披露的事項。 （2）產(chǎn)品半年度報告 產(chǎn)品管理人應當在上半年結束之日起六十日內，編制完成產(chǎn)品半年度報告，向投資者披露投資狀況、投資表現(xiàn)、風險狀況等信息，并將半年度報告正文登載于中國工商銀行網(wǎng)站上。 、贖回價格 產(chǎn)品管理人應當在產(chǎn)品說明書等信息披露文件上載明產(chǎn)品份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資人能夠在產(chǎn)品份額發(fā)售網(wǎng)點查閱或者復制前述信息數(shù)據(jù)。 產(chǎn)品生效后，如產(chǎn)品說明書內容有所變更，應在變更前進行披露，并將更新后的產(chǎn)品說明書登載在中國工商銀行網(wǎng)站上。 （一）產(chǎn)品募集信息披露 產(chǎn)品管理人應當在正式辦理產(chǎn)品份額認購業(yè)務前，將產(chǎn)品說明書在中國工商銀行網(wǎng)站上公布。 21 / 26產(chǎn)品的信息披露 本產(chǎn)品的信息披露應符合產(chǎn)品說明書的有關規(guī)定。（二）與產(chǎn)品銷售有關的費用 與產(chǎn)品銷售有關的費用包括認購費、申購費和贖回費，具體標準及計算如前述。 產(chǎn)品管理人和產(chǎn)品托管人可磋商酌情調低產(chǎn)品管理費和托管費，但需最晚在變更前三個工作日進行信息披露。由產(chǎn)品管理人向產(chǎn)品托管人發(fā)送產(chǎn)品托管費劃付指令，產(chǎn)品托管人復核后于次月前十個工作日內從產(chǎn)品財產(chǎn)中一次性支付給產(chǎn)品托管人。計算方法如下： H=E%247。 （2）產(chǎn)品托管人的托管費產(chǎn)品托管人的產(chǎn)品托管費按產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的 %年費率計提。當年天數(shù) H 為每日應計提的產(chǎn)品管理費 E 為前一日產(chǎn)品資產(chǎn)凈值 產(chǎn)品管理費和投資管理費每日計提，按月支付。 在通常情況下，產(chǎn)品管理費和投資管理費按前一日產(chǎn)品資產(chǎn)凈值的 %年費率計提。 法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。 收益分配時發(fā)生的銀行轉賬等手續(xù)費用由產(chǎn)品份額持有人自行承擔；如果產(chǎn)品份額持有人所獲現(xiàn)金紅利不足支付前述銀行轉賬等手續(xù)費用，注冊登記機構自動將該產(chǎn)品份額持有人的現(xiàn)金紅利按紅利發(fā)放日前兩個工作日的產(chǎn)品份額凈值轉為產(chǎn)品份額。 產(chǎn)品收益分配方案由產(chǎn)品管理人擬定，并由產(chǎn)品托管人核實后確定。 （2）因運用產(chǎn)品財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約應計入收益； （3）產(chǎn)品凈收益為產(chǎn)品收益扣除按照有關規(guī)定可以在產(chǎn)品收益中扣除的費用等項目后的余額。暫停估值當產(chǎn)品財產(chǎn)的估值因不可抗力或其它情形致使產(chǎn)品管理人（或其授權人） 、托管人無法準確評估產(chǎn)品財產(chǎn)價值時或中國銀監(jiān)會認定的其它情形，產(chǎn)品管理人（或其授權人）可暫停產(chǎn)品的估值直至另行通知。由于本產(chǎn)品估值所用的價格來源中出現(xiàn)錯誤，或由于其它不可抗力原因，產(chǎn)品管理人（或其授權人）19 / 26和產(chǎn)品托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的產(chǎn)品財產(chǎn)估值錯誤，產(chǎn)品管理人（或其授權人）和產(chǎn)品托管人可以免除賠償責任。產(chǎn)品管理人（或其授權人）和產(chǎn)品托管人將采取必要、適當合理的措施確保產(chǎn)品財產(chǎn)估值的準確性、及時性。產(chǎn)品份額凈值的計算，精確到，小數(shù)點第五位四舍五入。產(chǎn)品份額凈值由產(chǎn)品管理人（或其授權人）完成估值后，將估值結果以書面形式報給產(chǎn)品托管人，產(chǎn)品托管人按《產(chǎn)品說明書》規(guī)定的估值方法、時間、程序進行復核，產(chǎn)品托管人復核無誤后簽章返回給產(chǎn)品管理人。 估值方法 （1）產(chǎn)品持有的銀行存款以本金列示，逐日計提利息； （2）產(chǎn)品持有的基金根據(jù)當日該基金份額凈值計算；（3）外匯頭寸的估值：外匯頭寸按照估值時點的匯率計算；（4）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，產(chǎn)品管理人可根據(jù)具體情況與產(chǎn)品托管人商定后，按最能反映公允價值的方法估值； （5）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。 產(chǎn)品所擁有的基金、外匯頭存、銀行存款、和應收、應付款項以及其它投資等資產(chǎn)。 產(chǎn)品資產(chǎn)估值 產(chǎn)品財產(chǎn)的估值目的是客觀、準確地反映產(chǎn)品財產(chǎn)的價值，確定產(chǎn)品資產(chǎn)凈值，并為產(chǎn)品份額的申購與贖回提供計價依據(jù)。產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，產(chǎn)品財產(chǎn)不屬于其清算范圍。 產(chǎn)品管理人、境外投資管理人、產(chǎn)品托管人因產(chǎn)品財產(chǎn)的管理、運用或者其它18 / 26情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸產(chǎn)品財產(chǎn)。 本產(chǎn)品財產(chǎn)獨立于產(chǎn)品管理人、境外投資管理人及產(chǎn)品托管人的固有財產(chǎn)，并由產(chǎn)品托管人保管。本產(chǎn)品產(chǎn)品資產(chǎn)凈值是指產(chǎn)品資產(chǎn)總值減去負債后的價值。 投資限制除按照中國銀監(jiān)會或其它適用法律法規(guī)不時放寬或增加限制而相應調整, 以下投資限制及指引將適用于本產(chǎn)品： 85%； 15%； 現(xiàn)超出，這種情況不視為產(chǎn)品管理人違規(guī)，但產(chǎn)品管理人必須在合理期限內進行調整，使之符合投資指引要求。 投資理念 通過對宏觀經(jīng)濟的分析和各類資產(chǎn)走勢的研判，以穩(wěn)健投資的原則進行資產(chǎn)配置，并通過合理的市場運作，在投資指引許可的范圍內承擔風險，增加投資組合價值。目前包括：鄧普頓全球總收益基金；17 / 26產(chǎn)品管理人可視基金表現(xiàn)及其他有利于本產(chǎn)品份額持有人的因素變更所選擇的基金，但需至少提前三個工作日進行公告。 2）債券型開放式基金：以全球固定收益證券為主要投資對象且在香港證券監(jiān)管機構注冊的開放式基金。 本產(chǎn)品管理人將依據(jù)基金的歷史業(yè)績、基金規(guī)模等選擇所投資的基金。人民幣投資范圍包括但不限于存放于境內托管人的銀行存款。投資范圍 本產(chǎn)品將募集而來的人民幣資金轉換成美元投資于開放式基金(包括股票型基金和債券型基金)和現(xiàn)金類資產(chǎn)。 如果發(fā)生暫停的時間超過 1天，產(chǎn)品管理人應提前 1個工作日進行重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最新的產(chǎn)品份額凈值。 暫停期間結束，產(chǎn)品重新開放時，產(chǎn)品管理人應當公告最新的產(chǎn)品份額凈值。 發(fā)生上述情形之一的，已經(jīng)確認的贖回申請，產(chǎn)品管理人應當足額支付；如暫時不能足額支付，應當按單個贖回申請人已被接受的贖回申請量占已接受的贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分在后續(xù)開放日予以支付。 產(chǎn)品管理人拒絕或暫停接受申購的方式包括： 1） 拒絕接受、暫停接受某筆或某數(shù)筆申購申請； 2） 拒絕接受、暫停接受某個或某數(shù)個工作日的全部申購申請； 3） 按比例拒絕接受、暫停接受某個或某數(shù)個工作日的申購申請。 在如下情況下，產(chǎn)品管理人可以拒絕或暫停接受投資人的申購申請： 1） 因不可抗力導致產(chǎn)品管理人無法接受投資人的申購申請； 2） 發(fā)生本產(chǎn)品說明書規(guī)定的暫停產(chǎn)品財產(chǎn)估值的情況； 3） 產(chǎn)品財產(chǎn)規(guī)模過大，可能導致超出購匯額度； 4） 其它可能對產(chǎn)品業(yè)績或流動性產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有產(chǎn)品份額持有人的利益的情形； 5） 法律、法規(guī)規(guī)定或中國銀監(jiān)會認定的其它情形。 每一產(chǎn)品份額享有同等分配權；本產(chǎn)品投資當期出現(xiàn)凈虧損，則不進行收益分配；產(chǎn)品當年收益應先彌補上一年度虧損后，才可進行當年收益分配；產(chǎn)品收益分配后基金份額凈值不能低于面值。 當發(fā)生巨額贖回并延期辦理時，產(chǎn)品管理人應在 3個工作日內通過指定途徑刊登公告，并說明有關處理方法。轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖15 / 26回為止。當產(chǎn)品管理人認為兌付投資人的贖回申請有困難，或認為兌付投資人的贖回申請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使產(chǎn)品資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，產(chǎn)品管理人在當日接受贖回比例不低于上一日產(chǎn)品總份額 10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。 出現(xiàn)巨額贖回時，產(chǎn)品管理人可以根據(jù)本產(chǎn)品當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。 產(chǎn)品管理人可對上述注冊登記辦理時間進行調整，并最遲于開始實施三個工作日前予以公告。 投資人申購產(chǎn)品成功后，產(chǎn)品注冊登記機構在