銀行票據(jù)管理辦法-wenkub.com
2024-12-11 04:14 本頁(yè)面
【正文】 此匯票我公司誤蓋騎縫章，騎縫處應(yīng)為大連好又多百貨商業(yè)廣場(chǎng)有限公司簽章，請(qǐng)貴行到期予以解付為謝！如由此引起的經(jīng)濟(jì)糾紛由我公司承擔(dān)！ 特此證明 17 合肥民生電器有限責(zé)任公司（公章） 年 月 日 法人章（私章） 財(cái)務(wù)專用章 （ 2） 證 明 河北衡水建行和平支行： 今有背書(shū)銀行承兌匯票一張，票號(hào)： 01009422 金額： 伍拾萬(wàn)元整 ，其中票面相關(guān)要素如下：出票日期 2021 年 02 月 21日 匯票到期日 2021 年 08 月 21 日 出票人全稱： 衡水鑫源家電有限責(zé)任公司 出票人帳號(hào)： 401156231 付款行全稱： 河北衡水建行和平支行 行號(hào)： 10509 收款人全稱： 重慶龍寶廣電有限公司 收款人帳號(hào)： 50478192 收款人開(kāi)戶行： 萬(wàn)州商行王牌路支行 。此票由 B 公司背書(shū)給 C 公司（廣州市福多來(lái)貿(mào)易有限公司）， C 公司背書(shū)給 D 公司（合肥民生電器有限責(zé)任公司）， D 公司背書(shū)給 E 公司（大連好又多商業(yè)廣場(chǎng)有限公司）， E 公司背書(shū)給 F 公司（天津國(guó)美電器有限公司）。我行申明：該筆銀承到期不會(huì)因此而拒付。 2021年 7月 20日 附件一 證明格式樣本 一、 現(xiàn)有 A 公司（三明佳明電器有限公司）出票給 B 公司（云南友聯(lián)電器有限公司）銀行承兌匯票一張，票號(hào)為： 12345678，金額為 20萬(wàn)元，出票日期為 日，匯票到期日為 日，付款行全稱為中行三元支行。對(duì)防礙公司出納按規(guī)定收取銀行票據(jù)的行為，公司財(cái)務(wù)主管應(yīng)嚴(yán)厲制止并視情節(jié)輕重予以處罰。 (一 )出納對(duì)銀行票 據(jù)的審核負(fù)主要責(zé)任。 第二十一條 在財(cái)務(wù)部的指導(dǎo)下，對(duì)遺失票據(jù)應(yīng)由票據(jù)記載的最終收款人采取必要的補(bǔ)救措施。 第十八條 退換票據(jù)必須按本辦法第四章之規(guī)定嚴(yán)格履行交接手續(xù)并對(duì)退換票據(jù)的票據(jù)要素、退換原因、退換日期、經(jīng)辦人等做好全面登記，保證有據(jù)可查。 (一 ) 財(cái)務(wù)部出納收取的、已入帳未到期的票據(jù)需退換的，應(yīng)報(bào)由公司總經(jīng)理批準(zhǔn)； (二 ) 財(cái)務(wù)部出納收取的、未入帳的銀行票據(jù)需退換的，應(yīng)報(bào)由財(cái)務(wù)主管批準(zhǔn)。 (三 )公司收取質(zhì)押票據(jù)時(shí)，應(yīng)檢查質(zhì)押協(xié)議、質(zhì)押報(bào)告是否完備。 第十四條 銀行票據(jù)的交接應(yīng)當(dāng)履行必要的手續(xù)以落實(shí)相關(guān)環(huán)節(jié)的責(zé)任。 第十二條 對(duì)可疑銀行票據(jù)或首次付給公司的銀行票據(jù)，公司應(yīng)通過(guò)以下措施保證票據(jù)無(wú)誤、資金安全后方能收取。 (八 )背書(shū)是否規(guī)范； 記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票不得背書(shū)，否則不予收取； 背書(shū)應(yīng)記載背書(shū)人簽章、被背書(shū)人名稱和背書(shū)日期，背書(shū)人簽章為絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)。阿拉伯金額數(shù)字角位是 0，而分位不是 0時(shí)，中文大寫(xiě)金額 元 后面應(yīng)寫(xiě) 零 字。阿拉伯?dāng)?shù)字 中間有 0時(shí)，中文 5 大寫(xiě)要寫(xiě) 零 字，如￥ ，應(yīng)寫(xiě)成人民幣壹仟肆佰零玖元伍角。如果金額數(shù)字書(shū)寫(xiě)中使用繁體字，如 貳 、 陸、億、萬(wàn)、圓 的，可以收取。出票人簽章不能交錯(cuò)、重疊、顛倒； 出票人全稱和簽章必須完全一致，不得有多字、少字、不規(guī)范字、繁體字等情況，如二者不符，必須由出票行出具相關(guān)證明 (證明格式樣本見(jiàn)附 4 件 )方可收??； 匯票的出 票人如為私人，必須附出票人的身份證復(fù)印件方可收??； 出票人及匯票應(yīng)記載的其它簽章 (鋼印除外 )均應(yīng)使用紅色印泥； (五 )出票行及簽章是否正確、無(wú)誤； 出票銀行在匯票上的簽章為匯票專用章 (不能是銀行結(jié)算專用章 )和經(jīng)辦人章，銀行匯票還應(yīng)有銀行劃付章。 (三 )出票日、到期日是否填寫(xiě)齊全、規(guī)范； 出票日和到期日必須用大寫(xiě)中文數(shù)字填寫(xiě)：年份必須寫(xiě)全，月為壹、貳和壹拾的，日為壹至玖、壹拾、貳拾和叁拾的，應(yīng)在其前加“零”；日為拾壹至拾玖的，應(yīng)在其前加“壹”。 (二 )銀行票據(jù)必須記載的事項(xiàng)是否齊全； 匯票必須記載下列事項(xiàng)： 3 A、表明“匯票”的字樣； B、無(wú)條件支付的委托； C、確定的金額； D、付款人名稱； E、收款人名稱； F、出票日期； G、出票人簽章； H、出票銀行匯票專用章。 第三章 銀行票據(jù)審核 第七條 收取銀行票據(jù)前應(yīng)對(duì)銀行票據(jù)進(jìn)行認(rèn)真全面地審核，不得收取任何可能給公司引起經(jīng)濟(jì)糾紛或造成經(jīng)濟(jì)損失的銀行票據(jù)。 第二章 銀行票據(jù)收取范圍 第四條 公司可以收取或代總公司 (指 加冠 總公司 )收取的銀行票據(jù)有： (一 )收款人為本公司的真實(shí)有效的支票、 銀行匯票 (現(xiàn)匯 )、銀行承兌匯票； (二 )被背書(shū)人為本公司的真實(shí)有效的銀行匯票、銀行承兌匯票； (三 )代公司收取的收款人為公司或被背書(shū)人為公司的真實(shí)有效的銀行匯票、銀行承兌匯票； (四 )經(jīng)批準(zhǔn)代公司收取并附質(zhì)押協(xié)議的、客戶用于質(zhì)押的真實(shí)有效的銀行承兌匯票； (五 )代公司收取經(jīng)公司財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)收取的真實(shí)有效的商
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