【正文】 第九條 “財務(wù)主管”人員和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦”人員不得由同一人兼任，其工作調(diào)動時，應(yīng)按有關(guān)保密規(guī)定嚴(yán)格辦理其掌握的ＩＣ卡移交手續(xù)?！柏攧?wù)主管”人員審核“業(yè)務(wù)經(jīng)辦”人員錄入的數(shù)據(jù)審核無誤后，通過“財務(wù)主管ＩＣ卡”對有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)再次加密，然后通過“ＨＣＣ2000電腦授權(quán)電話”傳送到國家開發(fā)銀行總行。經(jīng)辦人員應(yīng)分為“財務(wù)主管”和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦”二級，分別持有“財務(wù)主管ＩＣ卡”和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”。第二章 “授權(quán)系統(tǒng)”操作人員的配備的管理第七條 國家開發(fā)銀行營業(yè)部配置專人根據(jù)借款單位的增刪負(fù)責(zé)“授權(quán)系統(tǒng)”中“ＩＣ卡參數(shù)”的編制和銷毀；同時，配備可靠的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)“授權(quán)系統(tǒng)”的操作、管理和保管。第五條 “ＨＣＣ2000電腦授權(quán)電話”、“財務(wù)主管ＩＣ卡”和“業(yè)務(wù)經(jīng)辦ＩＣ卡”及操作說明書由國家開發(fā)銀行營業(yè)部配售給有關(guān)借款單位。第四條 “ＩＣ卡參數(shù)編制器”、“解押前置機”和“硬件解押盒”是供國家開發(fā)銀行營業(yè)部使用的一種銀行專用機具。第二條 國家開發(fā)銀行“授權(quán)系統(tǒng)”主要用于借款單位遠(yuǎn)程傳送借款申請和付款通知，并對有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗，確定借款申請和付款通知授權(quán)是否有效。九、本規(guī)定自頒布之日起執(zhí)行。八、我行所執(zhí)合同正本、借款合同審批表、擔(dān)保函、借款申請書和有關(guān)附件及其他應(yīng)歸檔的文件，一并送辦公廳歸檔保存。合同號由7位數(shù)組成，左起前兩位數(shù)代表年度，第3位數(shù)代表信貸局，第4位數(shù)代表貸款種類，最后三位數(shù)代表合同序號，合同序號由各信貸局根據(jù)本局內(nèi)簽訂合同的先后順序從001起排，依次排列，如943200194 3（交通局） 2（基建貸款） 001（合同第1號） 年度號 信貸局號 貸種號 合同序號七、借款合同正本一式三份，我行、借款單位和擔(dān)保單位各執(zhí)一份。五、辦公廳根據(jù)“借款合同審批表”上合同簽署人的意見在合同上加蓋簽署人名章（簽名亦可，簽署人系信貸局局長的，由信貸局負(fù)責(zé)加蓋名章）和行公章，其中3份（沒有擔(dān)保的2份）作為正本，加蓋“正本”章，并加蓋騎縫章；其余的作為副本，加蓋“副本”章。主管信貸局在送簽合同時，應(yīng)填寫“借款合同審批表”，一并送領(lǐng)導(dǎo)審批。四、實行按借款金額大小由行長分級授權(quán)簽署借款合同的辦法。若主管信貸局認(rèn)為統(tǒng)一文本不能充分表達(dá)雙方的責(zé)權(quán)利及有關(guān)事項，可以在統(tǒng)一文本上增加補充條款，也可以另行起草。各信貸局應(yīng)建立相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)合同管理制度。資金局監(jiān)| |單直送抄| |外資的具||開具貸款指標(biāo)通 |→|（或匯撥|→|后，到|→|調(diào)、調(diào)|→|局與信貸|→|督回收計劃實施|→|會局、抄|→|體償還及||知單（或匯撥憑 | |憑證）核| |委托行| |整，及| |局簽訂年| |情況并協(xié)同信貸| |送專業(yè) | |應(yīng)變措 ||證）送資金局、綜| |審后送財| |辦理有| |資金的| |度資金運| |局及時綜合局提| |局、資金| |施，財會||合局、國際局（外| |會局 | |關(guān)手續(xù)| |增減平| |用、回收| |出調(diào)整有關(guān)籌資| |局、國際| |局辦理手||資部分） | | | | | |衡 | |內(nèi)部協(xié)議| |和資金運用計劃| |局 | |續(xù) || | | | | | | | | | |的建議 | | | | | | ↑| | |資金局審核，外|→|資部分國際局審核 | 返回國家開發(fā)銀行簽訂借款合同暫行規(guī)定 19946101994年6月10日，國家開發(fā)銀行為了規(guī)范國家開發(fā)銀行借款合同管理，現(xiàn)就簽訂借款合同作如下暫行規(guī)定：一、政策法規(guī)局是國家開發(fā)銀行經(jīng)濟(jì)合同的歸口管理部門，負(fù)責(zé)組織制定國家開發(fā)銀行經(jīng)濟(jì)合同管理辦法和各種合同的統(tǒng)一文本，負(fù)責(zé)合同管理辦法和合同條款的解釋，負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)合同有關(guān)問題的咨詢及法律事務(wù)等工作。二、國家開發(fā)銀行項目運行流程圖| || || |國| || |家| |||國家計委、經(jīng)| |計| |||貿(mào)委審批外資| |委||→||項目建議書 | |、| || |經(jīng)| || | |貿(mào)| || | |委| || | || | ↑ || | | || | | || | |開| |行| | || | |行| |信貸局辦文，會簽| |領(lǐng)| | || →|辦|→| |→|導(dǎo)| || |公| |國際局、綜合局 | |簽| || |廳| |發(fā)| || || || || || 注：1．開行參與外資項目建議書階段的工作 || 2．信貸局含技改局 | |信貸局為主參加| |貿(mào)委（國務(wù)院）| |報送國家計委、經(jīng)貿(mào)委|→|國際工程咨詢公|→|審批可研報告 ||國家計委、經(jīng)貿(mào)| |司的評估工作 | |委批準(zhǔn)大中型項| ↑ | ↑|目建議書（包括| | | | ↑ ||外資項目） | | | | | | | | | | |↓ | | |抄報開| | | |貸委會| | | |辦公廳||開行辦公| |信貸局為| | |行，辦| |貸委會辦公| |信貸局及國際| |辦公室| |貸委會對| |簽記后||廳轉(zhuǎn)貸委| |主對項目| | |公廳送|→|室向信貸局| |局提出初審意| |匯總評| |審議通過| |送出 ||會辦公室|→|進(jìn)行調(diào)查| | |貸委會| |及國際局下|→|見和資金初步|→|審 報|→|的項目正| |登記 | |研究、論| | |辦公室| |達(dá)評審?fù)ㄖ獆 |安排意見，送| |告，安| |式提出資| ↑| | |證 | | |書 | |綜合局會簽 | |排貸委| |金初步配| | ↑ | | |會審議| |置意見 | |行長審|| | | |定和簽|| | | | |發(fā) || | | | | ↑|項目業(yè)主單| | 項目業(yè)主單位 | |小型及限下項目由信貸局批| | || |→| | | | |||位進(jìn)行可研| | 編報可研報告 | |量提出，送綜合局綜合平衡| | ↓ |主管行| |辦公廳簽|| |→| ||長審批| |記后發(fā)出| |抄送|→|開發(fā)||銀行|||||||||↓ |信貸局| |新開工大中型||后評價| |及限上項目由| |局參與| |信貸局為主 | |信貸局提出 | |信貸局對| |信貸局、| |后評價| |信貸局||項目設(shè)| |進(jìn)行項目談 | |后，綜合局平| |建設(shè)中的| |后評價局| |局對項| |負(fù)責(zé)項||計和概|→|判、簽約，文|→|衡并根據(jù)行領(lǐng)|→|項目負(fù)責(zé)|→|參與項目|→|目進(jìn)行|→|目的本||算審查| |件送有關(guān)局 | |導(dǎo)要求，商計| |監(jiān)督和檢| |竣工驗收| |評估工| |息回收||工作 | |備案 | |委或經(jīng)貿(mào)委確| |查 | |工作 | |作 | | | |定 | | |||| | |項目總投資發(fā)生較大變化，項目法人要求增加開行貸 ||→|款數(shù)量時，信貸局及時反饋貸委會辦公室。綜合局匯總平衡后報行領(lǐng)導(dǎo)審示，然后商國家計委或經(jīng)貿(mào)委確定。項目總投資發(fā)生較大變化，項目法人要求開發(fā)銀行增加貸款數(shù)量（指在開發(fā)銀行審批可研報告時承諾的貸款數(shù)額基礎(chǔ)上要求增加），信貸局及時反饋貸委會辦公室，并根據(jù)超過額度的有關(guān)規(guī)定，由辦公室提交貸委會復(fù)議。4．信貸局參與項目設(shè)計和概算審查工作，并負(fù)責(zé)進(jìn)行談判、簽約。貸委會評審?fù)ㄟ^后，正式提出資金初步配置意見，經(jīng)行長審定簽發(fā)后送國家計委或經(jīng)貿(mào)委作為審批可研報告的重要依據(jù)。3．信貸局參與國際工程公司的評估工作，同時要獨立進(jìn)行貸款條件評審，提出初審意見和資金初步安排意見，送綜合局平衡會簽。國家計委或經(jīng)貿(mào)委收到可研報告后，通知開發(fā)銀行提出評審意見。2．國家計委、經(jīng)貿(mào)委批準(zhǔn)項目建議書送開發(fā)銀行，綜合局（貸委會辦公室）登記后，轉(zhuǎn)送信貸局，由信貸局對項目進(jìn)行調(diào)查、研究和論證，充分了解項目的可研情況。外資項目需提前參與。綜合局會同資金局、國際金融局和有關(guān)局提出還款計劃，經(jīng)行辦公會同意，由資金局、國際金融局分別負(fù)責(zé)內(nèi)資、外資的具體償還，財會局辦理手續(xù)。還款通知單由項目單位直送財會局，抄送信貸局。綜合局會同資金局、國際金融局、財會局與信貸局簽訂年度資金回收內(nèi)部協(xié)議，信貸局負(fù)責(zé)按項目保證資金本息的按時回收。信貸局負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查項目資金的到位和使用情況，發(fā)現(xiàn)問題及時提出解決辦法和采取相應(yīng)措施，并向有關(guān)局通報和向行領(lǐng)導(dǎo)報告。資金局、國際金融局負(fù)責(zé)核單，財會局負(fù)責(zé)蓋章后，到委托行辦理具體有關(guān)手續(xù)。信貸局按項目開具貸款指標(biāo)通知單（或匯款憑證）送資金局、綜合局、國際金融局（外資部分）。資金盤活必須以保證項目建設(shè)為前提，不能影響項目的資金安排。綜合局根據(jù)年度計劃、項目實施進(jìn)展情況和資金到位情況，商資金局、國際金融局和信貸局分季按月將資金切塊分配到信貸局，由信貸局具體配置到項目。所有到位資金均由財會局辦理資金入帳手續(xù)，并及時將資金（含外資）到位情況通知綜合局、資金局和國際金融局。資金局、國際金融局負(fù)責(zé)會同有關(guān)單位落實籌措資金的具體辦法、時間、分批到戶資金數(shù)量，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，對外具體辦理簽訂借款合同等事項，并負(fù)責(zé)向財政部、人民銀行等部門請領(lǐng)資金。各信貸局原則上不直接承擔(dān)國家計委、經(jīng)貿(mào)委布置的工作。年度計劃經(jīng)行辦公會討論通過后正式確定，有關(guān)部分要納入國家的國民經(jīng)濟(jì)與社會發(fā)展計劃。信貸局提出年度項目貸款安排意見和資金支出意見，綜合局綜合平衡后匯總編制開發(fā)銀行資金運用計劃（屬于行內(nèi)行政經(jīng)費支出計劃，由行管局、財會局安排）。（2）資金運用計劃。來源計劃主要包括資本金、債券資金、外資、貼息資金、本息回收和其他借入等資金來源計劃。二、國家開發(fā)銀行項目運行流程圖（見附圖）三、國家開發(fā)銀行資金與計劃綜合平衡運行流程圖（見附圖）四、行內(nèi)業(yè)務(wù)運轉(zhuǎn)中有關(guān)問題的說明（一）資金與計劃工作1．年度計劃編制和確定。（二十二）機關(guān)服務(wù)中心（機關(guān)服務(wù)局）負(fù)責(zé)全行行政后勤管理和服務(wù)保障工作；負(fù)責(zé)機關(guān)行政財務(wù)、基建財務(wù)、外事財務(wù)的管理；負(fù)責(zé)機關(guān)辦公、職工生活設(shè)施以及其他用品的購建和管理；負(fù)責(zé)全行保衛(wèi)工作；負(fù)責(zé)醫(yī)療保健、計劃生育、綠化、消防等社會綜合治理工作。（二十）國家開發(fā)銀行設(shè)機關(guān)黨委，負(fù)責(zé)全行黨群工作。保護(hù)監(jiān)督者與被監(jiān)督者的正當(dāng)權(quán)利。（十九）監(jiān)察局（黨組紀(jì)檢組）負(fù)責(zé)黨的紀(jì)檢和行政監(jiān)察工作。（十七）外事局負(fù)責(zé)全行外事工作；負(fù)責(zé)制定外事工作計劃和有關(guān)規(guī)章制度；負(fù)責(zé)對外聯(lián)絡(luò)、雙邊合作、友好交流工作；負(fù)責(zé)安排日常外事活動，管理外事經(jīng)費，辦理出國護(hù)照、簽證；會同人事局組織安排出國進(jìn)修、培訓(xùn)工作；歸口管理境外辦事機構(gòu)。（十六）人事局負(fù)責(zé)全行人事管理、機構(gòu)設(shè)置、人員編制工作。（十四）技改信貸局參加編制中長期和年度政策性技術(shù)改造項目信貸計劃；負(fù)責(zé)或組織對政策性技術(shù)改造貸款項目進(jìn)行貸款條件評審和財務(wù)評估，提出項目選擇意見、資金配置意見和評估報告；參加項目初步設(shè)計與概算的審查；負(fù)責(zé)或組織項目貸款合同的談判、簽約、執(zhí)行與實施；參與竣工