【正文】 。我公司為您免費發(fā)布放款信息；免費為您安排與借款方對接，利率雙方自由商定；免費為您辦理動產(chǎn)、不動產(chǎn)抵、質(zhì)押借款手續(xù) .根據(jù)客 戶需要，方舟投資為您提供履約擔(dān)保，如借款到期借款方因意外不能及時還款，由我公司為借款方代為償還借款，然后我公司通過法律程序追償欠款，把客戶風(fēng)險降低為零。使投資者與融資者實現(xiàn)快速對接，加快資金的周轉(zhuǎn)和流通，既可以增加投資者收入，又能幫助有資金需求的個人、企業(yè)融資創(chuàng)業(yè)。我公司經(jīng)過長時間調(diào)研和周密籌劃，召集金融、法律專家共同研究論證，推出個人金融理財業(yè)務(wù)。許多非專業(yè)投資群體處于投資無門的狀態(tài)。 經(jīng)濟(jì)管理系商務(wù)教研室 張燕 2021 年 1 月 第五篇：投資理財 投資理財隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和國民生活水平的不斷提高，人們手中的閑置資金日益增多。 當(dāng)然，在本學(xué)期的教學(xué)過程中，仍存在一些不足及需要改進(jìn)的地方。為了上好這門課，我既積極強(qiáng)化自身的知識儲備，廣泛查閱學(xué)習(xí)相關(guān)的專業(yè)知識；同時，注重向老教師學(xué)習(xí)，吸收他們在授課過程中的工作經(jīng)驗。 改革后的考核方式更好地適應(yīng)了素質(zhì)教育的要求，有利于發(fā)揮考試的教育評價作用達(dá)到確保教學(xué)質(zhì)量以及激勵 學(xué)生自覺學(xué)習(xí)的目的，又必須有利于正確發(fā)揮考試的教育導(dǎo)向作用達(dá)到服務(wù)于素質(zhì)教育和創(chuàng)新人才培養(yǎng)的目的?？荚嚨臉?biāo)準(zhǔn)、方法、內(nèi)容、手段等是否恰當(dāng)，直接影響學(xué)校的教育質(zhì)量。同時，在考核內(nèi)容上，強(qiáng)調(diào)理論聯(lián)系實際的開放性試題，考察學(xué)生利用原理解決實際問題的能力 ，從而引導(dǎo)學(xué)生獨立思考，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，對學(xué)生的素質(zhì)、能力進(jìn)行全面衡量。在各項成績構(gòu)成中，期末論文成績在總成績中占 60%，案例分析占 20%，平時作業(yè)占 10%，考勤占 10%。對于技術(shù)性強(qiáng)的章節(jié)，邊 講邊練，使他們的專業(yè)知識與能力得到有效的鞏固與提高?！袄碚撝v授”法，是指在理論較強(qiáng)的章節(jié)，以老師講授為主，向?qū)W生介紹基本理論方法，會計界新的理論觀點，為學(xué)生系統(tǒng)掌握會計理論知識奠定基礎(chǔ)；“啟發(fā)式”教學(xué)方法主要是指課堂問答和討論會計問題，加強(qiáng)與學(xué)生的互動。同時，又具有一定的實踐技術(shù)性。 二、重視采用新的教學(xué)方法、教學(xué)手段，提高教學(xué)效果 1 傳統(tǒng)的教學(xué)方法是教師在課堂上講解，主要借助 于書本、教師的語言和在黑板上的板書這些比較單一的媒體，講解一些基本理論、基本概念、基本方法和過程等。并對教學(xué)的難點、重點和教學(xué)步驟、程序都做出規(guī)定。因此我在備課時既廣泛參閱了各種最新資料，又請教了有豐富教學(xué)經(jīng)驗的老教師，及時補(bǔ)充和調(diào)整了教材內(nèi)容。為了給學(xué)生上好每一堂課，我 利用空余時間充分研究教材內(nèi)容，認(rèn)真?zhèn)浜妹恳惶谜n。《投資理財》是一門理論性和實踐性都很強(qiáng)的課程，而且無論對于完善評估專業(yè)的課程結(jié)構(gòu)，還是對于學(xué)生個人來說，都非常重要。 十．本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，本協(xié)議傳真件和正本具有同等法律效力。 8． 2 向上海市人民法院提起訴訟解決。 3）乙方若虛報操作所得盈利，甲方有權(quán)單方面終止本協(xié)議。 1）乙方將甲方提供的信息泄露給第三方，甲方有權(quán)單方面終止本協(xié)議。 3）甲方理性投資失誤造成乙方虧損，經(jīng)核對屬實。 1）未在協(xié)議起始日開通服務(wù)的。 6． 2 甲方保證并承諾，在對雙方簽定協(xié)議過程中或在乙方服務(wù)過程中所知悉的乙方財務(wù) 狀況，商業(yè)機(jī)密及其他隱私情況，負(fù)有嚴(yán)格保密的義務(wù)。 5． 6 對于甲方完成本協(xié)議約定所履行的服務(wù)，提供必要的協(xié)助。 5． 5 乙方在服務(wù)期間內(nèi)的交易日未收到甲方以各種方式提供的咨詢服務(wù)，要及時向甲方 提出質(zhì)問，以保證服務(wù)暢通。 5． 4 乙方若私下與甲方從業(yè)人員約定為其代理投資，承諾收益，收益共享或本金保底等 等之約定，概與甲方無關(guān)。 5． 2 乙方以付服務(wù)管理費方式接受證券投資管理公司的證券投資咨詢服務(wù)，如自行做出 投資決策，將自擔(dān)風(fēng)險，自負(fù)盈虧。 4． 4 甲方必須在協(xié)議有效期內(nèi)向乙方提供協(xié)議規(guī)定的服務(wù)。 4． 2 甲方僅提供專業(yè)證券投資咨詢或操作指令，對所提供咨詢的公允性，客觀性負(fù)責(zé)， 在服務(wù)期滿后，如有理性投資失誤出現(xiàn)虧損，甲方應(yīng)承擔(dān)虧損的100%由甲方為乙方賺回所有的損失，另外再幫乙方賺 10%不算在三個月60%之內(nèi)的收益。 3． 2該服務(wù)管理費由乙方在簽字后，以銀行匯款方式向甲方支付。 3）如乙方將本人帳號交于甲方操作，則甲方可以不用直接通知乙方操作情況。 1）每個交易日甲方通過電話或短信息或傳真等方式向乙方傳遞每日操作指令，或乙方向 甲方提供股票帳號，全權(quán)委托甲方代理操作。 二．服務(wù)的范圍，方式及期限 2． 1 甲方盡一切努力，在每個交易日，高效，經(jīng)濟(jì)的向乙方提供國內(nèi)發(fā)行的各種有價證 券的研究分析操作指導(dǎo)建議。 投資理財管理工作總結(jié) 第三篇：理財投資管理協(xié)議書 投資管理協(xié)議書 編號： 甲方：上海廣發(fā)投資管理有限公司傳真： 02126816178 電話： 02126816188 聯(lián)系地址：上海市浦東南路 528號上海證券大廈 16樓郵編：乙方：電話：聯(lián)系地址：郵編：甲、乙雙方依據(jù)《中華人民共和國證券法》，《中華人民共和國合同法》，《證券，期貨 投資咨詢管理暫行方法》等相關(guān)法律，法規(guī)，本著平等，自愿，誠實守信之原則， 簽定本協(xié)議書，雙方約定如下： 一．投資管理 1． 1 乙方同意在協(xié)議有效期內(nèi)將乙方自有的股票帳號及其關(guān)聯(lián)的資金帳號（具體見本協(xié) 議第二條的規(guī)定）委托且僅委托甲方進(jìn)行投資管理，由甲方在乙方的股票帳戶內(nèi)進(jìn)行 投資的具體操作，或由甲方向乙方提供操作指令，乙方自行操作。 勤做員工的思想工作，關(guān)心鼓勵員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。 加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門，準(zhǔn)備對出納制度、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。銀行業(yè)聽著很美，其實充滿競爭和風(fēng)險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng)。 三、以人為本提高員工的全面素質(zhì)。 切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。 重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段。 進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶管理 (確保我行開戶單位的質(zhì)量 )和上門服務(wù)。 二、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險，保證工作質(zhì)量。 以銀行為課堂，明年我們將舉辦的銀行結(jié)算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。 主動加強(qiáng)與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個人業(yè)務(wù)、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為客戶服務(wù)?？蛻羰俏覀兊纳嬷?，作為營業(yè)部又是對外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù) 我行一直提倡的“首問責(zé)任制”、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行， 并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。為提高營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據(jù)崗位職責(zé)要求實行上下聯(lián)動全員營銷，爭取超額完成市分行下達(dá)的工作計劃任務(wù)，以優(yōu)異成績向市分行匯報。 加強(qiáng)工作紀(jì)律，確保任務(wù)完成 在開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動中，我行要加強(qiáng)工作紀(jì)律，凡本行工作人員必須準(zhǔn)時上班，不準(zhǔn)隨便離崗，原則上不準(zhǔn)請事假，以飽滿的精神，高昂的斗志 投入到營銷活動中。 采取定向營銷的方式 提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象。同時要加強(qiáng)對存量客戶的維護(hù)和再營銷工作，根據(jù)我行實際，結(jié)合下達(dá)的工作計劃任務(wù)，篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶，進(jìn)行主動營銷。 抓住時機(jī)，切實開展?fàn)I銷工作 我行要抓住一切有利時機(jī)做好集中營銷工作，各網(wǎng)點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。活動期間，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動宣傳標(biāo)語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗。 二、總體目標(biāo) 圍繞 20__年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃，重點解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題，進(jìn)一步提高我行服務(wù)水平、服務(wù)能力，增強(qiáng)服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價值，達(dá)到“服務(wù)好、質(zhì)量好、客戶滿意”的目標(biāo)，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行，從而助推各項理財產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。 投資理財管理工作總結(jié) 4 為完成市分行下達(dá)的 201_年工作計劃任務(wù)，確保我行服務(wù)水平在新的一年進(jìn)一步提高，服務(wù)能力進(jìn)一步增強(qiáng)，服務(wù)形象進(jìn)一步改進(jìn)，服務(wù)價值進(jìn)一步體現(xiàn)，保證各項業(yè)務(wù)的持續(xù)、快速、協(xié)調(diào)發(fā)展。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關(guān)激勵措施并加強(qiáng)動態(tài)監(jiān)測，尤其對高端客戶、大額資金的流動要責(zé)成專人予以關(guān)注，行 長、分管行長要親自過問。加強(qiáng)與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系，從不同層面上共同維護(hù)。了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期、穩(wěn)定的關(guān)系，提高客戶滿意度和忠誠度。二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護(hù)工作。一是各支行行長、個金業(yè)務(wù)分管行長要親自參與本行私人銀行客戶、財富客戶的維護(hù)，定期聯(lián)系和拜訪客戶。三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時，要積極挖轉(zhuǎn)他行客戶和他行資產(chǎn)，穩(wěn)定本行儲蓄存款余