個(gè)人及家庭理財(cái)(參考版)
2025-01-16 22:14本頁(yè)面
【正文】 ,理財(cái)規(guī)劃,保守型 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)比例需占其總資產(chǎn)比重60% 肯冒險(xiǎn)型 高報(bào)酬高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)比例需占其總資產(chǎn)比重60% 穩(wěn)健型 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)比例需占其總資產(chǎn)比重30% 高報(bào)酬高風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)比例占其總資產(chǎn)比重30%,Thank you,。,理財(cái)指導(dǎo),核心內(nèi)容包括保險(xiǎn)計(jì)劃、投資計(jì)劃、教育計(jì)劃、所得稅計(jì)劃、退休計(jì)劃、房產(chǎn)計(jì)劃等。除去個(gè)人和家庭的開支，他們每年尚能節(jié)余數(shù)十萬(wàn)元。,十、財(cái)富規(guī)劃的72法則,年報(bào)酬率*年期=72 （代表財(cái)富翻一倍） 6% * 12年 = 72 8% *9年 = 72 12% *6年 = 72 1年期定期存款：2.25%*80% * 40年 = 72 你打算用幾年時(shí)間使你財(cái)富成長(zhǎng)一倍?,個(gè)人理財(cái) 精算未來(lái)（個(gè)案分析）,李先生是上海某高科技公司的總工程師，每年夫妻二人的總收入超過(guò)100萬(wàn)人民幣。,四、你是否曾投資虧損過(guò)，甚至被人倒帳，蒙受財(cái)務(wù)損失？,理財(cái)必須符合安全性、收益性，與變現(xiàn)性，其中最重要的是安全性，開放式基金托管在銀行專戶，無(wú)本金被挪用風(fēng)險(xiǎn)的投資品種,五、你現(xiàn)在的存款已超過(guò)你全家所需家用兩年的金額了嗎?,家用每月5000元，兩年須備12萬(wàn)，安全周轉(zhuǎn)全在存款，但若你有20萬(wàn)都是存款，應(yīng)考慮分現(xiàn)金收益性高的長(zhǎng)期工具， (股票型基金),六、你在猶豫該買怎樣的保險(xiǎn)？,你應(yīng)該有壽險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)，適當(dāng)買儲(chǔ)蓄分紅險(xiǎn)。 遺產(chǎn)規(guī)劃與管理 ：是指將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給子女并努力避免過(guò)程中之稅收等損失。這些目標(biāo)包括購(gòu)房，支付大學(xué)教育費(fèi)用或退休后生活需要等 退休規(guī)劃與管理 ：到目前為止最普通的積累目標(biāo)就是要實(shí)現(xiàn)退休后之財(cái)務(wù)獨(dú)立。 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃及管理：關(guān)注處理身故，失去收入或財(cái)產(chǎn)之風(fēng)險(xiǎn)。,投資和理財(cái)之關(guān)系,生活理財(cái),投資理財(cái),關(guān)注人生目標(biāo)及 生命和健康 之保障,關(guān)注財(cái)富管理、 投資收益、 資產(chǎn)保值增值,個(gè)人理財(cái)之分類,短期目標(biāo),中期目標(biāo),
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