【正文】 第五十二條 本辦法實施后，金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理不再適用《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（中國人民銀行令?２０００?第１號）。上述審計報告應當包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計報告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計報告使用。第八章 附則第四十八條 金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)從當?shù)仄刚埖亩拢ɡ硎拢┖透呒壒芾砣藛T不適用本辦法。第四十四條 對于第四十三條所記載的董事（理事）和高級管理人員不良記錄，由監(jiān)管機構(gòu)及時向該董事（理事）和高級管理人員的任免機構(gòu)或組織通報。第四十一條 金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格被依法撤銷、取消以及失效的，監(jiān)管機構(gòu)應當在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中注銷其任職資格。第三十七條 金融機構(gòu)應當按照本辦法和其他相關規(guī)定，向監(jiān)管機構(gòu)提交其離任董事長（理事長）和高級管理人員的離任審計報告。董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應當責令其限期改正；逾期不改正的，應當停止其任職并在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告。第三十條 金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：（一）有充分證據(jù)表明，該董事（理事）和高級管理人員勤勉盡職的；（二）該董事（理事）和高級管理人員對突發(fā)事件或重大風險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的；（三）對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，但執(zhí)行上級違法決定的除外；（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。第二十六條 已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應當及時將相關情況報告監(jiān)管機構(gòu)：（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，未實際到任履行相應職責，且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當理由的；（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（三）因主動辭職、被金融機構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔任金融機構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務的；（四）因被有權(quán)機關限制人身自由或被追究刑事責任而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（五）因在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務的時間持續(xù)一年以上的。代為履職的時間不得超過銀監(jiān)會相關行政許可規(guī)章規(guī)定期限。有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應當書面通知擬任人所在金融機構(gòu)重新申請任職資格：（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關任職材料的；（二）離任審計報告結(jié)論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職務情形的；（三）原任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；（四）已連續(xù)中斷任職１年以上的。離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規(guī)、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。在同一法人機構(gòu)內(nèi)平行調(diào)動的，應當于該人員離任后的三十日內(nèi)向其離任機構(gòu)所在地監(jiān)管機構(gòu)報送。第十六條 各類金融機構(gòu)報送任職資格申請的材料和程序按銀監(jiān)會行政許可規(guī)章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規(guī)定執(zhí)行。第十二條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)法律、行政法規(guī)所規(guī)定的不得擔任金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的任職資格條件。第十條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規(guī)定之條件：（一）本人或其配偶有數(shù)額較大的逾期債務未能償還，包括但不限于在該金融機構(gòu)的逾期貸款；（二）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)５％以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機構(gòu)５％以上股份，且從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值；（四）本人或其配偶在持有該金融機構(gòu)５％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構(gòu)獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明相應授信與本人或其配偶沒有關系的除外；前項規(guī)定不適用于企業(yè)集團財務公司。董事（理事）和高級管理人員在任期間出現(xiàn)不符合任職資格條件情形的，金融機構(gòu)應當令其限期改正或停止其任職，并將相關情況報告監(jiān)管機構(gòu)。第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定任職資格條件，核準和終止任職資格，監(jiān)督金融機構(gòu)加強董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。第二條 本辦法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱金融機構(gòu)），是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。第五十六條 本辦法自二О一二年 月 日起施行。本辦法中的“日”均指工作日。上述審計報告應包含第十九條、第二十條規(guī)定的離任審計報告的基本內(nèi)容，否則不得作為離任審計報告使用。金融機構(gòu)境外分支機構(gòu)、附屬機構(gòu)從當?shù)仄刚埖亩拢ɡ硎拢┖透呒壒芾砣藛T不適用本辦法。第七章 法律責任第四十六條 金融機構(gòu)違反本辦法委派或者聘任董事（理事）、高級管理人員的，該委派或者聘任無效。金融機構(gòu)根據(jù)第三十三條、第三十四條第（五）項、第三十五條第（二）項、第（三）項報告的情況，由監(jiān)管機構(gòu)在任職資格監(jiān)管信息系統(tǒng)中記為相應人員的不良記錄。第三十九條 監(jiān)管機構(gòu)可以通過現(xiàn)場檢查及非現(xiàn)場檢查等方式對董事、高管人員履職情況進行監(jiān)督檢查。第三十五條 出現(xiàn)下列情形時，金融機構(gòu)應及時停止相關董事（理事）、高級管理人員任職，在三日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)書面報告：（一）董事（理事）、高級管理人員在任職期間死亡、失蹤、喪失民事行為能力的；（二）董事（理事）、高級管理人員被有權(quán)機關實施限制人身自由措施或被批捕的；（三）董事（理事）、高級管理人員被追究刑事責任的。董事（理事）、高級管理人員出現(xiàn)第十條、第十一條所列的不符合任職資格條件的情形的，金融機構(gòu)應責令其限期改正。第三十條金融機構(gòu)董事（理事）、高級管理人員有下列情形之一的可以酌情從輕、減輕或免除處罰：（一）經(jīng)盡職檢查和責任認定，有充分證據(jù)表明，該董事（理事）、高級管理人員勤勉盡職的；（二）該董事（理事）、高級管理人員對突發(fā)事件或重大風險積極采取補救措施，有效控制損失和不良影響的；（三）對造成損失或不良后果的事項，在集體決策過程中曾明確發(fā)表反對意見，并有書面記錄的；（四）因執(zhí)行上級制度、決定或者明文指令，造成損失或不良后果的，執(zhí)行上級機構(gòu)違法決定的除外；（五）其他依法可以從輕、減輕或免除處罰的情形。第二十六條已擁有任職資格的擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，該人員任職資格失效，金融機構(gòu)應及時將相關情況報告監(jiān)管機構(gòu)：（一）監(jiān)管機構(gòu)發(fā)出任職資格核準文件三個月后，未實際到任履行相應職責,且未向監(jiān)管機構(gòu)提供正當理由的；（二）因死亡、失蹤、或者喪失民事行為能力，而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（三）因主動辭職、被金融機構(gòu)解聘、罷免，或退休及身體原因等不再擔任金融機構(gòu)董事（理事）或高級管理人員職務的；（四）因被有權(quán)機關實施限制人身自由措施、被批捕、或被追究刑事責任而被金融機構(gòu)停止其董事（理事）或高級管理人員任職的；（五）因在同一法人機構(gòu)內(nèi)部調(diào)整職務而停止擔任董事（理事）或高級管理人員職務的時間持續(xù)一年以上的。代為履職的時間不得超過銀監(jiān)會相關行政許可規(guī)章規(guī)定期限。有以下情形之一的，擬任職所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)應書面通知擬任人所在金融機構(gòu)重新申請任職資格：（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關任職材料的；（二）離任審計報告結(jié)論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職情形的；（三）原任職所在地派出機構(gòu)的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；（四）已連續(xù)中斷任職1年以上的。離任審計報告還應包括被審計對象是否存在違法違規(guī)、接受處分等不良記錄的信息。（二）所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風險管理是否有效；（三）所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失和重大風險；（四）本人是否涉及所任職機構(gòu)經(jīng)營中的重大關聯(lián)交易，以及重大關聯(lián)交易是否依法披露；（五）董（理）事會運作是否合法有效。第十八條 擬任人曾任金融機構(gòu)董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告。第三章 任職資格審查與核準第十四條 金融機構(gòu)董事（理事）和高級管理人員應當在任職前獲得任職資格核準，在獲得任職資格核準前不得履職。第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任獨立董事還不得存在下列情形：（一）本人及其近親屬合并持有該金融機構(gòu)1%以上股份或股權(quán)；（二）本人或其近親屬在股東單位任職；（三）本人或其近親屬在該金融機構(gòu)、該金融機構(gòu)控股或者實際控制的機構(gòu)任職；（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構(gòu)貸款的機構(gòu)任職；（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬（現(xiàn)）任職金融機構(gòu)之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務聯(lián)系或債權(quán)債務等方面的利益關系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；（六）本人或其近親屬可能被擬（現(xiàn)）任職金融機構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。第九條 金融機構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員出現(xiàn)下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定之條件：（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；（三）有財務違法違規(guī)行為，造成重大損失或惡劣影響的；（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事（理事）或高級管理人員的，能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格或禁止從業(yè)的，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；（八）有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用不正當手段以獲得任職資格核準的；（九）銀監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管規(guī)則認定的其他情形。第六條 金融機構(gòu)應確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件，擁有相