出口押匯的操作流程(參考版)
2024-11-07 13:21本頁(yè)面
【正文】 經(jīng)我行審核同意后，與我行簽訂《進(jìn)口 押匯合約書》和《信托收據(jù)》，明確雙方的責(zé)任和義務(wù)。 二、進(jìn)口押匯的幣種、利率、期限： 進(jìn)口押匯幣種為付款幣種，押匯利率參照我行同期流動(dòng)資金貸款利率，采取利隨本清的計(jì)息方式進(jìn)口押匯的期限自每筆對(duì)外付款日起至押匯歸還日止，原則上不超過(guò)三個(gè)月。 一、進(jìn)口押匯的對(duì)象及條件： I、對(duì)象： 您的企業(yè)（開證申請(qǐng)人）如使用我行授信額度開立信用證，由于單證相符必須承擔(dān)對(duì)外付款責(zé)任時(shí)，因資金臨時(shí)周轉(zhuǎn)困難等原因，確實(shí)無(wú)法在規(guī)定付款日前籌措到付款資金的，可在收到我行到期付款通知書后向我行申請(qǐng)敘作進(jìn)口押匯。因此信用證開證時(shí)也要考慮該國(guó)的國(guó)家形勢(shì)。因此信用證開證時(shí)應(yīng)選擇一些大的銀行進(jìn)行開證。因此遠(yuǎn)期信用證承兌后才能到銀行辦理出口押匯。因此一方面要求信用證的有效期長(zhǎng)一點(diǎn)，另一方面企業(yè)制作單據(jù)時(shí)應(yīng)抓緊時(shí)間做好。因此信用證的有效地點(diǎn)要求在中國(guó)。企業(yè)一定要按照信用證的各項(xiàng)條款的要求制作單據(jù)。因此企業(yè)不要要求開出此類信用證。因此企業(yè)要求對(duì)方開出遠(yuǎn)期信用證要低于 90天。抵押包括打包放款。因此企業(yè)不要要求開出此類型信用證。因此企業(yè)最好選擇同一家銀行進(jìn)行通知付款（或承兌）和議付。如果銀行實(shí)際收到議付款的時(shí)間長(zhǎng)于押匯的時(shí)間，這段時(shí)間的利息，銀行將會(huì)向企業(yè)追收。 （ 2） .即期信用證的押匯利息 =（押匯金額押匯利率押匯天數(shù)） /360天 （ 3） .遠(yuǎn)期信用證押匯利息 =（押匯金額押匯利率押匯天數(shù)）（承兌付款日 押匯起息日） /360天 （ 1） .即期信用證押匯期限根據(jù)各個(gè)國(guó)家的不同而不同，一般情況下的國(guó)家期限如下： 15天：日本、韓國(guó)、港澳、新加坡、馬來(lái)西亞 20天：歐洲、美國(guó)、加拿大、澳大利亞、新西蘭 25天：西亞各國(guó)、中南美洲、非洲 30天：其他國(guó)家或地區(qū) （ 2） .遠(yuǎn)期信用證承兌后押匯的期限為押匯起息日起 至承兌付款日。 （ 7） .信用證（包括信用證修改）要求的全套單據(jù)。 （ 5） .銀行的出口押匯協(xié)議書。 （ 3） .企業(yè)的近三年年度財(cái)務(wù)報(bào)表及最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表。 （ 1） .企業(yè)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本。申請(qǐng)書內(nèi)容包 括企業(yè)的基本情況的介紹、企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、申請(qǐng)的金額、申請(qǐng)的期限。出口商拿到了一張遠(yuǎn)期銀行匯票，這張匯票已經(jīng)被銀行承兌了，但還沒(méi)有到期，出口商可以拿著張匯票抵押給銀行進(jìn)行借款。 出口商的遠(yuǎn)期信用證業(yè)務(wù)，得到開證銀行承兌通知，出口商利用遠(yuǎn)期信用證的承兌通知，向銀行申請(qǐng)短期借款。 . 信用證出口押匯 (NEGOTIATIONS UNDER GUAUNTEE) 出口商在收到信用證的情況下，因資金短缺，在貨物裝船發(fā)貨后，將信用證要求的有關(guān)全套單據(jù)交到銀行，要求銀行立即按照信用證的金額進(jìn)行付款，使出口商能夠得到短期的資金周轉(zhuǎn)。 申請(qǐng)條件： （ 1）貨物已經(jīng)出口，信用證項(xiàng)下的全套單證已經(jīng)齊備，并已在我社交單議付； （ 2）在我社有足夠的出口押匯額度或單 據(jù)已由我社認(rèn)可的銀行承兌； 所需資料： （ 1）出口押匯申請(qǐng)書； （ 2）借款借據(jù)。 出口押匯 出口押匯（信用證項(xiàng)下）是指出口商發(fā)運(yùn)貨物后，憑符合信用證要求的全套單據(jù)向我社融資的一種業(yè)務(wù)。 （ 11） .開證銀行的國(guó)家政局不穩(wěn)定、外匯 管制教嚴(yán)、資信等級(jí)較低、戰(zhàn)爭(zhēng)多發(fā)地、開證銀行處于經(jīng)營(yíng)危機(jī)。 （ 10） .開證銀行的信譽(yù)不佳。 （ 9） .遠(yuǎn)期信用證已經(jīng)寄出單據(jù)，還沒(méi)有被承兌。 （ 8） .信用證交單期離有效期很近。 （ 7） .信用證的有效地點(diǎn)在國(guó)外。 （ 6） .信用證項(xiàng)下的單據(jù)有不符點(diǎn)。 （ 5） .信用證為付款信用證。 （ 4） .申請(qǐng)押匯期限超過(guò) 90天。 （ 3） .信用證已用于抵押。 （ 2） .信用證為可撤銷（或可轉(zhuǎn)讓）。 ，在銀行辦理出口押匯將會(huì)受到限制 （ 1） .信用證不再同一家銀行通知、付款（或承兌）和議付。 如果議付款的收回，歸還押匯金額還有余額時(shí)，銀行將會(huì)將余額轉(zhuǎn)入企業(yè)的有 關(guān)帳戶中。 （ 1） .押匯金額最高為匯票金額的 90%，一般采用預(yù)扣利息方式，即押匯金額 押匯利息。 （ 6） .信用證正本及信用證修改的正本。 （ 4） .銀行的出口議付（押匯）申請(qǐng)書。 （ 2） .外貿(mào)合同或代理協(xié)議。 。 三 . 信用證出口押匯的操作規(guī)程 。 用遠(yuǎn)期銀行承兌匯票作為抵押品的短期借款。 二 . 出 口押匯種類 出口商根據(jù)信用證的要求，將信用證上面所列的各種單據(jù)和信用證交給銀行進(jìn)行短期借款，實(shí)際上就是用信用證的單據(jù)抵押給銀行。 II、您的企業(yè)應(yīng)填制《出口押匯申請(qǐng)書》及《出口押匯質(zhì)押書》各一式二份，加具公司公章及有權(quán)簽字人簽字，連同出口單據(jù)和正本信用證一并交我行辦理進(jìn)行審核； III、我行在收到您提交的《出 口押匯申請(qǐng)書》和出口單據(jù)后，如符合條件，經(jīng)審核無(wú)誤后敘做出口押匯。如超過(guò)押匯期限，經(jīng)我行向開證行催收交涉后仍未收回議付款項(xiàng)，我行有權(quán)向您的企業(yè)行使追索 權(quán)，追索押匯金額、利息及銀行費(fèi)用。如實(shí)際收匯日超出押匯的期限，我行將向您的企業(yè)補(bǔ)收押匯利息。 二、出口押匯 的幣種、利率、期限： 出口押匯的幣種為單據(jù)原幣種，押匯利率按照國(guó)際金融市場(chǎng)的狀況、我行籌資成本、開證行資信風(fēng)險(xiǎn)等因素確定。轉(zhuǎn)讓信用證我行原則上不予辦理出口押匯； 敘作出口押匯的單據(jù)必須嚴(yán)格符合信用證條款，做到單單一致、單證一致。 II、條件： 您的企業(yè)如需向我行申請(qǐng)敘作出口押匯，必須滿足以下條件： 您的企業(yè)應(yīng)在我行開立人民幣或外幣往來(lái)帳戶，辦理進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)，并在本押匯融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下核算一切收支； 企業(yè)資信良好，履約能力強(qiáng)，收匯記錄良好，具有一定的外貿(mào)經(jīng)驗(yàn)； 出口的商品應(yīng)為企業(yè)主要出口創(chuàng)匯產(chǎn)品，適應(yīng)市場(chǎng)需求，國(guó)內(nèi)外進(jìn)銷網(wǎng)絡(luò)健全暢通，并能取得必要的配額及批文； 您的企業(yè)應(yīng)具有健全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，能按時(shí)向我行報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表，接受我行對(duì)您的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)狀況的實(shí)時(shí)審核。 ：信用
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