【正文】 8 / 8。經(jīng)以上審查完畢，款項入帳后由借款人當(dāng)場在借據(jù)（貸方傳票）的背面簽名確認(rèn)收到款項，并摘錄借款人身份證號碼。加強(qiáng)對借款借據(jù)上的“借款人”、“存款帳號”等要素與借款人存款帳戶的一致性的審查、核對。另外，在協(xié)助凍結(jié)、扣劃時，還應(yīng)當(dāng)審查的內(nèi)容：協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書中填寫的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號、大小寫金額；協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同；協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的；聯(lián)社主要領(lǐng)導(dǎo)或分管領(lǐng)導(dǎo)同意凍結(jié)或扣劃的相關(guān)意見。協(xié)助凍結(jié)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)以下證件和法律文書：①有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；②有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；③人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書。柜員臨時離崗，必須隨身帶走柜員卡，嚴(yán)禁留在營業(yè)場所內(nèi)。何為電子匯劃業(yè)務(wù)？答：電子匯劃業(yè)務(wù)是指系統(tǒng)內(nèi)各機(jī)構(gòu)之間或跨系統(tǒng)進(jìn)行的異地資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，包括系統(tǒng)內(nèi)或跨系統(tǒng)的異地貸記、借記業(yè)務(wù)。（ ）簡答題：《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》中規(guī)定哪幾項交易認(rèn)為是大額支付交易？答：法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付；金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付；個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行縝算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)以上3類屬于大額支付交易。（ √ ）34．對簽發(fā)空頭支票的出票人，開戶行應(yīng)處以不足部分金額的5%但不低于1000元的罰款。（ √ ）32．粘單粘接處的簽章應(yīng)當(dāng)是粘單上的第一記載人。（ ）30．代理付款行對受理有缺陷的匯票，如壓數(shù)機(jī)壓印的金額．簽章模糊或密押不符的匯票，必須作退票處理。（ ）28．支票的金額．收款人名稱可以由出票人授權(quán)收款單位補(bǔ)記。（ √ ）26．客戶印鑒的預(yù)留應(yīng)遵循“方便客戶”的原則。（ √ ）25．對賬中發(fā)現(xiàn)的不符款項，必須及時查明原因。（ √ ）24．本社（行）會計部門經(jīng)辦人員在辦理對賬過程中，應(yīng)在對賬單上簽字或加蓋經(jīng)辦人名單，以明確對賬責(zé)任。（ ）22．存款人注冊驗資戶必須經(jīng)過人民銀行核準(zhǔn)。（ √ ）20．一般存款賬戶必須在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立，且受到數(shù)量限制。（ √ ）18．單位通知存款是指存款人在存入款項時不約定存期、支取時需提前通知開戶社（行）、約定支取存款日期和金額后方能支取的存款，存款一次存入，可以一次或分次支取，通知存款可作結(jié)算戶使用。（ √ ）16．支票的提示付款期為自出票日的次日起十日內(nèi)。（ ）14．超過提示付款期的票據(jù)，代理社（行）也可受理。（ ）12．一般存款賬戶是存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本存款賬戶開戶銀行開立的銀行結(jié)算賬戶。（ ）11．活期儲蓄存款如遇利率調(diào)整，均以結(jié)息日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計付利息，分段計息。（ ）9．中國人民銀行是經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的利率主管機(jī)關(guān)，代表國家依法行使利率管理權(quán)，其他任何單位和個人不得干預(yù)。（ ）7．應(yīng)由儲戶本人填寫的掛失申請書，柜員一般不得為之代填。（ √ ）5．目前信用社可以辦理無折存取款業(yè)務(wù)。（ ）縣級和縣級以上的人民法院有權(quán)依法扣劃單位或個人存款，而人民檢察院則沒有該項權(quán)利。A．不得將柜員密碼公開 B．應(yīng)現(xiàn)場清點(diǎn)現(xiàn)金C．審查業(yè)務(wù)和憑證的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性E． 用虛擬柜員號授權(quán)（ABD）A、專人負(fù)責(zé)管理和保養(yǎng)　　　B、專物專用C、不定期檢查保養(yǎng)　　　　　D、消防器材應(yīng)設(shè)置明顯的地方，易于取用、人行等業(yè)務(wù)相關(guān)部門檢查工作、指導(dǎo)業(yè)務(wù)需要進(jìn)入營業(yè)場所的，營業(yè)人員須驗證和辦理以下手續(xù)：（ABCD）A、查驗證件：即介紹信、工作證（或檢查證）、身份證B、有聯(lián)社人員陪同　　　　　C、履行登記手續(xù)D、檢查人員在登記簿上簽字（ACD）A、嚴(yán)密性　B、隨意性　C、針對性　D、可行性（ABCDE） A、現(xiàn)金　　　　B、重要空白憑證　　C、密押機(jī)D、數(shù)據(jù)備份軟盤　E、有價證券　F、個人所有的金銀50、營業(yè)場不慎發(fā)生火災(zāi)時，臨柜人員應(yīng)如何處理？（ABCDEF）A、迅速撥火警電話報警　　　B、盡快切斷電源C、利用消防器械實(shí)施自救工作D、保護(hù)現(xiàn)場　　　　　　　　　E、維護(hù)秩序一、 判斷題1．柜臺收入的整把現(xiàn)金，不需整點(diǎn)即可對外付出。A．背書人簽章 B．背書日期C．被背書人名稱 D．保證人簽名或蓋章44．重要單證的管理包括重要單證的（ ABCD ）等內(nèi)容。A．銀行匯票申請書上的簽章是否為預(yù)留銀行的簽章B．銀行匯票申請書上收款人名稱．申請金額．申請日期是否更改C．銀行匯票申請書填明“現(xiàn)金”字樣的，申請人和收款人是否均為個人，是否在申請書上填明代理付款行名稱D．申請人要求匯票不得轉(zhuǎn)讓，是否在申請書的“備注”欄內(nèi)注明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣42．根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，當(dāng)事人簽發(fā)委托收款憑證時，下列選項中，屬于必須記載的事項有（ ABC ）。A．金額 B．用途 C．日期 D．收款人名稱40．本票必須記載（ ABCDEF ）事項。A．基本存款賬戶 B．一般存款賬戶C．專用存款賬戶 D．臨時存款賬戶38．支付結(jié)算的原則是（ ABC ）。A．《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒掛失申請書》（加蓋公章和法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽章）B．開戶許可證C．營業(yè)執(zhí)照正本D．工商管理部門或公安機(jī)關(guān)相關(guān)證明E．印鑒卡客戶留存聯(lián)34．根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，被追索人依照規(guī)定償還債務(wù)后，可以向其他票據(jù)債務(wù)人行使再追索權(quán)，請求其他票據(jù)債務(wù)人支付下列金額和費(fèi)用：（ ABC ）A． 已清償?shù)娜拷痤~B． 前項金額自清償日起至再追償日止，按照人民銀行規(guī)定的現(xiàn)檔次流動資金貸款利率計算的利息C． 發(fā)出通知書的費(fèi)用D． 其他追償有關(guān)的費(fèi)用。A． 單位法定代表人或單位負(fù)責(zé)人簽章的授權(quán)書B． 單位法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件C． 營業(yè)執(zhí)照 D． D．經(jīng)辦人本人身份證件30．因單位名稱變更等原因需變更公章．財務(wù)專用章的，客戶應(yīng)向開戶社（行）提交（ ABCDEF ）A． 人民幣單位銀行結(jié)算賬戶預(yù)留印鑒變更申請書B． 開戶許可證C． 工商部門出具的變更名稱的相關(guān)證明文件D． 印鑒卡客戶留存聯(lián)E． 更名后的營業(yè)執(zhí)照和組織機(jī)構(gòu)代碼證F． 事業(yè)單位應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書31．因印鑒磨損等原因需要更換公章．財務(wù)專用章或個人名章的，客戶應(yīng)向開戶社（行）提交（ ACD ）。A． 現(xiàn)金收入必須“先記賬，后收款”B． 金付出必須“先記賬，后付款”C． 現(xiàn)金收入必須“先收款，后記賬D． 現(xiàn)金付出必須”先付款，后記賬28．結(jié)算專用章可用于（ ACD ）。A．1 B．2 C．