銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)(參考版)
2024-12-07 02:12本頁(yè)面
【正文】 。讓客戶(hù)知道決策的可能結(jié)果。并就這些問(wèn)題與客戶(hù)進(jìn)行溝通，減少客戶(hù)對(duì)自己的決策依賴(lài)。比如：如果客戶(hù)想買(mǎi)外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。我的處理方式是：結(jié)合客戶(hù)需求與想法，明確看過(guò)去，辯證看未來(lái)。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤。 當(dāng)客戶(hù)問(wèn)：我可以買(mǎi)了嗎？ “我可以買(mǎi)了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)問(wèn)題。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(hù)（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。那債券基金為什么也沒(méi)有客戶(hù)？基金沒(méi)有人問(wèn)也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷(xiāo)售冷淡？”。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶(hù)，我們?cè)撛趺崔k呢？ 首先，了解客戶(hù)的真實(shí)想法是最重要的。這時(shí)，可能有人要問(wèn)了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒(méi)有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶(hù)），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶(hù)）等。特別是一些浮動(dòng)收益類(lèi)產(chǎn)品，要讓客戶(hù)及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶(hù)調(diào)整預(yù)期。要讓客戶(hù)知道自己在干什么，不要利用客戶(hù)對(duì)自己的信賴(lài)將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶(hù)身上。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶(hù)的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！ 因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶(hù)“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。 許多人在很長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今，一切都沒(méi)了。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來(lái)，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。我們需要思考得問(wèn)題多了起來(lái)… xx兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬(wàn)變是的選擇。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長(zhǎng)某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無(wú)法改變什么。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問(wèn)題。 銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)4 未到XX時(shí)我們無(wú)數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來(lái)形容她“這一年，我們擁有過(guò)巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。 總結(jié)過(guò)去，是為了吸取經(jīng)驗(yàn)、完善不足。我期望在20xx年能爭(zhēng)取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。 三、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，不怕多做事，不怕做小事，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績(jī)而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦
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