【正文】 (3)資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款。(6)未按照規(guī)定存放、管理客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券。(2)推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)。(六)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管二、法律責(zé)任(一)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》(二)《證券公司監(jiān)督管理條例》的有關(guān)規(guī)定《條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。多選題】嚴格控制業(yè)務(wù)集中度的有關(guān)規(guī)定有()。(五)信息技術(shù)風(fēng)險的控制，包括日常業(yè)務(wù)運行系統(tǒng)、容錯備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)，并制定完善的備份方案和應(yīng)急處理預(yù)案。(四)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險的控制、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、風(fēng)險管理措施等，并加強對相關(guān)業(yè)務(wù)人員進行管理制度和業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)。、證券均應(yīng)由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴禁分支機構(gòu)擅自對外辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。證券公司應(yīng)當按照交易所的要求，對融資融券交易進行監(jiān)控，并主動、及時地向交易所報告其客戶的異常融資融券交易行為。(5)暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易。，交易所可視情況采取以下措施并向市場公布：(1)調(diào)整標的證券標準或范圍。(二)市場風(fēng)險的控制(考點)%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。二、證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制(一)客戶信用風(fēng)險的控制，明確規(guī)定客戶選擇與授信的程序和權(quán)限。(二)市場風(fēng)險市場風(fēng)險主要是指因不可預(yù)見和控制的因素導(dǎo)致市場波動，交易異常，造成證券交易所融資融券交易無法正常進行、危及市場安全，或造成證券公司客戶擔(dān)保品貶值、維持擔(dān)保比例不足，且證券公司無法實施強制平倉收回融出資金(證券)而導(dǎo)致?lián)p失的可能性。[答疑編號911070207]【答案】AC【例10%[答疑編號911070205]【答案】D【例8[答疑編號911070203]【答案】C【例6%%%%[答疑編號911070201]【答案】C【例4。、融券余額。九、信息披露與報告證券公司應(yīng)當于每個交易日22：00前向交易所報送當日各標的證券融資買入額、融資還款額、融資余額，以及融券賣出量、融券償還量和融券余量等數(shù)據(jù)。證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)納入其對應(yīng)市值的計算。涉及的利息稅由登記結(jié)算公司根據(jù)證券公司的委托按照信用交易客戶的身份計算。(考點)(一)對證券發(fā)行人的權(quán)利的行使所謂對證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認購、請求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。除下列情況外，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金：。交易所認為必要時，可以調(diào)整融資、融券保證金比例及維持擔(dān)保比例，并向市場公布。該期限不得超過2個交易日。(三)保證金可用余額及計算(四)客戶擔(dān)保物的監(jiān)控證券公司向客戶收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部資金，整體作為客戶對證券公司融資融券債務(wù)的擔(dān)保物。交易所可根據(jù)市場情況調(diào)整可沖抵保證金證券的名單和折算率。七、保證金及擔(dān)保物管理(重要考點)(一)有價證券充抵保證金的計算充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時應(yīng)當以證券市值按下列折算率進行折算：%，其他股票折算率最高不超過65%。標的股票交易被實施特別處理的，交易所自該股票被實施特別處理當日起將其調(diào)整出標的證券范圍。波動幅度是指過去3個月內(nèi)標的證券或基準指數(shù)最高價與最低價之差對最高價和最低價的平均值之比。(二)標的證券可作為融資買入或融券賣出的標的證券，是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認可的下列四大類證券：符合交易所規(guī)定的股票、證券投資基金、債券、其他證券。，不得用于從事交易所債券回購交易。，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券?？蛻魬?yīng)當在與證券公司簽訂《融資融券合同》時，向證券公司申報其本人及關(guān)聯(lián)人持有的全部證券賬戶。、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當為100股(份)或其整數(shù)倍。授信方式一般有兩種：一是固定授信方式，即客戶使用資金(證券)的金額和期限在授信額度和合同期限內(nèi)固定不變，并按合同約定的金額和期限計收利息(費用)。保證金應(yīng)為現(xiàn)金或上市證券，上市證券的品種和折算率應(yīng)符合交易所和證券公司的規(guī)定。(7)填妥并加蓋機構(gòu)公章的“信用證券賬戶開戶申請表”和“信用資金賬戶開戶申請表”。(3)法定代表人授權(quán)書。(4)專用于信用交易的銀行卡。向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券?？蛻粜庞米C券賬戶與其普通證券賬戶的開戶人的姓名或者名稱應(yīng)當一致。、身份證件和交易密碼等資料。，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率或融券費率，客戶將面臨融資融券成本增加的風(fēng)險。(二)風(fēng)險揭示《融資融券交易風(fēng)險揭示書》中注意的幾點內(nèi)容：、市場風(fēng)險、違約風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險等各種風(fēng)險，以及其特有的投資風(fēng)險放大等風(fēng)險。：非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。營業(yè)部受理客戶申請后應(yīng)按公司規(guī)定的審核、審批流程對客戶進行征信、評估和授信審批。三、融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇(一)客戶的申請客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級證券賬戶。，用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。，用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當分別由不同的部門和崗位負責(zé)，負責(zé)風(fēng)險監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門和崗位應(yīng)當獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不得兼管風(fēng)險監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門。分支機構(gòu)在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會—業(yè)務(wù)決策機構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運行。向客戶融券，應(yīng)當使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券。一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則(考點)開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司(以下簡稱“證券公司”)從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下原則：(1)合法合規(guī)原則證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和有關(guān)管理辦法的規(guī)定，加強內(nèi)部控制，嚴格防范和控制風(fēng)險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全。[答疑編號911070102]【答案】正確第二節(jié) 融資融券業(yè)務(wù)的管理【主要考點】掌握融資融券交易的一般規(guī)則?！纠?證券公司申請融資融券交易權(quán)限應(yīng)當向交易所提交下列書面文件：(1)中國證監(jiān)會頒發(fā)的獲準開展融資融券業(yè)務(wù)試點的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準文件。證監(jiān)會依照法定程序和《辦法》規(guī)定的條件，對申請材料進行審查，組織專家對申請人的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案進行評審，做出批準或者不予批準的決定，并書面通知申請人。(5)負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員與業(yè)務(wù)人員的名冊及資格證明文件。，應(yīng)提交相應(yīng)的材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：(1)融資融券業(yè)務(wù)試點申請書。最近6個月凈資本均在12億元以上。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當具備下列條件：(考點)(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司。(5)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。二、融資融券業(yè)務(wù)資格《條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效。證券金融公司應(yīng)當制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標準格式，報證監(jiān)會備案。(2)對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控。四、監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管中國證監(jiān)會派出機構(gòu)按照轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制的要求，依法對證券公司及其分支機構(gòu)的融資融券業(yè)務(wù)活動中涉及的客戶選擇、合同簽訂、授信額度的確定、擔(dān)保物的收取和管理、補交擔(dān)保物的通知以及處分擔(dān)保物等事項，進行非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查。融資融券交易活動出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告。五、信息技術(shù)風(fēng)險信息技術(shù)風(fēng)險主要是指因證券公司融資融券交易信息系統(tǒng)故障致使交易中斷、監(jiān)控失效而導(dǎo)致承擔(dān)客戶資產(chǎn)損失的賠償責(zé)任或無法收回到期債權(quán)的可能性。融券保證金比例是指客戶融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例，計算公式為：【考點三】證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險一、客戶信用風(fēng)險客戶信用風(fēng)險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失的可能性。(4)其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80％。四、證券充抵保證金的計算可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時，應(yīng)當以證券市值按下列折算率進行折算：(1)上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70％，其他股票折算率最高不超過65％?？蛻粜庞米C券賬戶是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。該賬戶不得用于證券買賣。(3)獨立運行原則。(8)有擬負責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。(4)財務(wù)狀況良好