中國大唐集團公司金融服務(wù)建議書(參考版)
2025-01-20 11:08本頁面
【正文】 29 債務(wù)管理 30 對貴公司債務(wù)管理的理解 ?背景 —— 貴公司負債規(guī)模較大 —— 改革重組后，債務(wù)結(jié)構(gòu)相對復(fù)雜 ?目標 —— 保證債務(wù)償付 —— 降低債務(wù)成本和財務(wù)風險 ?建議 —— 采取穩(wěn)健、均衡的債務(wù)管理策略 31 債務(wù)管理 —— 建議方式 ? 整合：綜合考慮成本、方式、期限等因素對存量債務(wù)實施歸并管理，理清債務(wù)關(guān)系 ? 清償：對即將到期及成本較高的債務(wù)制定合理的償付計劃 ? 置換：以降低成本、優(yōu)化結(jié)構(gòu)為原則，置換存量債務(wù) 債務(wù)管理 —— 建設(shè)銀行服務(wù) ? 協(xié)助貴公司清理債務(wù)，設(shè)計優(yōu)化整合方案 ? 配合貴公司率先清理貴公司在建設(shè)銀行的存量債務(wù) 32 ?外債風險管理 接受貴公司委托，分析市場匯率、利率走勢和外債還款約束性條款，選擇最恰當?shù)臅r機通過衍生金融工具的組合使用及債務(wù)置換，規(guī)避外債風險，降低外債成本。 ? 資金調(diào)劑路徑 成員公司之間直接調(diào)劑：子公司 —— 子公司 通過母公司調(diào)劑：子公司 —— 母公司 —— 子公司 25 集合式委托貸款 —— 子公司之間直接調(diào)劑資金 ? 在母公司資金中心的協(xié)調(diào)下，子公司 A的富裕資金通過建設(shè)銀行的委托貸款系統(tǒng)直接調(diào)劑至子公司 B ? 建設(shè)銀行定期向總公司提供賬戶明細情況 委托貸款資金 轉(zhuǎn)帳 轉(zhuǎn)帳 子公司 A 子公司 B 資金中心 A公司委貸專戶 B公司結(jié)算賬戶 A公司結(jié)算賬戶 B公司貸款賬戶 開戶 存款 開戶 劃款 CCB結(jié)算網(wǎng)絡(luò) 透支結(jié)算 指令 指令 26 集合式委托貸款 —— 通過總公司資金中心調(diào)劑 ? 子公司 A的富裕資金通過委托貸款上劃至母公司資金中心，母公司下劃資金彌補子公司 B的資金不足 ? 母公司富余資金轉(zhuǎn)為協(xié)定存款 子公司 A 子公司 B A公司 委貸專戶 B公司結(jié)算賬戶 A公司結(jié)算賬戶 B公司 貸款賬戶 委托貸 款資金 開戶 存款 開戶 劃款 透支結(jié)算 轉(zhuǎn)帳 轉(zhuǎn)帳 母公司 貸款戶 CCB結(jié)算網(wǎng)絡(luò) 資金中心 委托貸 款資金 母公司 結(jié)算賬戶 指令 指令 富余資金 母公司 委貸專戶 27 資金管理 —— 建設(shè)銀行資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)平臺 ?資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)平臺 —— 重要客戶服務(wù)系統(tǒng) —— 網(wǎng)上銀行 ?可實現(xiàn)的功能 —— 賬戶間資金主動扣劃 —— 資金實時劃轉(zhuǎn) ， 到賬實時通知 —— 對本地或異地銀行帳戶實時查詢 、 監(jiān)控 —— 經(jīng)授權(quán)進行賬戶管理 —— 信息統(tǒng)計 、 分析 —— 擴展 、 增加其他新業(yè)務(wù) 28 資金管理 —— 建設(shè)銀行的優(yōu)勢 近年來 ， 建設(shè)銀行為近 2
教學課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1