【正文】 。今年以來，根 據(jù)總行下發(fā)的結(jié)算專管員管理辦法、會(huì)計(jì)印章管理辦法、電腦報(bào)表實(shí)施細(xì)則、久懸賬戶操作規(guī)程和單位賬戶年檢操作規(guī)程、會(huì)計(jì)主管管理辦法、一級(jí)支行會(huì)計(jì)及風(fēng)險(xiǎn)管理部會(huì)計(jì)結(jié)算管理人員管理辦法等征詢意見稿，結(jié)合實(shí)際，以支行管理和操作的角度，積極提出了合計(jì) 51 條反饋意見和建議，為總行提供了決策依據(jù)。在我行以直接參與者直聯(lián)方式接入支付系統(tǒng)、以集中直聯(lián)模式接入支票影像交換系統(tǒng)工作中，及時(shí)召開宣傳動(dòng)員會(huì)議，向 XX 多個(gè)企業(yè)客戶進(jìn)行宣傳推廣，使系統(tǒng)在停運(yùn)期間，得到客戶的支持與配合，確保系統(tǒng)升級(jí)期間各項(xiàng)結(jié)算業(yè)務(wù)的順利過渡。 XX 年 共開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)次，培訓(xùn)內(nèi)容包括 ocr 系統(tǒng)和反假數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)上線培訓(xùn)、貨幣反假知識(shí)培訓(xùn)、新工業(yè)務(wù)培訓(xùn)、網(wǎng)點(diǎn)日常會(huì)計(jì)結(jié)算重點(diǎn)、難點(diǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)等。以“與時(shí)俱進(jìn)、大興學(xué)風(fēng)、以人為本、苦練內(nèi)功”為指導(dǎo)思想，堅(jiān)持“理論聯(lián)系實(shí)際，因需施教、學(xué)以致用”的基本原則，采取“業(yè)余自學(xué)與崗位實(shí)踐相結(jié)合”的方法，通過不斷變換角度與角色的方式，力爭(zhēng)在短時(shí)間內(nèi)迅速提升個(gè)人業(yè)務(wù)水平，加強(qiáng)我部會(huì)計(jì)結(jié)算人員的整體素質(zhì)。 八、加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，提高整體人員素質(zhì)。具體包括年終會(huì)計(jì)決算真實(shí)性檢查、賬戶使用合規(guī)性檢查、會(huì)計(jì)檔案資料檢查、商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查、亞運(yùn)前反假貨幣工作檢查和匯兌業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查各 1 次，重要空白憑證及印章管理和存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查各 2 次，銀企對(duì)賬單回收情況檢 查 3 次。 七、繼續(xù)加強(qiáng)檢查與監(jiān)督，防范會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn) （一）狠抓專項(xiàng)檢查，明確檢查目的，提高檢查針對(duì)性。 （三）配合做好亞運(yùn)前反假貨幣“百日行動(dòng)”的宣傳活動(dòng)，選取收繳假幣數(shù)量較多、人流量較多的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行設(shè)點(diǎn)宣傳 六、加強(qiáng)會(huì)計(jì)印章管理，切實(shí)做到嚴(yán)格規(guī)范、專人保管、專人使用和專人負(fù)責(zé) 根據(jù)總行下發(fā)的管理辦法，重申并細(xì)化了我部印章管理的有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步規(guī)范了印章的申領(lǐng)、使用、停用和保管，切實(shí)做到嚴(yán)格規(guī)范、專人保管、專人使用和專人負(fù)責(zé)。 （二）認(rèn)真履行崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行假幣收繳和報(bào)送規(guī)定，嚴(yán)格按照人民幣收付的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真為群眾辦理殘缺污損人民幣的收兌停止流通人民幣業(yè)務(wù)，及時(shí)對(duì)回籠款項(xiàng)進(jìn) 行整點(diǎn)挑剔，防止對(duì)外支付不合規(guī)定的人民幣。具體如下： ...............商業(yè)秘密省略 四、加強(qiáng)事后監(jiān)督管理工作，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)防案件發(fā)生 XX 年隨著我行事后監(jiān)督 0cr 系統(tǒng)的正式上線，標(biāo)志著我行集中事后監(jiān)督工作已順利完成，為配合總行工作的順利開展，我部共開辦 5次培訓(xùn)、交流會(huì)，并針對(duì)上線后出現(xiàn)的各類問題制定《總行營(yíng)業(yè)部事后監(jiān)督考核辦法》，按月、按季進(jìn)行考核、通報(bào)，并從 10 月份起每隔10 日公布一次近期存在問題，就期間重點(diǎn)注意事項(xiàng)進(jìn)行重申、規(guī)范，不斷加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)事后監(jiān)督工作的管理和考核，進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作。同時(shí)還開展了一次以“規(guī)范票據(jù)行為，禁止簽發(fā)空頭支票”為主題的設(shè)點(diǎn)宣傳活動(dòng)，大力宣傳票據(jù)的相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步擴(kuò)大影響。歷經(jīng)半年時(shí)間，通過我部全體員工的共同努力，納入本年檢范圍的賬戶戶，已年檢戶，完成占比 %，同時(shí)轄內(nèi) 18 間營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的單位結(jié)算賬戶也均已遷移成功，涉及戶數(shù)戶。 XX 年通過ecif 系統(tǒng)傳遞資料共 1250 份。目前我部存量單位結(jié)算賬戶共戶， XX 年新開各類結(jié)算賬戶 270 戶，變 更賬戶資料 120戶，撤銷各類賬戶 118 戶。 第五篇：出納會(huì)計(jì)工作總結(jié) 現(xiàn)將總行營(yíng)業(yè)部 XX 年會(huì)計(jì)結(jié)算工作總結(jié)如下： 一、加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立并適時(shí)調(diào)整內(nèi)控考核指標(biāo) 為完善科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制，提升我部的內(nèi)控管理水平，強(qiáng)化會(huì)計(jì)、出納制度的執(zhí)行力度，堅(jiān)持貫徹總行內(nèi)控考核的“客觀性、公平性、實(shí)操性、綜合性”原則，制定網(wǎng)點(diǎn)在會(huì)計(jì)結(jié)算方面的內(nèi)控考核指標(biāo)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的變化和趨勢(shì)，適時(shí)調(diào)整了我部銀企 對(duì)賬、單位結(jié)算賬戶管理和事后監(jiān)督三個(gè)方面的考核內(nèi)容，不斷加強(qiáng)和細(xì)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理，通過長(zhǎng)期有效的內(nèi)控考核機(jī)制，有效防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。另外還需要注意保守公司的機(jī)密，做好自己的工作。這讓我有些明白科長(zhǎng)當(dāng)時(shí)了解我家庭經(jīng) 濟(jì)狀況的原因?，F(xiàn)金、票據(jù)、各種印鑒，既要有內(nèi)部的保管分工，各負(fù)其責(zé)，并相互牽制；特別重要的是要有對(duì)外的保安措施，從辦公室的門、屜、柜的鎖，到保險(xiǎn)柜密碼的管理，把公共財(cái)產(chǎn)物資的安全完整作為自己工作的重要一部分。嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致對(duì)于我來講，是無尚重要的，這也是我時(shí)時(shí)提醒自己的：工作時(shí)認(rèn)真仔細(xì)，做到收支計(jì)算準(zhǔn)確無誤，手續(xù)完備，盡量不發(fā)生工作差錯(cuò)。 首先，給我感受最深的就是作為一名出納人員，一定要有嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作作風(fēng)和職業(yè)習(xí)慣。 要有信心，自己一定能夠做好，并且為之付出努力。 糾正方式：重新裝訂，工作日志中記住錯(cuò)誤讓自己深刻反省。然后憑證匯總上， 6 月份的有一本原始憑證的憑證匯總表出 錯(cuò)，末張與下本的始張相重合。 工作錯(cuò)誤：最大的問題就是在裝訂原始憑證上。 現(xiàn)實(shí)難題：報(bào)表出得比較慢，而各個(gè)局又催得比較急。 糾錯(cuò)方式：工作日記中記錄此次出錯(cuò)，并提醒自己要時(shí)刻思考，不能按部就班，完全按別人的說法去做，要有自己的思考。 工作錯(cuò)誤： 8 月份填寫的糧食局的兩張報(bào)表沒有關(guān)聯(lián)性。 工作心得：通過報(bào)表的填送，對(duì)公司的整體運(yùn)作有了一定程度的了解。季報(bào)，4 日前，上報(bào)統(tǒng)計(jì)局 b203。報(bào)表分為月報(bào)和季報(bào)。 報(bào)表填送 工作內(nèi)容 :我們公司的出納，還需兼統(tǒng)計(jì)崗位職能 —— 填送報(bào)表。不論是現(xiàn)金報(bào)銷單、支出證明單，還是差旅費(fèi)報(bào)銷、審 批單，內(nèi)附單據(jù)、發(fā)票必須完整，且要有經(jīng)理和會(huì)計(jì)同時(shí)簽名通 過，才能進(jìn)行現(xiàn)金的支付和收取。同時(shí)，在空余時(shí)間，將現(xiàn)金賬輸入電子表格，與 k3 和kis 進(jìn)行核對(duì)，做到及時(shí)的檢查正誤，同時(shí)也可以減輕月底核 算的壓力。 時(shí)效性。正常的現(xiàn)金賬和編織袋賬， 不能混淆，分別使用和登記。 獨(dú)立性。只要人意離開就會(huì)將日常使用小額現(xiàn)金放入保險(xiǎn)柜，將放 有這種印章的抽屜鎖好。 工作心得： 因?yàn)橛辛爽F(xiàn)金賬是比較繁瑣而容易出錯(cuò)的意識(shí)，所以一直都特別謹(jǐn)慎和在意。 余額一定不能為負(fù)，要告知會(huì)計(jì)轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，這點(diǎn)很重要。 工作錯(cuò)誤： 8 月份，業(yè)務(wù)員報(bào)賬時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)比較混亂，多支付曾林 20 元，感謝 他人品好當(dāng)場(chǎng)歸還； 8 月份月末，現(xiàn)金賬的余額為負(fù)，這是一個(gè)嚴(yán)重的錯(cuò)誤。另外，在 k3 和 kis 中進(jìn)行現(xiàn)金日記賬的登記，并與賬本的相核對(duì)，做到對(duì)應(yīng)。日常業(yè)務(wù)主要包括報(bào)銷后勤和裝卸工組長(zhǎng)話費(fèi)、賣出 和買回餐票、發(fā)放各種現(xiàn)金福利和報(bào)銷其他各種費(fèi)用等。 工作心得： 我之所以沒在已有往來客戶的轉(zhuǎn)賬中出現(xiàn)錯(cuò)誤，是因?yàn)槲逸斖旰髸?huì)進(jìn)行 公司名稱、賬號(hào)和金額的一一核對(duì) ，而新客戶出錯(cuò)，則是因?yàn)檫@這方面 關(guān)注檢查的意識(shí)不夠，不過明白了錯(cuò)誤點(diǎn)在哪里，以后多加注意，定然 會(huì)使這方面的出錯(cuò)率很低，直至為 0； 如果有時(shí)間的話，就將賬簿上業(yè)務(wù)，填入電子表格中，然后將網(wǎng)上行交 易下載，與其對(duì)賬，這樣就可以減輕月底時(shí)對(duì)賬壓力； 利用有效時(shí)間，及時(shí)補(bǔ)充自己不會(huì)的技能和知識(shí)。糾正方式：我將我所犯工作錯(cuò)誤都逐一記錄到工作日志中，警醒自己一定要注意，同樣的錯(cuò)誤最好不要犯第二次，并且記在腦中。綜合起來，就是我不夠細(xì)心細(xì)致。主要集中新業(yè)務(wù)往來上，登記新公司信息時(shí)： 沒有意識(shí)看銀行行別，而默認(rèn)為農(nóng)行，使當(dāng)時(shí)打給桂林漓源交行的預(yù)混料款賬號(hào)少了一個(gè)位數(shù)； 公司的名稱出錯(cuò)，由搜狗默認(rèn)了，而未檢查出來，具體為“柳州華工機(jī) 電設(shè)備有限公司”誤為“柳州化工機(jī)電設(shè)備有限公司”； 發(fā)放工資時(shí)，轉(zhuǎn)賬支票金額填寫錯(cuò)誤，浪費(fèi)公司資源，我深感內(nèi)疚。 工作收獲：掌握了出納工作的最基本職能之一。月底時(shí)候，將銀行帳與銀行賬簿核對(duì)，及時(shí)找出問題所在，并完善；月初，將銀行帳與 kis、 k3 核對(duì)，發(fā)現(xiàn)不對(duì)應(yīng)時(shí)，及時(shí)告知會(huì)計(jì)調(diào)整。 報(bào)表填送； 其他與財(cái)務(wù)有關(guān)的日常事務(wù)，簡(jiǎn)單介紹我的工作內(nèi)容，工作收獲，工作錯(cuò)誤，并加以分析和糾正，以及工作心得。我們的 日常處理業(yè)務(wù)沒有在學(xué)習(xí)時(shí)那樣高深，但是卻更細(xì)致，更繁瑣，更深入。在郭會(huì)溫和的教導(dǎo)和小瓊姐比較嚴(yán)格的指導(dǎo)下，我目前基本能夠獨(dú)立做好出納工作。在承擔(dān)著，外人不信任的壓力時(shí)，我心里只有一個(gè)念想，更要去做成它。而且我苦苦學(xué)習(xí)了四年的知識(shí)，我想剔透了，我的確想好好實(shí)踐并運(yùn)用起來。大家也因此不是很信任我能做好財(cái)務(wù)工作。 當(dāng)我在公司里下定決心想做會(huì)計(jì)，期望能進(jìn)財(cái)務(wù)室時(shí)，其實(shí)是受到一定的爭(zhēng)議的。 二、存在不足和下工作計(jì)劃 事們的幫助支持 ,無論是思想認(rèn)識(shí) ,還是工作能 力都有了進(jìn)步 ,但差距和不足大有存在的 .比如：一方面是學(xué)習(xí)的深度和廣度還需要加強(qiáng)；另一方面是遇到困難強(qiáng)調(diào)客觀原因較多 ,沒有充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性 2021 年已經(jīng)到來 ,為迎接新一年的挑戰(zhàn) ,我 給自己做了以下計(jì)劃： 1）、提高自身業(yè)務(wù)能力 .在上級(jí)部門的正確領(lǐng)導(dǎo)下 ,勤奮學(xué)習(xí) ,扎實(shí)工作 ,繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí) .深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀理論 .同時(shí)認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)知識(shí) ,虛心向身邊的同事學(xué)習(xí) ,不斷充實(shí)和豐富自己的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)知識(shí) .要立足公司發(fā)展變化的新情況 ,多動(dòng)腦筋、想辦法、出主意 ,增強(qiáng)工作的主動(dòng)性、預(yù)見性、創(chuàng)造性 ,為領(lǐng)導(dǎo)出謀劃策 ,提出可行建議和工作預(yù)案 ,發(fā)揮參謀和助手作用 ,不斷提高參與和決策能力 .2）、發(fā)揮協(xié)調(diào)功能 .財(cái)務(wù)工作綜合全局 ,協(xié)調(diào)各方 ,承內(nèi)聯(lián)外 ,對(duì)于職責(zé)內(nèi)的工作一定要抓緊抓好 ,并且做到抓一件成一件 ,件件有交代 ,項(xiàng)項(xiàng)有落 實(shí) ,對(duì)于職責(zé)外的工作 ,也要義不容辭的承擔(dān)起來 ,保證各項(xiàng)工作的全面推進(jìn) .我的出納總結(jié) 7 月 11 日這天我正式走進(jìn)柳州漓源財(cái)務(wù)室參與出納工作，到目前為止已近兩個(gè)月。 減少非生息資金的占比 ,加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理 .截止 11 月末 ,我社應(yīng)收利息帳面余額為＊＊＊萬(wàn)元 ,已超過銀監(jiān)部門的風(fēng)險(xiǎn)控制警戒線 ,我部根據(jù)實(shí)際情況 ,在主任室的要求下 ,堅(jiān)持誰(shuí)分片地區(qū) ,誰(shuí)負(fù)責(zé)清理的原則 ,對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促 ,限期清理 .截止 11月末 ,應(yīng)收利息余額為＊＊萬(wàn)元 ,預(yù)計(jì)年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。 及時(shí)清收違規(guī)投資 ,規(guī)范投資行為 根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求 ,加 大了對(duì)違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度 ,通過采取上門催收洽談 ,電話追問和網(wǎng)上查詢 ,委托出售等方式 ,及時(shí)清收了申銀萬(wàn)國(guó)＊＊＊＊萬(wàn)元國(guó)債和保險(xiǎn)投資＊＊＊＊萬(wàn)元 .目前仍有保險(xiǎn)投資＊＊萬(wàn)元未收回 ,正繼續(xù)與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付 。 一、主要工作情況作為單位出納 ,我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé) ,在不斷改善工作方式方法的同時(shí) ,順利完成如下工作： 現(xiàn)金業(yè)務(wù)本人嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)人員的相關(guān)制度和條例 ,實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金管理 ,現(xiàn)金收付 ,憑證的審核以及現(xiàn)金日記帳登記等業(yè)務(wù)謹(jǐn)慎細(xì)致不出差錯(cuò) ,能夠確保做到現(xiàn)金的收支準(zhǔn)確無誤 ,認(rèn)真復(fù)核會(huì)計(jì) 主管審核的原始憑證數(shù)量 ,金額計(jì)算與金額是否一致 ,逐筆登記現(xiàn)金日記帳 ,保證了現(xiàn)金工作的準(zhǔn)確性 ,及時(shí)性。我的缺點(diǎn)也是不可掩飾的。我在財(cái)務(wù)部擔(dān)任出納工作，在財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)種類繁多的地方，我的職責(zé)是現(xiàn)金收