喀什市農(nóng)村信用合作聯(lián)社資金頭寸管理辦法-wenkub.com
2025-05-09 21:50 本頁(yè)面
【正文】 12 附件三： 大額資金報(bào)備表 信用社 填表人： 填寫日期： 注： 認(rèn)真填寫 此表 并 以電子形式發(fā)送至計(jì)劃財(cái)務(wù)部郵箱 。 第 三十三 條 因外部不可抗拒因素，如自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等因素導(dǎo)致工作人員無(wú)法正常工作而導(dǎo)致聯(lián)社存放在省級(jí)聯(lián)社清算資金賬戶或聯(lián)社存款準(zhǔn)備金透支的應(yīng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人免責(zé) 。 （ 一 ） 營(yíng)業(yè) 網(wǎng)點(diǎn)未 及時(shí) 報(bào)備 或報(bào)備錯(cuò)誤而導(dǎo)致清算資金賬戶透支的，責(zé)任 由該網(wǎng)點(diǎn) 相關(guān)人員 承擔(dān)； （二 ） 計(jì)劃財(cái)務(wù) 部留存的備付資金不足 ， 備付 率小于%， 導(dǎo)致清算資金賬戶透支的，責(zé)任均由計(jì)劃財(cái)務(wù)部 相關(guān)人員承擔(dān)； （三 ） 票據(jù)交換員報(bào)送當(dāng)日應(yīng)付票據(jù)金額錯(cuò)誤而導(dǎo)致清算資金賬戶透支的，責(zé)任由票據(jù)交換員承擔(dān) 。 （一） 急需支付的未報(bào)備的大額 電匯 （包括：轉(zhuǎn)賬支票）； （二） 急需發(fā)放的未報(bào)備的大額貸款 （貼現(xiàn)） ； （三） 其它急需支付的未報(bào)備的大額資金。 第二十五 條 聯(lián)社票據(jù)交換員每日分別在 A場(chǎng)和 P場(chǎng)交換完畢半小時(shí)內(nèi) 給 計(jì)劃財(cái)務(wù)部以郵件（電話形式）提供交換的票據(jù)金額情況。 第 二十二 條 聯(lián)社清算中心負(fù)責(zé) 同業(yè)往來(lái)、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)票據(jù)業(yè)務(wù)等資金業(yè)務(wù) 和營(yíng)業(yè)部匯款賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)。 第 四 章 清算資金 賬戶 管理 第 十九 條 清算 資金 賬戶 是指聯(lián)社在新疆維吾爾自治區(qū)農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社清算中心開立的用于 和同業(yè) 及 其它金融機(jī)構(gòu) 業(yè)務(wù)往來(lái) 的資金清算 賬戶 。 第 十六 條 繳存存款準(zhǔn)備金 的核定 實(shí)行按旬審核上報(bào)。存款準(zhǔn)備金是指金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定將其吸收存款的一定比例繳存中國(guó)人民銀行的存款。資金頭寸管理崗位應(yīng)配備業(yè)務(wù)素質(zhì)較高、責(zé)任心較強(qiáng)的干部。 第 九 條 清算中心 負(fù)責(zé)聯(lián)社 存款 準(zhǔn)備金賬戶 和 清算 資金 賬戶 管理工作。 第 七 條 資金頭寸管理的原則是：統(tǒng)一管 理 、分工負(fù)責(zé)。 第 五條 本辦法所指的備付率是指 備付率 = 第 六 條 資金頭寸管理的目標(biāo)是：確保支付、防范風(fēng)險(xiǎn)、提高效益。 第二條 本辦法適應(yīng)于聯(lián)社人民幣資金頭寸管理工作。 第三條 本辦法所稱資金頭寸是指聯(lián)社在人民銀行、境內(nèi)農(nóng)村信用社（農(nóng)商行、農(nóng)合行）、商業(yè)銀行、其他金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶中可隨時(shí)動(dòng)用的資金余額及庫(kù)存現(xiàn)金。 確保支付是指聯(lián)社及各信用社 、聯(lián)社營(yíng)業(yè)部（以下簡(jiǎn)稱 3 “網(wǎng)點(diǎn)”） 要保證正常支付能力，保持合理備付頭寸，防止賬戶透支。 統(tǒng)一 管理是指聯(lián)社資金管理部門負(fù)責(zé)全聯(lián)
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