網(wǎng)上證券交易ppt課件(參考版)
2025-05-10 22:03本頁面
【正文】 網(wǎng)上證券交易安全措施 安全和風險主要來源： 委托交易的跑道是否足夠暢通；應用系統(tǒng)的安全性問題；整個系統(tǒng)的抗攻擊、強加密問題 防范措施： DDN專線上網(wǎng)、防火墻、并口通信、加密技術、數(shù)字證書、數(shù)字簽名、數(shù)據(jù)備份等管理制度等 二、 網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)解決方案 ?Internet ?網(wǎng)上交易系統(tǒng) ?CA中心 ?證券內(nèi)部網(wǎng)絡 ?防火墻 ?股民 ?股民 網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)解決方案 ?登陸 /申請密鑰 ?Intranet ?委托服務器 2 ?身份驗證服務器 ?委托服務器 1 ?Client ?Client ?身份預 ?檢查 ?Internet ?硬件隔離 網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)解決方案 ?證書簽發(fā) ?Intra ?委托服務器 2 ?CA認證授權中心 ?委托服務器 1 ?Client ?Client ?證書 ?簽發(fā) ?Inter ?硬件隔離 三、網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)備份方案 ? 交易系統(tǒng)和行情系統(tǒng)分別使用不同的NetWare服務器 ?交易系統(tǒng)使用 Windows NT作服務器，行情系統(tǒng)運行 NetWare服務器 ?備份策略和災難恢復計劃 國內(nèi)網(wǎng)上證券案例： 銀河證券 中國券商交易額排名 銀河證券 30, 2 國泰君安 25, 3 國信證券 22, 4 海通證券 20, 5 廣發(fā)證券 20, 6 申銀萬國 19, 7 華泰證券 18, 8 招商證券 18, 9 光大證券 16, 10 中信建投 15, 證券之星 華泰證券網(wǎng) 中信金融網(wǎng) 中國銀河證券網(wǎng) 廣東證券中天網(wǎng) 易保網(wǎng) 中國保險信息網(wǎng) 中國平安保險 推薦課外學習參考網(wǎng)站： 。柜臺交易系統(tǒng)中應有別于其他（如電話、自助、遠程等）委托方式的獨立交易類別，以便統(tǒng)計、查詢網(wǎng)上交易業(yè)務情況，出現(xiàn)異常時能很快地查詢并作出判斷。 ? （ 2）交易內(nèi)容的可查性：系統(tǒng)不論對交易或是查詢均應有完整的日志記錄，以備日后查詢。 優(yōu)勢： 資金更放心 ； 存取更省心； 服務更貼心 ； 由于保證金交由商業(yè)銀行統(tǒng)一存管，這樣便于國家對違規(guī)資金進入證券市場的監(jiān)管。 第三種是三方簽約，即客戶 (如股民 )與證券公司、銀行三方簽約開戶，對應的資金管理模式是保證金獨立第三方存管，即銀行（具備第三方存管資格的商業(yè)銀行 ）來存管客戶資金； 該業(yè)務遵循 “ 券商管證券，銀行管資金 ” 的原則，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴格進行分離管理。 2）開立賬戶不同：個人投資者在銀行辦理銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，在券商那邊必須有保證金賬戶，由客戶自己根據(jù)需要在保證金賬戶與儲蓄賬戶之間進行資金劃轉(zhuǎn)。 交易資金清算 二、銀證轉(zhuǎn)賬 銀證轉(zhuǎn)賬是指將銀行的儲蓄系統(tǒng)與證券營業(yè)部的股票交易委托系統(tǒng)進行實時聯(lián)網(wǎng) ， 股民通過電話委托或自助交易終端 ， 對證券保證金賬戶和活期儲蓄賬戶之間的資金進行調(diào)撥的一項金融服務業(yè)務 。 要選擇與相應銀行合作的券商，并簽署三方 《 “銀證通 ”證券委托交易協(xié)議書 》 。 此外，部分分行還能代理客戶辦理深圳交易所A、 B股股東賬戶卡開戶。 查詢證券余額、成交情況及其他證券信息。 上交所和深交所一級市場證券申購，二級市場證券交易。 特點：臨柜地點；委托渠道方面； 資金結(jié)算方面 銀證通業(yè)務對銀行的影響 銀證通業(yè)務可以豐富銀行的服務功能 ， 進一步滿足客戶多元化的金融需求 ， 從而能更好地維系客戶； 可以改變銀行存款結(jié)構 。 自主開發(fā)交易平臺策略 （ 1）分散化模式 （ 2）統(tǒng)一性模式 組建策略聯(lián)盟 策略聯(lián)盟的定義應是指不同的組織為了達成某種目的及建立競爭優(yōu)勢，共同投入資源，結(jié)合事業(yè)體的某一價值鏈而形成的合伙關系，是公司之間為了戰(zhàn)略目的達成的長期合作安排。 5）投資理財和盈虧分析功能。 3）系統(tǒng)客戶端的使用不受局域網(wǎng)出口的限制。 二、網(wǎng)上交易平臺構建 因特網(wǎng)接入方案 因特網(wǎng) 投資者 證券交易專用網(wǎng) 證券營業(yè)部 證券交易所 交易指令 成交確認 網(wǎng)站功能設計和網(wǎng)頁設計 信息模塊、行情模塊、交易模塊 廣發(fā)證券 中信建設證券 華泰證券 模擬炒股 網(wǎng)上交易系統(tǒng)技術方案 技術特點： 1）系統(tǒng)在基本的交易和查詢功能的基礎上，進一步開發(fā)可以滿足不同柜臺需求的功能，并根據(jù)不同的柜臺系統(tǒng)，定制不同的客戶交易終端。 瑞銀華寶的類公司模式 相對而言更接近于經(jīng)紀公司，其每一個經(jīng)紀人后面都有一名或幾名研究人員，幾個經(jīng)紀人組成一個小組，幾個小組由一名經(jīng)理管理。瓊斯模式的優(yōu)點，發(fā)展成為 “ FC+技術服務站 ” 的新模式。但是，該模式的缺點是成本太高，投入與產(chǎn)出難成比例。但其在實際操作中，目標發(fā)生了偏差，不是做大做強經(jīng)紀業(yè)務，而是想做大市場后整體出售，因此沒有真正考慮成本因素，不顧一切地來客戶搶市場。 國泰君安證券的經(jīng)紀人模式 始于 1998年，推行進程中主要存在兩大問題：一是經(jīng)紀人擁有一定的客戶資源后難以控制；二是其營銷手段單一，借鑒保險和直銷營銷，但證券營銷在組織結(jié)構、人員素質(zhì)等方面與保險、直銷有很大的區(qū)別。因此，目前在政策已經(jīng)明朗的情況下，券商要全面進入 網(wǎng)上交易，這種模式往往是首選。 如國通證券的牛網(wǎng)、青海證券的數(shù)碼證券網(wǎng)等等。這種模式，交易指令是通過財經(jīng)網(wǎng)站再轉(zhuǎn)發(fā)到達證券營業(yè)部的服務器。當然，從安全的角度出發(fā)，對技術要求更高。這種模式與第一種模式的區(qū)別在于，交易直接在瀏覽器進行，客戶無須下載和安裝行情分析軟件或安全系統(tǒng)。 ?第二種模式是由券商與財經(jīng)網(wǎng)站合作。交易指令則是從客戶的電腦通過互聯(lián)網(wǎng)直接訪問營業(yè)部的服務器。 ?在這種模式下，網(wǎng)上交易軟件由技術商開發(fā)，客戶只有通過該網(wǎng)上交易軟件才能登錄券商營業(yè)部的服務器進行證券交易。這種模式是目前相當
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