【正文】 。 第五十二條 由銀行卡業(yè)務(wù)管理部門確認(rèn)后，發(fā)出儲(chǔ)蓄卡賬務(wù)調(diào)整通知書(shū)，據(jù)以調(diào)整持卡人賬戶。如 ATM 編號(hào)、所屬單位、交易日期時(shí)間、持卡人卡號(hào)、交易類型、交易 金額及投訴原因。為方便持卡人投訴，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)均應(yīng)標(biāo)注業(yè)務(wù)投訴聯(lián)系電話。 第八章 ATM業(yè)務(wù)持卡人投訴處理 第四十九條 各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在接到投訴時(shí)，應(yīng)根據(jù)自身所提供的數(shù)據(jù)記錄據(jù)實(shí)以告。 第四十八條 如發(fā)生緊急突發(fā)事件或事故，應(yīng)立即報(bào)告聯(lián)社稽核監(jiān)察部（安全保衛(wèi)部）進(jìn)行緊 急處理。 第四十六條 自動(dòng)柜員機(jī)管理人員要經(jīng)常檢查自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）設(shè)備和自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）交易區(qū)監(jiān)控畫(huà)面的清晰度，對(duì)探頭偏移或畫(huà)面模糊不清的要及時(shí)調(diào)整或清潔。 第四十五條 加強(qiáng)錄像資料的管理，不得無(wú)故停止錄像。自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）安全監(jiān)控由各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)專人負(fù)責(zé)，實(shí)施 24 小時(shí)監(jiān)控，建立設(shè)備運(yùn)行日志和值班人員記錄，及時(shí)清楚地記錄設(shè)備運(yùn)行情況及異常情況。 第七章安全監(jiān)控管理 第四十二條 建立自動(dòng)柜員機(jī)錄像資料調(diào)閱登記制度，嚴(yán)格按調(diào)閱權(quán)限審批，向銀行卡業(yè)務(wù)管理部門 提出申請(qǐng)并經(jīng)聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后，由調(diào)閱人在登記簿上簽字后方可調(diào)閱。若因自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）故障或操作原因造成吞卡的，持卡人可在吞卡后次日起 10 個(gè)工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及卡密碼到 自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)；自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)暫時(shí)保存被吞卡片。長(zhǎng)短款不允許長(zhǎng)期掛賬。在營(yíng)業(yè)期間接到客戶錯(cuò)賬投訴時(shí)，應(yīng)準(zhǔn)確記錄投訴的日期、時(shí)間、客戶姓名、卡號(hào)、差錯(cuò)金額、客戶聯(lián)系電話或住址及受理人等項(xiàng)目，及時(shí)交銀行卡業(yè)務(wù)管理部門相關(guān)業(yè)務(wù)人員核實(shí)查清后，按規(guī)定做相應(yīng)的賬務(wù)處理，并通知客戶。 第三十八條保持設(shè)備標(biāo)貼的完好，對(duì)過(guò)時(shí)或破損的標(biāo)貼要及時(shí)更換。 第三十六條各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)備管理 人員下班前應(yīng)對(duì)附行式自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）設(shè)備運(yùn)行情況做認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)故障及時(shí)維修，缺鈔缺紙及時(shí)添加。對(duì)硬件故障必須打開(kāi)保險(xiǎn)箱檢修時(shí)，操作員必須將鈔箱取出，將機(jī)內(nèi)庫(kù)存現(xiàn)金清點(diǎn)，妥善保管，再進(jìn)行維修，同時(shí)應(yīng)采取必要的安全保衛(wèi)措施。 第三十三條夜間搶修時(shí)維修人員必須攜帶通訊設(shè)備，保持和本營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的聯(lián)絡(luò)，并采取必要措施 ，確?，F(xiàn)場(chǎng)安全，并實(shí)時(shí)記錄搶修情況。故障解決后，要立即把處理結(jié)果反饋給自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）管理人員，并說(shuō)明故障原因、處理情況，并在《自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）故障登記表》上簽字。 第三十一條相關(guān)處理人員接到通知后，應(yīng)予以快速響應(yīng)和解決。若當(dāng)日無(wú)法修復(fù)故障，應(yīng)將情況報(bào)告給自治區(qū)聯(lián)社電子銀行部，并做好《自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）故障登記表》的記錄工作。能夠電話解決的，通過(guò)電話進(jìn)行指導(dǎo)解決。協(xié)助自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）管理人員做好運(yùn)行報(bào)表的統(tǒng)計(jì)工作。同時(shí)，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）管理人員也應(yīng)隨時(shí)觀察設(shè)備的運(yùn)轉(zhuǎn)情況。 第二十六條離行式自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）場(chǎng)地租用由自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)與客戶簽訂《租賃合同》和《聯(lián)防協(xié)議》，由客戶指定專人協(xié)助我社對(duì)離行式自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）運(yùn)行情況及周邊環(huán)境定期巡查，若發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng) 及時(shí)通知營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）管理人員。 每季對(duì)自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）?內(nèi)的點(diǎn)鈔器、讀卡器除塵，清洗各光電管、噴墨頭等，檢查各皮帶、色帶是否正常。 每日清潔自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM），做到外表無(wú)積塵、污垢，顯示器明亮。電子銀行部應(yīng)及時(shí)更新?tīng)I(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）管理人員的名單和聯(lián)系方式。備用鑰匙入大庫(kù)保管， 7 以備應(yīng)急之用，如需啟封，必須經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)主管批準(zhǔn)，同時(shí)在登記薄登記。鑰匙和密碼需辦交接時(shí)，應(yīng)設(shè)臵交接登記簿，做好記錄，并堅(jiān)持單線傳遞，不得交叉使用。 第二十三條堅(jiān)持錢箱鑰匙、密碼分人掌管。進(jìn)行自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)場(chǎng)操作時(shí)，必須雙人到場(chǎng)。 第二十二條自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）管理必須貫徹相互監(jiān)督的原則，每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）的日常管理要明確分工、相互協(xié)作、互為監(jiān)督：自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）操作管理員掌管自動(dòng)柜員機(jī)密碼，檢查更換打印紙，打印交易清單和有 關(guān)報(bào)表，負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)的賬務(wù)核算。 第四章設(shè)備日常維護(hù)管理 第二十條保衛(wèi)人員負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）攝像監(jiān)控、自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）加鈔和機(jī)器維護(hù)的安全保衛(wèi)工作。 第十九條自動(dòng)柜員機(jī)如發(fā)生錯(cuò)款，自動(dòng)柜員機(jī)所屬營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)須及時(shí)處理，分清錯(cuò)款性質(zhì)，查明錯(cuò)款原因，做好錯(cuò)款記錄，及時(shí)采取措施。檢查內(nèi)容包括： 自動(dòng)柜員機(jī)的備付金與有關(guān)分戶賬是否一致； 日?，F(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否堅(jiān)持雙人辦理； 長(zhǎng)短款及錯(cuò)賬記錄是否清楚，是否納入有關(guān)科目核算； 款項(xiàng)清點(diǎn)、交接、運(yùn)送工作是否符合安全要求； 鑰匙、密碼的交接和備用鑰匙、密碼副本的保管是否符合規(guī)定。 第十八條自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理，應(yīng)實(shí)行定期或不定期檢查制度。 5 第十七條為自動(dòng)柜員機(jī)加裝備付金，可采用如下方法：將備付金不足的原鈔箱撤下，打印清單，換上裝好備付金。 第十六條自動(dòng)柜員機(jī)裝鈔、卸鈔、存款清點(diǎn)、賬款核對(duì)、鈔箱檢查等工作，必須臵于全方位錄像監(jiān)控之下。 第十五條自動(dòng)柜員機(jī)鈔箱備付金的領(lǐng)取、鈔箱余款的上繳，必須按儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)繳現(xiàn)金手續(xù)辦理。 第十四條辦理自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金業(yè)務(wù)，必須貫徹雙人管理原則。銀行卡業(yè)務(wù)管理部門要根據(jù)業(yè)務(wù)量和有關(guān)管理要求，合理核定每臺(tái)自動(dòng)柜員機(jī)備付金限額，既要保證現(xiàn)金的及時(shí)供應(yīng)，又要降低現(xiàn)金占用。 第三章現(xiàn)金管理 4 第十一條自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金管理工作的任務(wù)，是根據(jù)客戶存取現(xiàn)金的需要，準(zhǔn)確、及時(shí)、合理、安全辦理自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金供應(yīng)、整點(diǎn)、反假、賬款核對(duì)、鈔箱檢查和現(xiàn)金入庫(kù)等工作，確保自動(dòng)柜員機(jī)現(xiàn)金安全。 對(duì)客戶操作提供咨詢服務(wù)，解答疑難問(wèn)題。 建立《自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）吞沒(méi)卡登記簿》，確保營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)的吞卡能及時(shí)核對(duì)，按本辦法第六章的規(guī)定處理。 隨時(shí)檢查自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）設(shè)備及其附屬設(shè)備（通信、監(jiān)控等設(shè)備）的運(yùn)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）故障并與旗縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)管理部門、科技信息中心聯(lián)系，協(xié)助排除可能發(fā)生的卡鈔、卡紙、回單堵塞等常見(jiàn)故障，并建立、填寫(xiě)《自動(dòng) 柜員機(jī)（ ATM）故障維護(hù)登記簿》。 3 第十條各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)職責(zé) 協(xié)助實(shí)時(shí)監(jiān)控自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）設(shè)備運(yùn)行情況，做好運(yùn)行維護(hù)記錄，登記每臺(tái)設(shè)備的安裝、運(yùn)行、維修等歷史記錄。 配合自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）供應(yīng)商對(duì)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）管理人員進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn)，并隨時(shí)對(duì)基層維護(hù)人員提供技術(shù)指導(dǎo)。第九條科技信息部門職責(zé) 負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）基礎(chǔ)建設(shè)過(guò)程中網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃、通訊線路的申請(qǐng) 和通訊設(shè)備的購(gòu)臵，并配合各旗（縣、市、區(qū)）信用聯(lián)社（包括農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同）微機(jī)管理人員做好自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)控和維護(hù)。 第八條電子銀行部（銀行卡業(yè)務(wù)管理部門）職責(zé) 負(fù)責(zé)制定全區(qū)農(nóng)村信用社（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，下同）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃； 負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)管理，組織推動(dòng)渠道建設(shè)、需求采集、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和支持服務(wù)等工作； 制定并組織實(shí)施電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范策略，負(fù)責(zé)全區(qū)農(nóng)村信用社電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作； 負(fù)責(zé)全區(qū)農(nóng)村信用社電子銀行業(yè)務(wù)客戶服務(wù)平臺(tái)的管理工作； 負(fù)責(zé)全區(qū)農(nóng)村信用社網(wǎng)上銀行、自助銀 行、電話銀行、手機(jī)銀行等渠道業(yè)務(wù)管理； 負(fù)責(zé)電子銀行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營(yíng)銷工作； 協(xié)助自治區(qū)聯(lián)社有關(guān)業(yè)務(wù)部室做好全區(qū)農(nóng)村信用社中間業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)?shù)冉鹑跇I(yè)務(wù)的研發(fā)創(chuàng)新、市場(chǎng)拓展。自治區(qū)電子銀行部是全區(qū)自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）業(yè)務(wù)的最高主管部門；科技信息中心負(fù)責(zé)自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）技術(shù)支持；稽核監(jiān)察部（安全保衛(wèi)部）負(fù)責(zé)內(nèi)控制度執(zhí)行情況監(jiān)督及自動(dòng)柜員機(jī)防盜竊、防搶劫、防破壞、防治安災(zāi)害事故、現(xiàn)金押運(yùn)等。 第二章管理監(jiān)督和崗位職責(zé) 第五條內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）的管理部門有：電子銀行部（銀行卡業(yè)務(wù)管理 部門）、稽核監(jiān)察部（含安全保衛(wèi)部）、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)；監(jiān)督部門有：稽核監(jiān)察部、科技信息中心。自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）布設(shè)必須符合銀監(jiān)部門及自治區(qū)電子銀行部關(guān)于自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）市場(chǎng)準(zhǔn)入的有關(guān)規(guī)定。 第三條自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）具有取款、轉(zhuǎn)賬、查詢余額、修改密碼等服務(wù)功能，可為客戶提供 24 小時(shí)自助式服務(wù)。 第五篇：農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī) (ATM)管理暫行辦法 附件四 內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社自動(dòng)柜員機(jī)（ ATM）管理暫行辦法 （征求意見(jiàn)稿）第一章總則 第一條為適應(yīng)內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)拓展的需要，實(shí)行規(guī)范化管理，為 持卡人提供良好的用卡環(huán)境，確保銀行卡業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》以及《內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)村信用社金?？ǎń栌浛ǎI(yè)務(wù)操作規(guī)程》的有關(guān)規(guī)定，特制定本管理辦法。同時(shí)在工作中幫助、提醒 持卡