內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)匯報(bào)材料-wenkub.com
2024-10-20 22:51 本頁(yè)面
【正文】 各社要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作、大額不良貸款排查工作、內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查工作、“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”落實(shí)開展情況認(rèn)真進(jìn)行總結(jié)，按照要求把排查報(bào)告和工作總結(jié)及時(shí)上報(bào)。檢查結(jié)束后，各社一是要對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或案件線索，制定出整改方案并積極整改；二是要對(duì)工作開展情況總結(jié)。堅(jiān)持自查工作要有力，檢查要全面，遇有重大問(wèn)題或案件線索要及時(shí)向聯(lián)社匯報(bào)，自查面要達(dá)到100％。2011年7月份，各信用社（營(yíng)業(yè)部）要結(jié)合自身員工隊(duì)伍的現(xiàn)狀，在聯(lián)社培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，采取以會(huì)代訓(xùn)等多種靈活方式，加強(qiáng)對(duì)員工基本規(guī)章制度學(xué)習(xí)、職業(yè)道德和敬業(yè)愛(ài)崗教育，著力培養(yǎng)誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)員工遵紀(jì)守法的意識(shí)，統(tǒng)一對(duì)案件防控工作的認(rèn)識(shí)，牢固樹立長(zhǎng)效的案件防控認(rèn)識(shí)觀。嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。（1）核對(duì)的范圍。（三）認(rèn)真落實(shí)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”意見(jiàn)。檢查的主要內(nèi)容：各項(xiàng)管理制度、流程是否覆蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)各個(gè)條線、全部環(huán)節(jié)，是否根據(jù)需要及時(shí)修改完善，是否得到全面貫徹落實(shí)，違規(guī)行為是否被及時(shí)查處。各信用社（營(yíng)業(yè)部）負(fù)責(zé)人每月要開展一次內(nèi)控制度執(zhí)行情況的抽查，每月不低于一次檢查庫(kù)存現(xiàn)金和值班守庫(kù)情況，每月組織一次專題學(xué)習(xí)，每月開展一次交心談心活動(dòng)，每月進(jìn)行一次業(yè)務(wù)真實(shí)性抽查，每月召開一次案件防控分析會(huì)，每季上報(bào)案件防控工作情況總結(jié)（季度末月10日前上報(bào)監(jiān)察保衛(wèi)部，12月10日上報(bào)全年工作總結(jié)）。各信用社（營(yíng)業(yè)部）排查工作結(jié)束后，要對(duì)問(wèn)題進(jìn)行梳理，認(rèn)真進(jìn)行整改。一是各社要按照大額不良貸款檢查方案開展自查，堅(jiān)持自查工作要有力，檢查要全面，自查面要達(dá)到100％，遇有重大問(wèn)題或案件線索要及時(shí)向聯(lián)社匯報(bào)；各社自查報(bào)告、表格必須經(jīng)主任簽字確認(rèn)后在8月10前上報(bào)聯(lián)社監(jiān)察保衛(wèi)部。接受有特定用途或難以變現(xiàn)的抵押物發(fā)放的貸款；抵押物屬第三方的，內(nèi)外勾結(jié)偽造第三方同意抵押的證明文件，合謀騙取信貸資金的貸款；貸款期間抵押物被轉(zhuǎn)移、挪用、處置、調(diào)換、逃廢債務(wù)的貸款；貸款期間抵押物毀損、滅失、價(jià)值降低、變現(xiàn)能力減弱、超過(guò)有效期等情況不予反映的貸款；內(nèi)外勾結(jié)并以明顯高于市場(chǎng)價(jià)格的抵押物償還本息的貸款等。（5）貸款手續(xù)不齊全，程序不合規(guī)貸款。主要排查是否存在以下違規(guī)行為：（1）不按管理制度規(guī)定，人為將違規(guī)貸款、已形成風(fēng)險(xiǎn)的貸款以及明顯不符合正常貸款核心定義的貸款分為正常類。排查方式。聯(lián)社理事長(zhǎng)李士華任組長(zhǎng)，聯(lián)社主任張西謀、監(jiān)事長(zhǎng)徐保寧、副主任桑賢生、副主任卓萬(wàn)龍任副組長(zhǎng)，各職能部門負(fù)責(zé)人為成員。以加強(qiáng)教育和培訓(xùn)為基礎(chǔ)，強(qiáng)化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力為重點(diǎn)，認(rèn)真排查問(wèn)題，充分發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，積極整改問(wèn)題，深入地推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，從而全面提高依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的能力，為我縣農(nóng)村信用社改革和發(fā)展提供保障。對(duì)員工，繼續(xù)加強(qiáng)和提高學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的頻率和力度；對(duì)分配的各項(xiàng)任務(wù)，用積極的心態(tài)面對(duì)并扎實(shí)工作，用科學(xué)的發(fā)展觀作為指導(dǎo)，把內(nèi)控防案制度建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)等工作擺在更高的高度，做到對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控建設(shè)兩手齊抓共管，對(duì)于下一階段藍(lán)圖投產(chǎn)工作，更要全力以赴。此外，對(duì)于日常工作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的新老問(wèn)題，做了集中的、有針對(duì)性的根除，在關(guān)鍵時(shí)期對(duì)全體員工做了一次及時(shí)警示和預(yù)防，對(duì)潛在問(wèn)題有一定遏止作用，同時(shí)，大家對(duì)發(fā)生突發(fā)事件的應(yīng)變處理能力也有了實(shí)質(zhì)性的提高。按照進(jìn)度要求制定了詳細(xì)周密的計(jì)劃，并有條不紊的開展工作。就內(nèi)控板塊，省行特別制定了《“中國(guó)銀行內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)方案》(粵中銀法〔2010〕52號(hào))。通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)各分理處存在的問(wèn)題，均屬于有章不循，主要是員工思想認(rèn)識(shí)上的存在僥幸心理，缺乏責(zé)任心，執(zhí)行力不強(qiáng)；個(gè)別規(guī)章制度條款線條粗，未能針對(duì)實(shí)際工作中的情況明確規(guī)定，在實(shí)際執(zhí)行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性；實(shí)際工作中，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，稽審人員查出問(wèn)題后無(wú)可參照?qǐng)?zhí)行的處罰標(biāo)準(zhǔn)，使執(zhí)行力打了折扣！四、改善提高針對(duì)自查自糾階段存在的問(wèn)題，支行及分理處都積極面對(duì)，主動(dòng)整改！支行和分理處主要從以下幾個(gè)方面加強(qiáng)工作。一、準(zhǔn)備階段支行成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，并做好了相應(yīng)的準(zhǔn)備宣傳工作，使全體員工統(tǒng)一思想，高度重視，準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求。行相關(guān)部門要加 強(qiáng)對(duì)此次活動(dòng)的巡視、督促和檢查，認(rèn)真了解和掌握深化 “執(zhí) 行年”活動(dòng)每個(gè)階段進(jìn)展情況，提出工作意見(jiàn)，防止出現(xiàn)上 熱下冷、走過(guò)場(chǎng)、出偏差等現(xiàn)象。全行要把開展“制 度執(zhí)行年”活動(dòng)與貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》結(jié) 合起來(lái),切實(shí)把“制度執(zhí)行年”活動(dòng)作為推動(dòng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)工作 開展的強(qiáng)大動(dòng)力,作為提升制度執(zhí)行力、促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重 要機(jī)遇,進(jìn)一步激發(fā)廣大黨員干部的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造 性,深化“制度執(zhí)行年”活動(dòng)促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)水平的提高。四、有關(guān)要求（一、提高思想認(rèn)識(shí),落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。對(duì)情節(jié)惡劣、問(wèn)題嚴(yán)重、屢查屢犯的違規(guī)人員進(jìn)行公開處理。(五整改階段。專項(xiàng)檢查小組檢查好后,將檢查結(jié)果和材料于2011年9月17日上報(bào)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。(2011年8月27日2011年9月6日以營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)主管為組長(zhǎng)成立專項(xiàng)檢查小組,結(jié)合案件專項(xiàng)治理工作,大力開展強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力的檢查活動(dòng),采取明查與暗查相結(jié)合,抽查與普查相結(jié)合,節(jié)假必查和突擊檢查相結(jié)合的“飛行式”檢查方式方法,堅(jiān)持做到“四不”,即檢查不打招呼,不定檢查方式,不定檢查項(xiàng)目,不定時(shí)間和路線。既要分析存在問(wèn)題的原因,又要提出解決問(wèn)題的方法。全行統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí),準(zhǔn)確把握活動(dòng)要求,針對(duì)管理層、操作層和監(jiān)督層安排不同的學(xué)習(xí)重點(diǎn),提高實(shí)效。,制定本行具體方案。各部門將問(wèn)題的
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