20xx最新資金申請報(bào)告書格式范文(參考版)
2025-08-07 19:15本頁面
【正文】 以上報(bào)告妥否，請貸審會(huì)審定。xx本人辦理了xx卡，并已成為了我行高端客戶，8月末個(gè)人存款余額達(dá)x萬元，符合我行業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展的要求。由于該廠近期與xxx經(jīng)貿(mào)有限公司，xxx貿(mào)易有限公司等企業(yè)簽訂了全年的銷售合同，形成了臨時(shí)性資金緊張的局面，根據(jù)企業(yè)狀況具備按時(shí)付息還本的能力，并且有xx市中小企業(yè)擔(dān)保公司提供擔(dān)保作為第二還款來源有保障。我國目前正處于工業(yè)化、城市化的加速階段，對石油化工產(chǎn)品的消費(fèi)需求特征表明我國的石化行業(yè)具有較好的成長性，而石化行業(yè)在我?guī)熒性谄鸩诫A段，但xx石油樹脂廠經(jīng)過近幾年的發(fā)展已經(jīng)成為一個(gè)經(jīng)營穩(wěn)定、管理規(guī)范、相對成熟的企業(yè)。保證人為區(qū)屬專業(yè)性擔(dān)保公司，為我行認(rèn)可的擔(dān)保企業(yè)，已為借款人出具了200萬元的短期借款擔(dān)保推薦函，根據(jù)以往我行與該擔(dān)保單位的業(yè)務(wù)往來記錄看，該公司在借款單位到期不能償還時(shí)，均主動(dòng)承擔(dān)連帶責(zé)任，代替借款單位還款，具有較強(qiáng)的擔(dān)保意愿。截止到20xx年8月，該企業(yè)總資產(chǎn)xx萬元，其中固定資產(chǎn)x萬元，流動(dòng)資產(chǎn)xx萬元，總負(fù)債x萬元，全部為流動(dòng)負(fù)債，所有者權(quán)益合計(jì)xx萬元，%。該廠20xx年銷售收入為xx萬元，凈利潤x萬元，預(yù)計(jì)在20xx年將實(shí)現(xiàn)銷售收入xx萬元，凈利潤x萬元以上，有足夠的利潤按期償還我行的貸款本息，具有較強(qiáng)的還款能力。該企業(yè)銷售的產(chǎn)品以其質(zhì)量高、銷售渠道廣聞名，目前企業(yè)擁有較為穩(wěn)定的上下游客戶，分布于全國各地，上游客戶主要有xx市xx物資有限公司、xxx工貿(mào)有限公司、中國石油化工股份有限公司化工銷售xx分公司等。與x油墨化學(xué)有限公司簽訂了價(jià)值x萬元的石油樹脂供貨合同總合同金額達(dá)到了x萬元，并且采購期集中在20xx年10月份，自有資金無法滿足采購需求，企業(yè)流動(dòng)資金緊張，形成了向我行申請流動(dòng)資金借款的原因，因此借款人向我行申請1年期個(gè)人周轉(zhuǎn)性流動(dòng)資金貸款200萬元。與xx市xx經(jīng)貿(mào)有限公司簽訂了價(jià)值x萬元的c9石油樹脂(片狀)供貨合同，合同期限1年。四、借款原因、用途及額度該廠主要以經(jīng)營石油樹脂產(chǎn)品為主。所有者權(quán)益xx萬元，包括x萬元實(shí)收資本和x萬元的未分配利潤。應(yīng)付工資及應(yīng)付福利費(fèi)xx萬元。存貨x萬元，為庫存的石油樹脂產(chǎn)品以保證下游客戶的供給。預(yù)付賬款x萬元，為保證能夠在上游公司及時(shí)采購，按照市場規(guī)律，在材料供應(yīng)公司預(yù)存的貨款。該企業(yè)截止到20xx年8月末，總資產(chǎn)xx萬元，其中流動(dòng)資產(chǎn)xx萬元，固定資產(chǎn)x萬元，長期投資x萬元，無形資產(chǎn)x萬元，負(fù)債合計(jì)x萬元，資產(chǎn)負(fù)債率32%，資產(chǎn)質(zhì)量較好。通過采用多種銷售模式和結(jié)算辦法，該廠不斷拓寬銷路，不僅使其資金周轉(zhuǎn)通暢，而且保證了貨款回收的及時(shí)和安全。②在由該廠獨(dú)立進(jìn)行產(chǎn)品出口業(yè)務(wù)時(shí)，該廠對90%以上的客戶采用風(fēng)險(xiǎn)最低的信用證方式結(jié)算，即在組織發(fā)貨前客戶先交付國外銀行開具的不可撤銷的信用
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