【正文】 ? 我的工作臺(tái)包含日常工作提示、 業(yè)務(wù)信息提醒 、工作計(jì)劃 /筆記、重點(diǎn)信息鏈接等功能。 ? 退出 系統(tǒng) 實(shí)現(xiàn)的功能是在用戶退出本系統(tǒng)時(shí)能安 全的關(guān)閉本系統(tǒng)，并完全釋放用戶所占系統(tǒng)資源。 ? 修 改密碼 實(shí)現(xiàn)的功能是用戶可以在此完成修改密碼的操作。 界面描述 客戶信息管理 貸款申請(qǐng)管理 審批審核管理 放貸管理 貸后管 理 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理 系統(tǒng)管理 信息統(tǒng)計(jì) 信息平臺(tái) 管理 主頁(yè) 密碼 幫助 退出 我的工作臺(tái) 系統(tǒng)提示 日常工作提示 業(yè)務(wù)信息提醒 工作計(jì)劃 /筆記 重點(diǎn)信息鏈接 我的日歷 聯(lián)社通知 信息平臺(tái) 系統(tǒng)工具欄 功能描述 ? 系統(tǒng)提供返回主頁(yè)、修改密碼、查看幫助和退出系統(tǒng)四種便捷的功能。 ? 聯(lián)社 通知即滾動(dòng)顯示 聯(lián)社 發(fā)布的通知。 ? 我的工作臺(tái)包含日常工作提示、業(yè)務(wù) 信息提醒 、工作計(jì)劃 /筆記、重點(diǎn)信 第 9 頁(yè) /共 366 頁(yè) 密級(jí)： 息鏈接等。 ? 系統(tǒng)主菜單包含有客戶信息管理、 貸款申請(qǐng) 管理、 審批審核 管理、放貸管理、貸后管理、 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) 管理、 系統(tǒng)管理、信息 統(tǒng)計(jì)查詢、 信息平臺(tái)管理 等。 ? 對(duì)于用戶輸入的用戶 ID 和密 碼，系統(tǒng)自動(dòng)進(jìn)行識(shí)別，并給出明確的提示信息。 ? 本系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理主要體現(xiàn)在對(duì)客戶進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定和認(rèn)定業(yè)務(wù)信息管理共分五個(gè)階段進(jìn)行處理：申請(qǐng)調(diào)查和審查審批管理，合同管理，放貸申請(qǐng)和審核管理，貸后管理，已終結(jié)合同管理 和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理 ?？蛻粜畔⒐芾戆蛻舻幕拘畔ⅰ⒇?cái)務(wù)信息、信用等級(jí)評(píng)估、關(guān)聯(lián)信息和 業(yè) 務(wù) 活動(dòng)等方面。 ? 鄉(xiāng)（ 鎮(zhèn)）村管理： 系統(tǒng)管理人員可以通過(guò)該模塊進(jìn)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)村組的統(tǒng)一管理，包括建立基礎(chǔ)資料、信用評(píng) 定 ? 綜合配置：系統(tǒng)管理人員可以通過(guò)該模塊提供的功能對(duì)綜合信息進(jìn)行管理維護(hù)工作， 主要包括 黑名單 管理、股東管理、客戶管理權(quán)限維護(hù)、合同轉(zhuǎn)移 等。 ? 系統(tǒng)設(shè)置管理：提供 IT 系統(tǒng)管理員對(duì)于參數(shù)、模型進(jìn)行設(shè)置的功能。 ? 信息補(bǔ)充登記：提供 系統(tǒng)上線時(shí)對(duì)存量貸款數(shù)據(jù)的整理，為滿足以后查詢統(tǒng)計(jì)和管理的要求 。 統(tǒng)計(jì)查詢 ? 固定報(bào)表 。 ? 催收管理：風(fēng)險(xiǎn)管理人員可以通過(guò)該模塊提供的功能維護(hù)催收函 信息 ? 法律事務(wù)管理： 風(fēng)險(xiǎn)管理人員可以通過(guò)該模塊提供的功能對(duì) 可以通過(guò)該模塊提供的功能對(duì)法律事務(wù)臺(tái)帳進(jìn)行維護(hù)和管理，包含的模塊有：法律事務(wù)日常管理（訴訟前案件、訴訟中案件、待執(zhí)行案件、執(zhí)行中案件、 歸檔案件），代理機(jī)構(gòu)及代理人管理。 ? 五級(jí) 分類(lèi)認(rèn)定：有 五級(jí) 分類(lèi)認(rèn)定權(quán)限的人可以通過(guò)該模塊提供的功能對(duì)自己待認(rèn)定的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行認(rèn)定。 ? 待后 檢查 報(bào)告 ：客戶經(jīng)理可以通過(guò)該 模塊提供的功能對(duì)自己所管戶的客戶 進(jìn)行 貸后檢查 。 注：放貸審核是指合同簽訂之后放款之前對(duì)貸款合同及其條件是否落實(shí) ，例如抵押手續(xù)是否辦理完成 放貸管理 ? 貸款發(fā)放管理 ： 客戶經(jīng)理 可以通過(guò)該模 塊提供的功能進(jìn)行合同 的 簽訂、提請(qǐng)放貸 審核 、打印信貸系統(tǒng)中的出賬憑證 操作。 審批 審核 管理 ? 貸款 審批：有審批權(quán)限的人可以通過(guò)該模塊提供的功能進(jìn)入審批管理主界面進(jìn)行審批工作。 第 5 頁(yè) /共 366 頁(yè) 密級(jí)： ? 農(nóng)戶聯(lián)保小組管理：客戶經(jīng)理可以通過(guò)該模塊提供的功能對(duì)自己直接管理的相關(guān)聯(lián)保小組進(jìn)行全面信息管理工作。 ? 農(nóng)戶客戶管理：客戶經(jīng)理可以 通過(guò)該模塊提供的功能對(duì)自己直接管理或權(quán)限范圍內(nèi)的相關(guān)農(nóng)戶進(jìn)行全面信息管理工作。 ? 我的日歷：系統(tǒng)時(shí)間顯示，系統(tǒng)工作計(jì)劃提示 客戶信息管理 ? 對(duì)公 客戶管理：客戶經(jīng)理 可以通過(guò)該模塊提供的功能對(duì)自己直接管理或權(quán)限范圍內(nèi)的對(duì)公 客戶進(jìn)行全面信息管理工作。 ? 工作計(jì)劃和筆記：用戶管理和維護(hù)自己的工作計(jì)劃和筆記。 參考資料 序號(hào) 名稱 作者 單位 出版日期 第 2 頁(yè) /共 366 頁(yè) 密級(jí)： 2 業(yè)務(wù)需求總體描述 組織結(jié)構(gòu) 省 聯(lián) 社 市 州 聯(lián) 社( 辦 事 處 ) 市 州 聯(lián) 社( 辦 事 處 ) 市 州 聯(lián) 社 ( 辦 事 處 )縣 聯(lián) 社 縣 聯(lián) 社 縣 聯(lián) 社 信 用 社 信 用 社 縣 聯(lián) 社營(yíng) 業(yè) 部 信 用 社 信 用 社 縣 聯(lián) 社 營(yíng) 業(yè) 部 信貸角色定義 角色 權(quán)限及工作職責(zé) 省聯(lián)社： 理事長(zhǎng) 負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)審批 副理事長(zhǎng) 查詢 主任 副主任 查詢 貸審會(huì)綜合員 簽署貸審委審批意見(jiàn) 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)委員會(huì)綜合員 省聯(lián)社貸審委綜合員 省聯(lián)社信貸處處長(zhǎng) 省聯(lián)社信貸處審查員 業(yè)務(wù)審查 五級(jí)分類(lèi)認(rèn)定員 風(fēng)險(xiǎn)委綜合員 第 3 頁(yè) /共 366 頁(yè) 密級(jí)： 角色 權(quán)限及工作職責(zé) 風(fēng)險(xiǎn)處審查員 系統(tǒng)查詢員 系統(tǒng)管理員 進(jìn)行系統(tǒng)機(jī)構(gòu)、人員、角色等維護(hù)工作 市 州聯(lián)社： 理事長(zhǎng) 業(yè)務(wù)審批 主任 查詢 副主任 查詢 監(jiān)事長(zhǎng) 查詢 貸審會(huì)綜合員 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)委員會(huì)綜合員 風(fēng)險(xiǎn)科審查員 風(fēng)險(xiǎn)科清收員 市州聯(lián)社審查中心審查員 市州聯(lián)社信貸部審查員 業(yè)務(wù)調(diào)查、審查 系統(tǒng)查詢員 出賬審查員 市州聯(lián)社風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)認(rèn)定員 系統(tǒng)管理員 進(jìn)行系統(tǒng)機(jī)構(gòu)、人員、角色等維護(hù)工作 縣聯(lián)社 縣聯(lián)社理事長(zhǎng) 業(yè)務(wù)審批 主任 查詢 副主任 查詢 監(jiān)事長(zhǎng) 查詢 貸審會(huì)綜合員 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)委員會(huì)綜合員 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理部審查員 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理部清 收員 風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)認(rèn)定員 審查中心審查員 業(yè)務(wù)審查 信貸部審查員 業(yè)務(wù)調(diào)查、審查 系統(tǒng)查詢員 查詢本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)信息 出賬審查員 五級(jí)分類(lèi)認(rèn)定員 系統(tǒng)管理員 進(jìn)行系統(tǒng)機(jī)構(gòu)、人員、角色等維護(hù)工作 信用社（縣聯(lián)社營(yíng)業(yè)部）： 信用社主任 信用社副主任 貸審組綜合員 第 4 頁(yè) /共 366 頁(yè) 密級(jí)： 角色 權(quán)限及工作職責(zé) 風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理小組綜合員 審查員 信貸員 提起業(yè)務(wù)申請(qǐng)；登記合同；進(jìn)行五級(jí)分類(lèi) 系統(tǒng)查詢員 五級(jí)分類(lèi)認(rèn)定員 主要功能模塊 模塊名稱 功能 工作臺(tái)管理模塊 ? 日常工作提示：各級(jí)系統(tǒng)使用用戶對(duì)其需處理的 業(yè)務(wù)進(jìn)行提示。 編寫(xiě)原則 根據(jù) xxxxxxxxx 公司 軟件開(kāi)發(fā)規(guī)范和文檔編寫(xiě)原則，從銀行業(yè)務(wù)人員的角度對(duì)需求進(jìn)行全面、準(zhǔn)確的闡述。的高規(guī)格 高規(guī)格 機(jī)密文件 嚴(yán)禁傳播 信貸管理 系統(tǒng) 業(yè)務(wù)需求規(guī)格說(shuō)明書(shū) 起草人： HB Group 復(fù)審人： 文檔版本日期： 20210816 文檔版本編號(hào)： 文檔狀態(tài) 修正 上海安碩信息技術(shù)有限公司 湖北農(nóng)信信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng) (CRMS)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū) Page 2 of 366 文檔信息 分發(fā)名單 From 自 日期 部門(mén) 職務(wù) Email / 電話 給 To 部門(mén) 職務(wù) 行動(dòng) * 截止日期 Email / 電話 *行動(dòng)類(lèi)別：批準(zhǔn)，復(fù)審，通知，存檔，所需行動(dòng)，參加會(huì)議，其它（請(qǐng)指明） 版本歷 史 版本編號(hào) 版本日期 描述 文件名 202112 第一稿 — １ — 密級(jí)：特級(jí) 目 錄 1 引言 ................................................................................................................... 1 編寫(xiě)目的 ..................................................................................................... 1 讀者對(duì)象 ..................................................................................................... 1 編寫(xiě)原則 ..................................................................................................... 1 項(xiàng)目背景 ..................................................................................................... 1 參考資料 ..................................................................................................... 1 2 業(yè)務(wù)需求總體描述 .............................................................................................. 2 組織結(jié)構(gòu) ..................................................................................................... 2 信貸角色定義 .............................................................................................. 2 主要功能模塊 .............................................................................................. 4 業(yè)務(wù)處理范圍 .............................................................................................. 7 3 業(yè)務(wù)需求詳細(xì)說(shuō)明 .............................................................................................. 8 系統(tǒng)登錄界面 .............................................................................................. 8 功能描述 .............................................................................................. 8 界面描述 .............................................................................................. 8 系統(tǒng)主界面 ................................................................................................. 8 功能描述 .............................................................................................. 8 界面描述 .............................................................................................. 9 系統(tǒng)工具欄 ................................................................................................. 9 功能描述 ..............................