川的大學(xué)創(chuàng)業(yè)的商業(yè)計劃書(參考版)
2025-05-18 00:18本頁面
【正文】 保密條款的內(nèi)容 ? 1. 確定文件中所給信息的界限 ， 并說明該信息非常重要 ， 不能傳遞給未經(jīng)授權(quán)的第三者； ? 2. 明確要求商業(yè)計劃書的閱讀者承擔(dān)以下幾個方面的義務(wù)： A. 對該商業(yè)計劃書 （ 或其中的某個部分 ） 進行保密； B. 在其業(yè)務(wù)中不使用該商業(yè)計劃書 （ 或其中的某個部分 ） ； C. 只能傳給它們的職員和顧問 ， 同時要求他們承擔(dān)本協(xié)議規(guī)定的相同的義務(wù) 。 ?在商業(yè)計劃書中添加一段條款 ， 對讀者提出保密的約束 。如果項目承擔(dān)單位有彩色徽標，將其排在項目承擔(dān)單位名稱正上方。上面部分是標題，要注明是 項目（或企業(yè)）商業(yè)計劃書。建議采用激光打印機打印。頁面設(shè)置取默認值，正文漢字采用小四宋體，標題采用黑體，符號和數(shù)字采用 Times New Roman體，外包裝采用高檔硬紙，正面也可用硬質(zhì)透明膠片。 ?報紙和雜志上關(guān)于公司的文章以及磁帶、錄像帶或其他起推介作用的視聽資料可能不太必要，最好不要把這些東西放在商業(yè)計劃書中。這些圖片有助于推銷你的計劃書。 主要包括： ★ 未來 35年損益預(yù)測表 ★ 未來 35年現(xiàn)金流量表 ★ 未來 35年資產(chǎn)負債表 （第一年每個月計算現(xiàn)金流量，共 12個月，第二年每季度計算現(xiàn)金流量，共四個季度，第三、四、五年每年計算現(xiàn)金流量，共三年。 第八部分 財務(wù)報告書 本部分要列示最近幾年以及本年由審計公司審核的所有財務(wù)報表，包括： ★ 合并的資產(chǎn)負債表 ★ 合并的利潤報表 ★ 合并的股東持股報表 ★ 合并的財務(wù)狀況變動表 第九部分 財務(wù)規(guī)劃 ? 本部分包括對未來五年的年度財務(wù)規(guī)劃組成，使風(fēng)險投資人能夠準確地了解企業(yè)的現(xiàn)金流量狀況。 金融條件： 你要詳細描述 : ★ 最近的資產(chǎn)負債表及本公司的債務(wù)清償能力 ★ 解釋在某些項目上如應(yīng)收賬款等有重大增加的原因 。如下圖所示。 如下表： 項目 前年實際值 去年實際值 今年預(yù)測值 明年預(yù)測值 后年預(yù)測值 凈收入 100 400 1000 4000 10000 銷售成本 100 200 500 2500 6500 營業(yè)開支 100 100 200 400 800 利息支出 100 100 100 200 300 凈利潤 (200) — 200 900 2400 流動資產(chǎn) 20 40 400 1400 4300 機器設(shè)備 100 400 600 1000 1000 土地及建筑物 — — — — — 其他資產(chǎn) 10 10 10 10 10 流動負債 20 240 100 400 1000 長期負債 100 400 400 600 — 股東權(quán)益 10 190 510 1410 4310 財務(wù)預(yù)測總表 比率分析： 列出凈收入、銷售成本、營業(yè)開支、利息支出和凈利潤并計算他們的百分比。 第五部分 風(fēng)險因素及對策 ? 有限的經(jīng)營歷史 ? 有限的資源 ? 有限的管理經(jīng)驗 ? 市場不確定性 ? 生產(chǎn)不確定性 ? 清償能力 ? 對核心人物的依賴 ? 可能出問題的地方 ? 其他條款 第六部分 投資回報及投資退出 ? 公開上市 ? ? 回購 ? 投資回報 第七部分 運營和預(yù)測分析 ? 總體描述 ? 比率分析 ? 營運成績 ? 金融條件 ? 或有負債 ? 總體描述： 本部分要從公司總體損益狀況開始 ， 這些狀況要基于企業(yè)的財務(wù)數(shù)據(jù) ， 如最近三年以及未來三年的凈收入 、 銷售成本 、 營運費用 、利息支出及利息收入 。 ? 費用支付： 說明引資過程中是否需要支付咨詢顧問費 、 律師費用及如何支付等問題 。 所有權(quán)： 介紹現(xiàn)有股東持股數(shù)量及風(fēng)險投資人在投資發(fā)生后的持股數(shù)量，指出獲得該項所有權(quán)所支付的金額，每位股東的股權(quán)比例等。 如提供月度損益表 、 資產(chǎn)負債表和年度審計后的財務(wù)報表等 。 比如 ， 本公司是否允許風(fēng)險投資公司的代表進入董事會 、 資金到位后企業(yè)要達到什么樣的目標 ？ 哪些階段性目標必須達到 ？ 等等 。 如果是個人擔(dān)保 ， 通常需要提供擔(dān)保人的個人財務(wù)報表 。表述格式舉例如下： 籌資前 籌資后 長期債務(wù) 100 000 …… 長期風(fēng)險資本可轉(zhuǎn)換債 …… 500 000 優(yōu)先股 …… …… 普通股 100 000 100 000 ? 籌資抵押： 如果是普通股融資當(dāng)然不存在抵押問題 ， 如果是債務(wù)融資 ， 則需要就債務(wù)抵押情況作出說明 。 ?如果是發(fā)售股票期權(quán) ， 需要說明： ★ 風(fēng)險投資人支付的期權(quán)購買價格； ★ 風(fēng)險投資人兌付期權(quán)時的執(zhí)行價格； ★ 期權(quán)的期限是多長等等。 如果支付給他們?nèi)魏螌ｉT費用 ， 或公司每月支付聘用費用 ， 在這一部分加以說明 。 絕大多數(shù)情況下 ，它們被用以保證高層管理人員不被解雇并一直享受高薪水 。 ? 雇傭協(xié)議： 要求詳細列出公司和雇員的雇傭協(xié)議并特別注明和每個雇員簽訂的是什么協(xié)議 。 對那些到目前尚未兌付的期權(quán) ， 還應(yīng)說明理由 。 ? 股票期權(quán)： 要求以表格的形式列出所有目前尚未兌付的股票期權(quán) 。 應(yīng)用表格形式列出每個人的姓名 、 職位 、 領(lǐng)取或?qū)⒁I(lǐng)取的薪水 。 企業(yè)家必須向風(fēng)險投資人證明自己及其管理隊伍的其它成員都非常 “ 干凈 ” 。 你必須向風(fēng)險投資人證明自己是個成功者 ， 否則你就得不到投資 。 ? 關(guān)鍵雇員： 要求列出 34名關(guān)鍵雇員并以 《 簡歷 》 形式對其作出簡要介紹 。 第三部分 公司管理架構(gòu) ? 董事與經(jīng)理 ? 關(guān)鍵雇員 ? 管理層的忠誠度 ? 薪酬 ? 股票期權(quán) ? 主要股東
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