20xx銀行保險銷售參考心得體會五篇(參考版)
2025-01-25 06:11本頁面
【正文】 如有不當之處，還請各位領導、同志們批判指正。大多是儲蓄替代型產品，應依照不同投?？蛻舻男枨?，開發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險種是搶占客戶資源、占據銀行保險市場的戰(zhàn)略需求。因而前臺人員特別難、也沒時間去為客戶提供更全面的效勞，更不可能為客戶去量身制造保單，而做不到這點就無法真正使銀行成為客戶金融效勞的中心，這是今后建行有待處理的戰(zhàn)略咨詢題。 五、應建立一只高素養(yǎng)的客戶經理隊伍 由于我國的銀行保險市場正處于高速成長階段，保險正成為銀行中間業(yè)務收入的重要來源，隨著保險市場規(guī)模的不斷擴大，效益的客觀，銀行需要成立專職的保險代銷客服部門，建立一只高素養(yǎng)的客戶經理隊伍，處理目前營銷人員專業(yè)性不強，不能協(xié)助客戶做好理財?shù)淖稍冾}。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)咨詢題就把客戶當“皮球”踢給保險公司。應開發(fā)出一套完善、有用的操作規(guī)程。否則，一磨蹭就容易跑單了。業(yè)務手法要利索，當客戶同意簽約的時候，你要立即把保險單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他本人添，同時，我們要迅速的拿出保險收據進展填寫，他填完保險單你就應該把保險收據遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務辦完了，等3天后我通知您，來換正式的保單。營銷技巧特別多，但都不一定立即成功，需要有耐心，這個不成我做下一個人，10個人中成一個，你就贏了。開場階段只給他推薦一種產品，假如他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產品，如說小孩你就給他看“世紀棟梁”，說老人，你就給他“康鴻”，給愛人確實是“國壽鴻豐”能夠三倍意外保障等等。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細談。見有的客戶在宣傳版前細心看，就主動跟客戶搭化，同志，這是我們新推出的平安保險，是個分紅產品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。)旁邊還附上該險種的宣傳單，下面把各個個月的分紅情況用紅粉筆標明。首先，在營業(yè)廳的最明顯的地點，立上一張業(yè)務宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險品種(下崗職工不用愁，銀行保險解您憂。同時保險也不是你跟客戶一說，客戶就都立馬掏錢就買的，特別多的客戶依然需要我們反復進展宣傳加說服，方能奏效的。同時按照代理保險的單位不同，可分別做帳。再由儲蓄柜員發(fā)起，會計人員記帳，通過同城交換系統(tǒng)轉入到保險公司帳戶。并通過7002和7003內部帳戶記帳，在內部帳保險戶中進展領入和支出。另外還能從而防止由于無知而造成的違規(guī)營銷，還能完善我行的售后效勞功能，將銀行柜臺變成保險公司的前臺，使客戶真正享遭到銀行特有的增值效勞。因而我們要自覺進展保險專業(yè)知識的學習，這特別重要，由于保險代銷業(yè)務在不久的今后將成為我們的主營業(yè)務之一，假如能特別好的掌握保險的銷售技能和營銷手段，無疑給我們本人的飯碗加上一道保險。在做保險業(yè)務的時候，要給本人樹立三心:即對本人營銷的產品要有決心，對客戶推銷的時候要有耐心，對任務指標的完成要有決心。本人也應該喜愛上本人營銷的產品。特別多網點保險業(yè)務營銷開展的不好的一個重要要素確實是員工有畏難情緒。還能夠使保險公司獲得資金，使之投入到資本市場，促進國家經濟繁榮。能夠使客戶獲得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道。作為建行的新興業(yè)務產品和今后的中堅業(yè)務品種，我們只有實在提高網點代銷保險業(yè)務的銷售才能，促進代理保險費用收入快速增長，才能搶占市場份額，提高行業(yè)競爭力，這不管是長遠規(guī)劃依然近期要求都是急待處理的咨詢題。銀行資源配置的才能還特別低下，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷保險業(yè)務是個重要手段。我建議你，接待如此的客戶要慎重。但是確實是如此的客戶退保率最高，給銀行和保險公司造成的負面妨礙也最大。 閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶的?！ ∧敲?，什么樣的客戶不大可能成為銀行保險的客戶呢?也推薦兩品種型客戶與大家商討: 活期儲戶，保險說白了依然有錢的人才能買的產品，對窮人來說(—也確實是說最需要做保險投資的人)來說，由于沒錢，保險只能是一種奢望。如此的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體。由于:首先，有閑錢，可減少退保的幾率?！ ∮卸ㄆ趦π顑A向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長期不動，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點利息?！ ?一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶?也確實是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費收入呢?我給大家介紹兩品種型的客戶供同志們參考: 有一定風險認識或遭受過嚴重損失的客戶群體，他們的保險認識強烈，是最正確的人選，這個的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險品種，就能夠達成這筆生意。
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