【正文】 （√ ） 2營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)應(yīng)設(shè)置員工專用衛(wèi)生間，有條件的可配備炊事設(shè)施。（ ） 48 2壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害辦案人員、檢舉控告人員、證明人的，給予有關(guān)人員撤職至開除處分。（ ） 2根據(jù)當(dāng)前銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的技、物防設(shè)施配備情況，不可能讓歹徒進(jìn)不了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，而是為網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)人員爭(zhēng)取更多應(yīng)急準(zhǔn)備時(shí)間和報(bào)警求援時(shí)間。( ) 1實(shí)行柜員制的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，可在中午安排一名外勤人員在柜臺(tái)內(nèi)做安全保衛(wèi)工作，只留一名柜員臨柜對(duì)外辦理業(yè)務(wù)。（ ） 1押運(yùn)途中，嚴(yán)禁停車和捎載無關(guān)人員及物品，本單位人員除外。（ √ ） 1營(yíng)業(yè)人員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā) 現(xiàn)假票、假證假鈔或其他詐騙活動(dòng)等可疑情況時(shí)，要想法穩(wěn)住對(duì)方，立即向有關(guān)單位或主管部門報(bào)告。 ( ) 1營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜臺(tái)，不要緊靠與外界相通的后側(cè) 47 門或通勤門。（ ） 1特殊緊急情況下，夜間可入庫檢查。（ √ ） 為了提高運(yùn)鈔車的利用效率，某聯(lián)社在運(yùn)送款箱（包）時(shí)順便進(jìn)行票據(jù)交換。（ ） 下班后，聯(lián)社（合行）自行押運(yùn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，進(jìn)行款箱交接時(shí)，必須確認(rèn)來人、車輛后，在營(yíng)業(yè)室內(nèi)辦理交接手續(xù)，并實(shí)行 2 人（含 2 人）以上持械護(hù)送款箱（包）到運(yùn)鈔車。（ ） 營(yíng)業(yè)終了，設(shè)金庫的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，要將現(xiàn)金、有價(jià)證券、印鑒、密押、重要憑證清查無誤后隨款箱（包）入庫，切斷 電源（特殊設(shè)備除外），處理好火源，開啟聯(lián)網(wǎng)報(bào)警系統(tǒng)，關(guān)閉營(yíng)業(yè)室門、窗。（ ） 46 監(jiān)控錄像資料應(yīng)保存 1 個(gè)月。 三、判斷 題 營(yíng)業(yè)期間大宗現(xiàn)金、有價(jià)證券及重要憑證不能置于桌面上，要及時(shí)鎖入抽屜或款箱內(nèi)。 C、切實(shí)加強(qiáng)稽核建 設(shè)。 “十三條”內(nèi)容：(ABCD) A、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。 有下列哪些行為之一的，依法給予行政處分。 、苗頭性的問題。 ，可聯(lián)合組成工作組進(jìn)行督查。 。（ ABCD） 理結(jié)果的。 ，報(bào)批閱存，不再組織調(diào)查。 、緊急來訪事項(xiàng)，由接訪單位直接組織人員進(jìn)行調(diào)查。 9日常安全檢查的內(nèi)容有哪些？ （ ABD） A、崗位工作人員防范意識(shí)和執(zhí)行規(guī)章制度、操作規(guī)程情況； B、安全管理措施落實(shí)情況； C、印、押、證使用及保管情況； D、安全防范設(shè)施建設(shè)情況； 9《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中規(guī)定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為（ ABCD）。 83． 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員重大事項(xiàng)包括：（ ABCD） 41 A. 轄內(nèi)各級(jí)高級(jí)管理人員因叛逃、出走、非正常死亡、辭職、被撤職 B. 轄內(nèi)各級(jí)高級(jí)管理人員在未辦理離崗請(qǐng)假手續(xù)的情況下，無故離開崗位 3 個(gè)工作日以上 C. 轄內(nèi)各級(jí)高級(jí)管理人員因意外傷害、疾病、學(xué)習(xí)等原因造成崗位空缺 1 個(gè)月以上 D. 轄內(nèi)各級(jí)高 級(jí)管理人員違反有關(guān)法律法規(guī)或內(nèi)部管理規(guī)定，受到紀(jì)律處分 84. 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理及其他重大事項(xiàng)包括：（ ABCDEF） A. 重大關(guān)聯(lián)性交易 B. 遺失重要空白憑證和賬薄，可能或已經(jīng)造成資金風(fēng)險(xiǎn) C. 標(biāo)的在 1000 萬元人民幣及以上的重大涉訴和糾紛情況 D. 資產(chǎn)、負(fù)債或表外業(yè)務(wù)發(fā)生 1000 萬元人民幣及以上大額經(jīng)營(yíng)損失 E. 新發(fā)生或新發(fā)現(xiàn)的 1000 萬元以上違規(guī)擔(dān)保、違規(guī)貼現(xiàn)、違規(guī)拆借、違規(guī)吸儲(chǔ)和放貸等違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為 F. 轄內(nèi)一個(gè)或多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)中斷營(yíng)業(yè)或者未經(jīng)規(guī)定程序批準(zhǔn)歇業(yè) 1 個(gè)營(yíng)業(yè)日以上的 . ?(ABCD) 42 ，主要包括以下風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)： （ ABCD） A 現(xiàn)金管理 B 自助設(shè)備管理卡 C 密碼 D 鑰匙 ： （ ACD） A 密碼鑰匙 B 現(xiàn)金 C 入庫物品 D 人員 8營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在以下幾方面：（ ABCD） A 消防 B 監(jiān)控設(shè)備 C 防尾隨聯(lián)動(dòng)門 D 報(bào)警設(shè)備 8下列哪些常規(guī)檢查每天必須進(jìn)行： （ ABCD） A 營(yíng)業(yè)室窗 戶防護(hù)裝置是否異常 B 視頻監(jiān)控是否正常 C 自助設(shè)備是否張貼異物 D 營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)是否有可疑人物活動(dòng) ，應(yīng)遵守下列哪些規(guī)定： （ BCD） A 資金接口保持暢通 B 運(yùn)鈔車必須在監(jiān)控范圍內(nèi)?？? C 送款時(shí)嚴(yán)禁車等人 D 接款時(shí)可以車等款 ：（ ABCDE） A 合法守規(guī) B 專業(yè)勝任 C 抵制違規(guī) D 公平競(jìng)爭(zhēng) E 43 勤勉盡職 9農(nóng)村信用社的安全防范設(shè)施主要包括哪些？ （ ABCD） A、閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)，柜員制閉路電視監(jiān)控系統(tǒng)，無線 通訊及 GPS 衛(wèi)星定位系統(tǒng) . B、消防系統(tǒng)和報(bào)警系統(tǒng)； C、具有防彈、防破壞功能的專用運(yùn)鈔車及護(hù)衛(wèi)車。 C、建立健全信訪工作制度，建立信訪檔案資料庫。 信訪 部門的職責(zé)？（ ACD） A、對(duì)重要信訪投訴進(jìn)行核查或參與核查。 D、隨車應(yīng)配備無線通訊設(shè)備、報(bào)警裝置、 GPS 衛(wèi)星定位系統(tǒng)；車內(nèi)應(yīng)配備手提式滅火器。 B、對(duì)實(shí)行柜員制的柜面工作情況要連續(xù)錄像，對(duì)非柜員的窗口可以不錄像。 D、各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為需要進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的，由稽核部門審查處理。 B、安全保衛(wèi)部門在安全保衛(wèi)檢查中，可以直接進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。 區(qū)、某方面的問題 、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和農(nóng)村信用社改革、發(fā)展、穩(wěn)定等方面的重要情況。（ ABC） 、緊急、復(fù)雜的 ，可以對(duì)下級(jí)單位領(lǐng)導(dǎo)約談督查？（ ACD） 39 ： (ABCD) ，出現(xiàn)下列哪些情況，上一級(jí)信訪部門可派人督查或與所屬機(jī)構(gòu)聯(lián)合調(diào)查？（ BCD） A. 來訪人攜帶危險(xiǎn)品。 、敷衍、拖延、弄虛作假的。 。（ AD） ，主要查清以下幾個(gè)方面的問 38 題：（ ABC） （案 件）事實(shí) ，做好總結(jié)分析工作 、上級(jí)部門交辦的、重大突發(fā)，以及其他自行交辦的重要信訪事項(xiàng)，有如下情形，應(yīng)及時(shí)督察督辦，并提出改進(jìn)建議。具有的三個(gè)特點(diǎn)：（ ACD） C. 穩(wěn)定性 ，指（ BC） 或不良后果負(fù)間接責(zé)任的人員 ，或與外部人員合伙實(shí)施侵犯本機(jī)構(gòu)或本機(jī)構(gòu)客戶資金、財(cái)產(chǎn)、權(quán)益行為的涉嫌違法犯罪人 37 ，不履行或不正確履行自己的職責(zé)，對(duì)形成案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違紀(jì)違規(guī)人員。 ，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。 ，努力控制 36 和減少案件損害程度。 ，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。 ，充實(shí)審計(jì)隊(duì)伍，提升工作質(zhì)效與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套和聯(lián)動(dòng)。 的配套建設(shè)聯(lián)動(dòng)。 （ ABCDE） （ ABCDE） 、全員參與 、預(yù)防為主 35 、分級(jí)負(fù)責(zé) 、資源整合 速反應(yīng)、合理應(yīng)對(duì) 年 8 月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)召開第九次會(huì)議，提出了強(qiáng)化內(nèi)控管理制度的“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”，包括（ ABCDE） 、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)。 。 、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金 30 萬元以上的案件，詐騙銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其他涉案金額 1000 萬元以上的案件。 ，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重的。 、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行 34 為的。 ：（ ABCDE） ，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。 、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)稽核檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的。 ，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。 （ ABCD） （ ABDCE） “五大體系”：（ ABCDE） 31 （ ABC） （ ABCDE） 評(píng)估的要素主要包括：（ ABCD） （ ABCDE） （ ABCD） 、變?cè)旖鹑谄弊C罪 （ ABCDE） 32 ，對(duì)案防重視不夠 （法人）治理不完善，監(jiān)督 約束缺失 ，執(zhí)行力不足 ，懲戒警示作用不足 ，重要崗位用人失察 （ ABCDE） （法人）治理機(jī)制 、風(fēng)險(xiǎn)文化、合規(guī)文化 E. 增強(qiáng)稽核和業(yè)務(wù)檢查的有效性 ，有兩大類可直接導(dǎo)致銀行案件，即（ ）和（ ）。 、失蹤等非正常事件。（ ABCD） 、盜竊、 詐騙等惡性案件 。 29 、減輕或免予處分？ （ ABCD） ； ，主動(dòng)說明違規(guī)違紀(jì)問題的； ，經(jīng)查證屬實(shí)的； ； ，應(yīng)當(dāng)從重或加重處分？ ( AB