結(jié)算賬戶考試試卷-wenkub.com
2024-10-13 19:22 本頁(yè)面
【正文】 有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢(qián)、恐怖主義活動(dòng)及其它違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告?！锻ㄖ吠瑫r(shí)強(qiáng)調(diào)銀行應(yīng)加強(qiáng)現(xiàn)金支取管理。同時(shí)，銀行應(yīng)采取加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)、利用技術(shù)手段、建立與公安、工商部門(mén)協(xié)作機(jī)制等措施，切實(shí)提高識(shí)別證明文件真?zhèn)渭傲私饪蛻舻哪芰?。銀行得知存款人注銷(xiāo)或被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，如存款人超過(guò)規(guī)定期限未主動(dòng)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)的，銀行有權(quán)停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付，并要求存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶。對(duì)于同一自然人在一家銀行開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上的，銀行應(yīng)將相關(guān)賬戶作為重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象。存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的，銀行應(yīng)嚴(yán)格核對(duì)存款人身份證明文件的姓名、身份證件號(hào)碼及照片，防止存款人以虛假身份證件或借用、冒用他人身份證件開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。六、我社及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)送結(jié)算賬戶開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)手續(xù)，無(wú)延遲。二、在我社開(kāi)立結(jié)算賬戶的客戶所提供的申請(qǐng)資料內(nèi)容屬實(shí)，無(wú)虛假現(xiàn)象。加強(qiáng)對(duì)銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。對(duì)于變更申請(qǐng)?zhí)顚?xiě)不規(guī)范的情況，耐心向企業(yè)人員說(shuō)明，要求企業(yè)人員按照要求填寫(xiě)。三、存在問(wèn)題由于人員變動(dòng)，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等原因，有個(gè)別結(jié)算賬戶資料留存不完整，變更資料不齊全，變更申請(qǐng)表填寫(xiě)不規(guī)范。開(kāi)立的基本存款賬戶、預(yù)算單位存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，有人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶許可證。（1分）第三篇：結(jié)算賬戶自查報(bào)告支行結(jié)算賬戶自查報(bào)告為了加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則要求，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由賬戶管理專(zhuān)人對(duì)銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。④預(yù)算單位同一性質(zhì)的資金憑同一證明文件只能申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)專(zhuān)用存款賬戶。②實(shí)行預(yù)算管理的臨時(shí)機(jī)構(gòu)不得開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶。授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具其法定代表人的授權(quán)書(shū)及其身份證件，以及被授權(quán)人的身份證件，并向銀行出具營(yíng)業(yè)執(zhí)照等開(kāi)戶證明文件的正本原件。請(qǐng)分析上述銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立、使用中不符合規(guī)定的地方，并說(shuō)明理由。（1分），與銀行約定使用出資人B企業(yè)的名稱(chēng)作為該臨時(shí)存款賬戶名稱(chēng)。②該銷(xiāo)售部可以隸屬單位名義申請(qǐng)開(kāi)立收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出資金專(zhuān)用存款賬戶。根據(jù)以上情況，請(qǐng)問(wèn)：①2008年1月，萬(wàn)達(dá)貿(mào)易公司因單位地址變更，準(zhǔn)備到B行開(kāi)立基本存款賬戶，該如何辦理？②2008年5月，萬(wàn)達(dá)貿(mào)易公司在上海新設(shè)了一個(gè)非獨(dú)立核算的銷(xiāo)售部（無(wú)法領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照），該銷(xiāo)售部有零星現(xiàn)金支出需要，并有部分貨款要回籠，該如何開(kāi)立、使用銀行結(jié)算賬戶？③2008年11月，萬(wàn)達(dá)貿(mào)易公司因未參加年檢被工商部門(mén)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，但未到銀行辦理銀行結(jié)算賬戶的撤銷(xiāo)手續(xù)。（√）。（）。（√），銀行不能為其辦理銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立，但可以辦理賬戶變更業(yè)務(wù)。 、二級(jí)操作員 、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息三、判斷題（每題1分，共15分）。 （ACD）。每題至少有2個(gè)選項(xiàng)正確，多選、漏選、錯(cuò)選均不得分）（ABD）。 （C）。 ？（D） ，由其法人機(jī)構(gòu)在不遲于新賬號(hào)啟用前（B）向人民銀行總行或省級(jí)分支行提出申請(qǐng)。 、授權(quán)經(jīng)辦人及被代理人的有效身份證件 （A）臨時(shí)存款賬戶。根據(jù)以上情況，該聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)突發(fā)事件為（B）。、預(yù)算單位零余額賬戶性質(zhì)均為基本存款賬戶 、預(yù)算單位零余額賬戶性質(zhì)均為專(zhuān)用存款賬戶，預(yù)算單位零余額賬戶性質(zhì)為基本存款賬戶 ，預(yù)算單位零余額賬戶性質(zhì)為基本存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶、驗(yàn)資需要，可申請(qǐng)開(kāi)立一個(gè)（C）。 （A）基本存款賬戶。、完整性和合規(guī)性審查。開(kāi)立基本賬戶準(zhǔn)備哪些開(kāi)戶資料？（8分）簡(jiǎn)述下開(kāi)基本存款賬戶流程。()，還包括定期存款賬戶。（）。（），備案類(lèi)銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)暫不通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行進(jìn)行備案。（），開(kāi)戶銀行憑經(jīng) 3 建設(shè)行政主管部門(mén)核準(zhǔn)的《杭州市建筑施工企業(yè)支取工資保證款申請(qǐng)表》辦理支付。？（） 、棉、油收購(gòu)資金
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