擔保業(yè)務法律基礎知識與實務(參考版)
2025-06-21 13:12本頁面
【正文】 9 / 9。物流監(jiān)管：與廠商、借款人三方協(xié)議? （1）披露融資背景及貨權質押事宜；? （2）確定廠商收款專戶；? （3）借款人與廠商憑具體訂單（相應訂單中載明擔保公司具有排他提貨權）向擔保公司申請結算；? （4）廠商收到貨款后須僅憑擔保公司書面指令辦理交貨或貨權轉移手續(xù)；? （5）若廠商違約，則廠商與借款人承擔連帶還款責任。 可行性分析? 上游采購渠道穩(wěn)定，廠商為外商投資企業(yè)，實力強，管理正規(guī)；? 資產(chǎn)流動性強，下游付款提貨，沒有賬期；? 在廠商處的庫存量比較穩(wěn)定，周轉較快。? 企業(yè)經(jīng)營模式特點：? 上游采購渠道穩(wěn)定，限于某一鋼材廠商；? 貿(mào)易公司自身零庫存，廠商收款后排產(chǎn)，1個月后允許提貨；? 貿(mào)易公司收到下游貨款后，通知廠商發(fā)貨或安排下游買方提貨。 （三）過程控制案例某貿(mào)易公司為某一鋼材生產(chǎn)企業(yè)經(jīng)銷商，為擴大經(jīng)銷規(guī)模，擬申請一部分流動資金貸款用于上游鋼材采購。 主要法律措施：封閉或半封閉流程監(jiān)管，資金流不可循環(huán)模式。主要風險分析? 資金挪用風險；? 回款路徑失控風險。 （二）供暖企業(yè)煤炭采購專項貸款案例居民住宅供暖行業(yè)具有公益性，屬于政府重點監(jiān)管的領域，行業(yè)特點清晰：每年6月份陸續(xù)采購煤炭，用于冬季供暖燃料儲備，一般當年10月12月期間陸續(xù)回款，收款方式包括自收和委托收款兩類。? （1）綜合授信：900萬額度=600萬銀行保函+300萬流貸? 保函開立條件：廠商開具400萬首付款到帳證明；? 流貸發(fā)放條件：貿(mào)易公司用首付款向廠商結清尾款。? （1）披露融資背景及應收賬款質押事宜；? （2）建立銀行監(jiān)管結算專戶，教育局須將到期貨款付至專戶；? （3）未經(jīng)擔保公司書面同意，不得變更結算路徑；? （4）未按指定路徑結算的，結算無效，應須繼續(xù)按指定結算路徑履行結算義務。? （1）付款：400萬首付款，交貨后1個月內(nèi)付清尾款，確定廠商收款帳號；? （2）交貨條件：400萬首付款進賬+尾款的銀行保函；? （3）保函內(nèi)容? 擔保范圍：尾款；? 生效條件：廠商交貨至教育局取得驗收證明；? 保函效期：開出之日3個月。 具體法律措施爭取直接介入貿(mào)易公司的付
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