跨境人民幣業(yè)務(wù)專題交流(參考版)
2024-09-05 03:08本頁面
【正文】 業(yè)務(wù)背景 交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案 境內(nèi)外聯(lián)動產(chǎn)品 International Banking Department ?人民幣海外代付操作流程 交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案 境內(nèi)外聯(lián)動產(chǎn)品 International Banking Department 本外幣代付比較 人民幣代付 外幣代付 比較優(yōu)勢 利率 SHIBOR加點 定價 （ 1年約 %） LIBOR加點定價 （ 1 年超過%） 人民幣融資利率較低，如果辦理完全現(xiàn)金保證業(yè)務(wù)，一旦匯率升值幅度收窄，則外幣業(yè)務(wù)沒有競爭優(yōu)勢 期限 最長為 1年 3個月 人民幣代付不受短債額度限制 合作行 境外銀行 境外銀行 可辦理人民幣代付的境外分行將越來越多 交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案 境內(nèi)外聯(lián)動產(chǎn)品 International Banking Department 案例分析 某公司通過其境外關(guān)聯(lián)公司進口一批貨物需要支付 1000萬美元，等值人民幣 ，由于銷售回款期為 3個月，則公司可采用美元或人民幣代付：（ 8月數(shù)據(jù)） 融資本金 利率 利息 還款額 備注 美元 1000 % 按遠期 人民幣 3% International Banking Department 產(chǎn)品與服務(wù) —小結(jié) ?貿(mào)易優(yōu)勢企業(yè)： 跨境人民幣國際結(jié)算、國際保理、對外擔保、貿(mào)易融資、 出口風險參與、進口代付等境內(nèi)外聯(lián)動產(chǎn)品 ?跨國集團公司： 結(jié)構(gòu)性進口結(jié)算服務(wù)、跨境人民幣股東貸款、境外人民幣債券 發(fā)行、 NRA賬戶 ?“走出去 ” 企業(yè)： 人民幣對外直接投資、股東貸款、對外擔保、境外發(fā)債、 IPO ?境外直接投資、境外承包工程、出口買方信貸： 境外項目人民幣貸款 169。 人民幣進口代付 交通銀行跨境人民幣金融服務(wù)方案 境內(nèi)外聯(lián)動產(chǎn)品 International Banking Department ?資金面：境外人民幣較充裕，融資成本低于境內(nèi)人民幣融資 成本 。 ? 產(chǎn)品優(yōu)勢 ： 企業(yè)通過從銀行獲取短期進口貿(mào)易資金融資，即可取得單據(jù)先行提貨用于生產(chǎn)或銷售；為企業(yè)提供最高比例為 100%付匯金額的融資。 人民幣進口
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