短期融資概述(ppt-40頁)-wenkub.com
2024-10-28 22:09 本頁面
【正文】 24.10.2424.10.2405:1005:10:1905:10:19Oct24 相信命運，讓自己成長，慢慢的長大。2024年10月24日星期四上午5時10分19秒05:10:1924.10.24 讓自己更加強大，更加專業(yè)，這才能讓自己更好。24.10.2405:10:1905:10Oct2424Oct24 日復一日的努力只為成就美好的明天。 雖然成本很高，但卻有很大的彈性。,應收帳款代理,代理商一般收取超過應收帳款面值的1%的傭金。 代理商 建立有信用部門，對帳款的信用進行檢查。,抵押貸款的種類,信托收據 承認借款人以托管的方式為貸款人 持有經過具體確認的存貨，和銷售這些存貨所得資金的一種抵押設計。 現(xiàn)金流轉能力。,存貨抵押貸款,流動性。,應收帳款是最具流動性的資產之一。 抵押協(xié)定的備案。 借款的成本是多少？,利息$60,000 +承諾費 $2,000 可用資金 $570,000,迂回：借款成本,利息: ($600,000) x (10%) = $ 60,000 承諾費: ($400,000) x (0.5%) = $ 2,000 補償性余額 : ($600,000) x (5%) = $ 30,000 可用資金: $600,000 $30,000 = $570,000,= 10.88%,擔保（或以資產為基礎的）貸款,流動性 壽命 基本風險,抵押品（附屬擔保品） 借款者用以保證償還貸款的資產。 例：一筆一年期$100,000 的貸款， 票面利率為10%.,= 11.11%,利息$100,000 可用資金 $850,000,迂回：借款成本,補償性存款余額 商業(yè)銀行可能會要求借款者在銀行中保持一定的無息存款余額，來補償銀行提供的服務、信貸限額或貸款。,迂回：借款成本,銀行利率與優(yōu)惠利率的差別的決定因素： 現(xiàn)金余額 借款者與銀行之間存在的其他業(yè)務關系 貸款服務的成本,利息率 優(yōu)惠利率銀行向大的信譽好的客戶收取的短 期利率。,循環(huán)貸款協(xié)定 給予最高限額信貸的正式的法律上 的承諾。,信貸限額（line of credit） 是銀行與企業(yè)之間的一 種非正式協(xié)定，它規(guī)定了在任何一個時候銀行允 許企業(yè)所欠的無擔保信用貸款的最高限額 。,無擔保貸款 不以具體某項資產作擔保的 一種借款負債形式。,銀行承兌匯票,用于國際上貿易或用于谷物等的儲存的交易上。,商業(yè)票據 是被規(guī)模較大、信譽良好的公司在貨幣市場上出售的無擔保、短期性的、可轉讓票據。也是一種自然融資來源。,應計費
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