3金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定-wenkub.com
2024-08-27 02:21 本頁(yè)面
【正文】 復(fù)議期間和人民法院審理期間，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，不停止原處罰決定的執(zhí)行。以上處罰可以并處。 （八）責(zé)令撤換法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 。 （四）沒(méi)收非法所得 。以上處罰可以并處。 第五十七條對(duì)年檢不合格的金融 機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行予以下列處罰： （一）限期改正 。 第五十五條金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)人民銀行報(bào)送的資料、文件及報(bào)表中弄虛作假的，處以人民幣 5 萬(wàn)元以上 50 萬(wàn)元以下罰款。 第五十二條金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立過(guò)程中弄虛作假，有欺詐行為的，除吊銷(xiāo)《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》、沒(méi)收非法所得外，另處以人民幣 50 萬(wàn)元以上 500 萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接責(zé)任人處以人民幣 1 萬(wàn)元以上 10 萬(wàn)元以下罰款。 第五十一條違反本規(guī)定，有下列行為之一的，中國(guó)人民銀行有權(quán)凍結(jié)其賬戶，沒(méi)收非法所得，并處以人民幣 100 萬(wàn)元以上1000 萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究有關(guān)人員的刑事責(zé)任。 （五）中國(guó)人民銀行要求報(bào)送的其他資料。金融機(jī)構(gòu)在接到年檢通知書(shū)之日起 15 日內(nèi)，應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列文件和報(bào)表： （一）年檢報(bào)告書(shū) 。 （七）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況是否良好 。 （三）資本金或營(yíng)運(yùn)資金是否真實(shí)、充足 。中國(guó)人民銀行省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行負(fù)責(zé)對(duì)轄區(qū)內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)的年檢和日常檢查。 第四十三條金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)歇業(yè)、破產(chǎn)、解散，應(yīng)按其設(shè)立時(shí)的申報(bào)程序報(bào)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。 第 10 頁(yè) 共 14 頁(yè) （六）連續(xù) 3 年虧損額占資本金的 10%或虧損額已占資本金的 15%以上 。 （二）領(lǐng)取《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》后 90 天內(nèi)未開(kāi)業(yè) 。營(yíng)業(yè) 地址和法定代表人及主要負(fù)責(zé)人的變更可由原審批機(jī)關(guān)授權(quán)下一級(jí)中國(guó)人民銀行審批，到原審批機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)。 （七）修改章程 。 第 9 頁(yè) 共 14 頁(yè) （三）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍 。 （三）了解有關(guān)情況。 第三十六條金融機(jī)構(gòu)的法定代表人及主要 負(fù)責(zé)人的任免或變更，應(yīng)事先按金融機(jī)構(gòu)審批權(quán)限報(bào)中國(guó)人民銀行進(jìn)行任職資格審查。 第三十二條金融機(jī)構(gòu)的資本金或營(yíng)運(yùn)資金來(lái)源應(yīng)是投資者有權(quán)支配的自有資金，不得以借入資金、債權(quán)作為資本金。 第二十九條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》或《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》每 3 年更換一次。 第二十六條《金融機(jī)構(gòu)法人許可證》和《金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可 第 7 頁(yè) 共 14 頁(yè) 證》由正本和副本組成，并注明金融機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、編號(hào)、企業(yè)性質(zhì)及形式、注冊(cè)資本金或營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額、法定代表人和主要負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)范圍、頒發(fā)日期及有效期限等內(nèi)容。 第二十三條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一在指定的報(bào)紙上向社會(huì)公告。辦妥以上手續(xù)始得營(yíng)業(yè)。 （五）章程，內(nèi)容包括 機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)地址、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、經(jīng)營(yíng)宗旨、注冊(cè)資本金或營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額、業(yè)務(wù)范圍、組織形式、經(jīng)營(yíng)管理和中止、清算等事項(xiàng) 。 （一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)報(bào)告 。籌建期滿未達(dá)到開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效。 第 5 頁(yè) 共 14 頁(yè) （四）籌建人員名單及其簡(jiǎn)歷 。 第十五條設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)經(jīng)過(guò)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。 （二）保險(xiǎn)公司的分公司設(shè)立支公司及其他
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