【正文】 2023年 3月 上午 1時(shí) 9分 :09March 27, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 01:09:3901:09:3901:09Monday, March 27, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 上午 1時(shí) 9分 39秒 上午 1時(shí) 9分 01:09: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時(shí) 9分 39秒 01:09: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 01:09:3901:09:3901:093/27/2023 1:09:39 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 2023年 3月 上午 1時(shí) 9分 :09March 27, 2023 ? 1行動(dòng)出成果，工作出財(cái)富。 01:09:3901:09:3901:09Monday, March 27, 2023 ? 1乍見(jiàn)翻疑夢(mèng)，相悲各問(wèn)年。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 76 謝 謝！ 融資融券業(yè)務(wù)部編制 ? 靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 70 第七章 通知與確認(rèn) 融資融券業(yè)務(wù)部編制 71 通知與確認(rèn) 一、通知的內(nèi)容 ? 客戶信用交易資格 ? 客戶授信額度 ? 標(biāo)的證券名單 ? 可充抵保證金證券名單 ? 證券折算率 ? 保證金比例 ? 要求達(dá)到的維持擔(dān)保比例 ? 追加擔(dān)保物通知 ? 強(qiáng)制平倉(cāng)通知 ? 利率與費(fèi)率 ? 客戶要求的清算交割單 ? 合同的補(bǔ)充、修改及解除 ? 合同中約定的其他事項(xiàng) 融資融券業(yè)務(wù)部編制 72 通知與確認(rèn) 二、通知方式 ? 約定方式：公司以在公司網(wǎng)站（或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所）發(fā)布公告或向客戶指定的電子郵箱發(fā)送郵件作為公司履行通知義務(wù)的約定方式。 注：如需強(qiáng)制平倉(cāng)，由融資融券業(yè)務(wù)部執(zhí)行。 證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式 客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)納入其對(duì)應(yīng)市值的計(jì)算（獲配的認(rèn)購(gòu)權(quán)記入其信用證券賬戶） 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 融券賣出證券權(quán)益 處理方法 證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利 應(yīng)補(bǔ)現(xiàn)金紅利金額 =融券賣出數(shù)量 *每股派發(fā)現(xiàn)金 證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利 在客戶信用證券賬戶中直接增加相應(yīng)融券賣出證券的數(shù)量。 客戶 應(yīng)該如實(shí)向公司 申報(bào)是否與上市公司審議事項(xiàng)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，如果存在，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于投票回避規(guī)定，公司 不對(duì)其意愿進(jìn)行記錄。 交易風(fēng)險(xiǎn) 政策風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、違約風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等 除具有普通證券交易的風(fēng)險(xiǎn)外，還有其特有的投資風(fēng)險(xiǎn)放大等風(fēng)險(xiǎn)。 交易對(duì)象 證券交易所上市交易的所有證券 證券交易所和證券公司約定的標(biāo)的證券。 ? 客戶償還相同品種不同合約的融券負(fù)債時(shí)，按債務(wù)到期時(shí)間優(yōu)先的原則執(zhí)行。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 58 交易管理 六、債務(wù)歸還方式及順序 ? 客戶信用證券賬戶中的 融資買入 證券賣出所得資金應(yīng)當(dāng)首先用于償還客戶向公司的借款、利息及費(fèi)用等。 ? 標(biāo)的證券被實(shí)施特別處理的，則該融資融券合約期限提前到被實(shí)施特別處理日后的第 2個(gè)交易日。 券商關(guān)聯(lián)人 禁止開(kāi)立信用賬戶 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 ? 與限售股相關(guān)的交易限制 54 限售股類型 限制措施 禁止融券賣出 禁止轉(zhuǎn)入 其他 個(gè)人限售股（未解除限制） 是 是 個(gè)人限售股（已解除限制） 是 是 機(jī)構(gòu)限售股（未解除限制） 是 是 機(jī)構(gòu)限售股（已解除限制） 否 否 在一個(gè)月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過(guò)證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的 1%。 ? 融資融券暫不采用大宗交易方式。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 49 交易管理 ? 直接還款： 是指客戶通過(guò)其信用資金賬戶申報(bào)直接還款，結(jié)算時(shí)直接還款資金由公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶劃轉(zhuǎn)至公司融資專用資金賬戶的一種還款方式。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 47 交易管理 ? 融資買入： 是指客戶通過(guò)其信用證券賬戶申報(bào)買入證券，結(jié)算時(shí)買入證券所需資金由公司融資專用資金賬戶直接劃至中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一種融資方式。 ? 客戶融資買入或融券賣出時(shí)所使用的保證金不得超過(guò)其保證金可用余額。其計(jì)算公式為： 融資保證金比例＝保證金 /（融資買入證券數(shù)量 買入價(jià)格） 100% ? 融券保證金比例：是指客戶融券賣出時(shí)交付的保證金與融券金額的比例。具體計(jì)算公式為： ? 停牌證券市值 =停牌證券數(shù)量停牌前一交易日收盤價(jià)（1+相應(yīng)中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)同期漲跌幅） 35 融資融券業(yè)務(wù)部編制 保證金與擔(dān)保物 ? 個(gè)人客戶的限售股份（包括解除和未解除限售股份）、機(jī)構(gòu)客戶的未解除限售股份，不得作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)至其信用證券賬戶 ? 機(jī)構(gòu)客戶的已解除限售股份在一個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)至其信用證券賬戶的數(shù)量以及通過(guò)證券交易所集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的 1% 36 融資融券業(yè)務(wù)部編制 37 保證金與擔(dān)保物 五、擔(dān)保物的范圍 ? 客戶提交的保證金、融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部資金及上述資金、證券所產(chǎn)生的孳息等，整體作為擔(dān)保物，擔(dān)保公司對(duì)客戶的融資融券債權(quán)。 ? 客戶以公司認(rèn)可的證券充抵保證金，在計(jì)算保證金余額時(shí)對(duì)證券市值所用的折算比例，稱為折算率。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 合同管理 三、 合同提前終止 ? 在合同的有效期內(nèi)可前往賬戶開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部提交終止合同申請(qǐng)，提前終止融資融券業(yè)務(wù)合同。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 22 信用賬戶 三、相關(guān)資金賬戶及證券賬戶的勾稽關(guān)系 ? ∑客戶信用資金賬戶余額 =客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶余額 ? ∑客戶信用證券賬戶證券明細(xì) =∑客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶證券明細(xì) 融資融券業(yè)務(wù)部編制 信用賬戶 信用資金賬戶與普通資金賬戶 信用證券賬戶與普通證券賬戶 相 同 點(diǎn) 均由營(yíng)業(yè)部通過(guò)金證系統(tǒng)為客戶開(kāi)立 均由營(yíng)業(yè)部通過(guò)新意系統(tǒng)為客戶開(kāi)立，且需要上傳影像資料 無(wú)資金方可銷戶 一般客戶每個(gè)證券交易所只能開(kāi)立一個(gè) 均只能在本公司使用 不 同 點(diǎn) 信用資金賬戶在公司只能開(kāi)立一個(gè)；資金賬號(hào)在公司開(kāi)立多個(gè) 信用證券賬戶是公司為客戶開(kāi)立的，只能在開(kāi)戶的證券公司使用，普通證券賬戶是登記公司為客戶開(kāi)立，可在多個(gè)證券公司使用，且普通深圳證券賬戶可同時(shí)在多家券商使用 信用資金賬戶銷戶須判斷是否存在未償還債務(wù)； 信用證券賬戶銷戶須判斷是否有該證券賬戶對(duì)應(yīng)的債務(wù)余額 信用資金賬戶銷戶前須首先終止融資融券合同 信用證券賬戶不能掛失、掛失轉(zhuǎn)戶，且只能補(bǔ)辦原號(hào)碼 信用證券賬戶證券明細(xì)以公司記錄數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，普通證券賬戶證券明細(xì)以登記公司記錄數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。 ? 融券專用證券賬戶： 是指 公司 以法人名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立的用于記錄 公司 持有的擬向 客戶 融出的證券和 客戶歸還的證券的證券賬戶。該類評(píng)分要素最高分值占總評(píng)分的15%。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 ? 客戶證券投資經(jīng)驗(yàn)與風(fēng)險(xiǎn)偏好，包括客戶的投資年限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力（個(gè)人）、普通證券賬戶資產(chǎn)情況、研究能力、投資活躍程度、投資穩(wěn)定性、投資收益水平。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 征信、評(píng)級(jí)與授信 四、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn) ? 客戶基本情況，包括個(gè)人客戶年齡、學(xué)歷、婚姻狀況、單位類別；機(jī)構(gòu)客戶成立時(shí)間、規(guī)模與競(jìng)爭(zhēng)力、行業(yè)情況、是否為上市公司。 理財(cái)產(chǎn)品 (計(jì)劃 )資產(chǎn)證明須為與商業(yè)銀行 、 證券公司 、 信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件 。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 4 融資融券交易的定義 二 、 融資融券業(yè)務(wù)中證券公司與客戶的法律關(guān)系 ? 委托買賣關(guān)系 ? 特定的財(cái)產(chǎn)信托關(guān)系 ? 借貸關(guān)系 ? 因借貸產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)的擔(dān)保關(guān)系 融資融券業(yè)務(wù)部編制 第二章 征信、評(píng)級(jí)與授信 融資融券業(yè)務(wù)